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CFD: cosa sono e come si usano per investire in Borsa

I CFD sono uno strumento derivato particolarmente indicato per investire in azioni. CFD è un acronimo inglese che significa Contratti per Differenza. Questo tipo di contratti nacquero, per la prima volta, negli anni ’90 e furono inventati da alcuni broker che operavano sulla Borsa di Londra. Nello specifico, nacquero per i vantaggi fiscali che concedevano rispetto al possesso materiale dell’azione.

Tuttavia, da subito fu chiaro che i CFD avevano un enorme potenziale d i loro vantaggi andavano ben oltre il semplice risparmio in materia fiscale. Infatti, in pochissimo tempo i CFD divennero lo strumento preferito da molti trader per investire sulla Borsa, sul forex, sulle materie prime o su qualunque altro asset finanziario quotato su un mercato.

Di seguito una lista di Broker regolamentati che permettono l’operatività con i CFD.

Migliori piattaforme per investire in Borsa

Broker
Caratteristiche
Deposito
Recensioni
Apertura conto
Plus500
Una delle piattaforme leader in Europa, perfetta per fare trading in Borsa (servizio CFD)
100 dollari
Social Trading, CopyTrading
200 dollari
24 Option
Notifiche di trading gratis. Formazione 1 a 1
200 dollari
Iq Option
Demo gratuita illimitata, deposito minimo 10 euro
10 dollari
Markets.com
Facilissima da usare, demo gratis, corsi gratis
100 dollari

CFD: Cosa sono

Il termine CFD, come detto in precedenza, è l’acronimo di Contract for Difference e rappresenta un contratto che viene stipulato tra il broker e l’investitore. Da un punto di vista tecnico, un CFD è uno strumento derivato che permette di replicare fedelmente l’andamento di un asset finanziario come valute forex, commodities, azioni di borsa e persino indici.

Dunque invece di acquistare un’azione e poi rivenderla, come si faceva in passato, il trader può acquistare attrraverso il Broker un certo numero di contratti al rialzo. E’ molto conveniente fare trading usando un CFD piuttosto che acquistando direttamente l’azione proprio perché in questo modo si può guadagnare sia quando il prezzo dell’azione sale sia quando scende.

Inoltre, esistono CFD che hanno come sottostante un indice intero. In questo caso è possibile investire direttamente sull’andamento di una Borsa o di un comparto in modo semplice, veloce e senza costi.

CFD: Come funzionano

Come abbiamo già descritto in precedenza, l’utilizzo del CFD è molto semplice. Occorre selezionare il bene che si intende acquistare/vendere ed in seguito entrare a mercato sul nostro Broker regolamentato.

Per garantirci le migliori condizioni operative, i broker seri offrono degli strumenti per gestire il rischio insito nelle operazioni di Trading Online. In che modo? Mettendo a nostra disposizione lo Stop Loss ed il Limit Order. Attraverso questi due strumenti è possibile gestire il rischio dovuto ai movimenti rapidi di mercato.

Analizziamoli maggiormente nel dettaglio:

Stop loss – Rappresenta un livello di prezzo fissato dal cliente su una determinata posizione che, se viene raggiunta, chiude automaticamente una posizione al prezzo desiderato.

Limit Order – Rappresenta un tipo di ordine che viene eseguito ad un prezzo migliore rispetto al prezzo di mercato. In altre parole, si usa per tenere aperta una posizione profittevole. In questo modo possiamo guadagnare di più dopo che il prezzo ha raggiunto un determinato livello di profitto.

CFD: Tutti i vantaggi di questo strumento

I vantaggi di usare i CFD per fare trading in Borsa sono notevoli. Abbiamo accennato, in apertura, che il CFD fu inventato per risparmiare sulle tasse che si devono pagare quando si negozia direttamente un titolo. Il CFD è da sempre uno strumento estremamente conveniente. Analizziamo nel dettaglio tutti i vantaggi di questi innovativi strumenti finanziari.

Zero Commissioni

Operando con i CFD non si devono mai pagare commissioni sull’eseguito. I migliori broker di CFD, come Plus500 o eToro, traggono il loro profitto da un piccolo spread, cioè una differenza di solito molto piccola, tra il prezzo a cui è possibile comprare l’azione e il prezzo a cui è possibile vendere.

In questo modo, il broker ottiene la giusta remunerazione ma anche il trader è soddisfatto perché paga molto meno rispetto alle tradizionali commissioni sull’eseguito. Inoltre il meccanismo dello spread è virtuoso: il broker guadagna di più quando anche il trader guadagna e quindi tutti i broker di CFD cercano di mettere i clienti nella migliore condizione possibile per guadagnare.

Possibilità di vendita allo scoperto

Un vantaggio molto grande del trading CFD sta nel fatto che garantisce la possibilità di guadagnare sia quando il prezzo dell’azione sale, sia quando scende. La cosa importante da fare è posizionarsi nella maniera giusta, al rialzo o al ribasso.

Effetto leva

Ancora, i vantaggi del CFD trading non finiscono qui. Quando si fa trading online di CFD è possibile operare con un effetto leva. In pratica, il broker inserisce un ordine per importi superiori a quello realmente rischiato dall’utente. Ad esempio, se il trader sceglie di operare con un effetto leva di 400, i suoi profitti saranno 400 volte superiori.

Protezione del capitale

I migliori broker CFD, come ad esempio Plus500, garantiscono sempre la protezione totale del capitale dell’utente. Nel caso in cui l’ammontare totale delle perdite superi la somma utilizzata dall’utente per la singola operazione, il broker chiude automaticamente l’operazione.

Se l’utente vuole avere garanzie maggiori, può impostare uno Stop Loss indicando la perdita massima che è disposto a subire. L’utente può indicare anche un Take Profit, cioè un livello di profitto che determina la chiusura automatica dell’operazione.

Possibilità di esercitarsi su un Conto Demo

Molte piattaforme di trading online offrono inoltre un conto di trading demo gratuito, con il quale è praticamente possibile fare trading con i CFD con soldi virtuali. In questo modo si potrà fare pratica senza dover mettere a repentaglio soldi veri. Sono tanti i Broker che offrono un Account Demo gratuito e senza vincoli, come ad esempio 24option oppure eToro.

Basso capitale iniziale richiesto

Solitamente, il capitale iniziale minimo per le altre forme d’investimento richiede quote molto alte. Anche per questo motivo si tende a pensare che i mercati finanziari sono roba per ricchi. Sbagliato! Infatti, con i CFD è possibile iniziare anche con capitali estremamente bassi. Alcune piattaforme come Iq Option permettono di aprire un conto di Trading con soli 10 euro.

Ulteriori vantaggi rispetto all’investimento tradizionale

E’ doveroso notare come solo quando si fa trading di CFD si può avere la certezza garantita che Stop Loss e Take Profit vengano rispettati. Facciamo un esempio pratico:

Nel caso in cui acquistiamo materialmente un titolo azionario, è comunque possibile impostare un livello di Stop Loss. Questo significa che al raggiungimento di un dato livello di perdita, il titolo viene messo in vendita. Ma che cosa succede se non c’è nessuno pronto a comprarlo? Il titolo rimane in possesso del trader e le sue perdite si ingigantiscono. E’ un caso tipico che si verifica quando i mercati vanno nel panico.

E’ molto semplice perdere soldi in questi casi ed è questo il motivo per cui è molto meglio utilizzare i CFD per investire in Borsa: in questi casi, il broker esegue lo Stop Loss sempre e comunque! Questo poiché agisce da market maker.

CFD: Un esempio pratico

Per capire meglio tutti i vantaggi del trading di CFD, prendiamo in considerazione un CFD avente come sottostante un’azione di Banca Intesa. Supponiamo che la quotazione iniziale sia di 2,89 euro per azione.

Compriamo un CFD al rialzo, con effetto leva di 400. Il nostro investimento è di 100 euro, impostiamo nel caso anche Stop Loss e Take Profit. Dopo qualche ora, supponiamo che l’azione è aumentata del 2%. E’ un profitto che ci piace e decidiamo di chiudere l’operazione. Il nostro profitto base sarà l’2% di 100 euro e cioè 2 euro, ma visto che abbiamo operato con un effetto leva di 400, il nostro profitto complessivo sarà appunto di 800 euro (profitto moltiplicato per effetto leva).

In pratica, rischiando al massimo 100 euro abbiamo guadagnato ben 800 euro. Ricordiamo anche che un’operazione con i CFD non può determinare una perdita superiore alla somma investita sulla stessa. Tuttavia, nessuno ci vieta di impostare degli Stop Loss più stringenti. Ad esempio, avremmo potuto comunicare al nostro broker che eravamo disposti a perdere al massimo 50 euro.

E’ opportuno ricordare che impostando lo Stop Loss in maniera troppo stretta si perdono importanti probabilità di profitto. Soprattutto quando si opera con una leva molto alta, può succedere che una normale oscillazione del prezzo, anche piuttosto contenuta, possa determinare la chiusura anticipata dell’operazione. Di conseguenza, anche la perdita di un profitto potenziale magari elevato.

L’impostazione corretta dello Stop Loss è parte importante della definizione di una corretta strategia di trading CFD. Nel prossimo paragrafo, ne analizzeremo un paio.

CFD: Le migliori strategie di Trading

Ci sono vari tipi di strategie che possono essere utilizzate per fare trading con i CFD. Il consiglio migliore è sempre quello di impostare un piano di trading prima e seguirlo fedelmente senza deviazioni.

Il trading è pieno di strategie che funzionano, non a caso i guru della finanza sono noti per essere molto ricchi e condurre uno stile di vita agiato. Di certo, siamo stati tutti dei principianti. Per questo motivo, abbiamo inserito in questa guida i 5 errori più comuni di chi inizia ad investire. Per noi di Investire In Borsa è importante condividere con i neofiti del settore le esperienze avute e mettere in guardia i giovani Trader da potenziali errori.

Inoltre, non possiamo dimenticare il fatto che i Trader possono anche scegliere di affidarsi al Trading Automatico. Meccanismo ideato e brevettato da eToro, è attivo dal 2007 e ad oggi sono decine di migliaia i Trader che lo utilizzano in tutta Europa.

Per iniziare, analizziamo due semplici strategie che sono alla base del Trading con CFD.

Money Management

Si tratta di una tecnica estremamente semplice da applicare che consente di evitare di limitare fortemente le perdite in caso di operazioni che vanno male e di massimizzare i profitti quando invece le cose vanno bene. Come funziona il money management quando si fa trading di CFD?

E’ molto semplice: è sufficiente suddividere il capitale totale a disposizione in piccole parti. Ad esempio, una suddivisione ideale del capitale è quella in tranche pari al 2% del totale. Su ogni operazione CFD si investe quindi solo il 2% di tutto il capitale inizialmente disponibile.

Questa semplicissima strategia di trading CFD garantisce che anche in caso di operazione che non va a buon fine, le perdite sono minuscole rispetto al capitale totale. Se si opera con intelligenza e con piattaforme di qualità, la grande maggioranza di operazioni chiude in profitto e quindi i profitti superano largamente le perdite.

Trading system

In questa strategia è necessario indicare il punto in cui si vuole uscire dal mercato, sia in caso di perdita che di profitto. Con piattaforme di altissima qualità come eToro o 24option, infatti, è possibile specificare direttamente lo Stop Loss, ossia un livello di perdita massimo. Allo stesso modo, è possibile specificare un Take Profit, cioè un livello massimo di profitto che si intende incassare sulla singola posizione.

Specificando sempre sia Take Profit che Stop Loss sarà possibile ottenere il massimo controllo sul nostro trading di CFD.

CFD: Come iniziare a studiare

Per chi è intenzionato a fare trading di CFD, segnaliamo uno dei migliori ebook disponibili: è quello regalato dal broker 24option. Questo ebook è veramente molto apprezzato in Italia, è stato scaricato centinaia di migliaia di volte. E’ un corso facilissimo da comprendere, anche per chi non ha molta esperienza di trading, anzi è perfetto anche per chi parte davvero da zero.

Inoltre è completamente orientato alla pratica, quindi non ti fa perdere tempo con la teoria. Infine è completamente gratuito: tenuto conto che la maggior parte dei corsi di trading online è costosa (ci sono percorsi che costano anche 7.000 euro), questo è un grandissimo vantaggio.

Insomma, nel giro di pochi giorni sarà possibile maneggiare con dimestichezza la materia ed effettuare delle previsioni di borsa degne di professionisti del settore.

Scarica gratuitamente l'Ebook messo a disposizione da 24option

Aprire un conto Trading con  CFD

Aprire un conto di trading CFD è veramente facile e immediato. Basta selezionare il broker e inserire pochi dati personali. I migliori broker sono gratuiti, autorizzati e regolamentati e offrono la possibilità di operare anche in modalità demo, quindi con denaro virtuale. La modalità demo è fondamentale per esercitarsi sul trading e aumentare l’esperienza prima di cimentarsi con il denaro reale. Tra i migliori broker per CFD segnaliamo:

  • Plus500: piattaforma professionale, con strumenti adeguati anche per i trader più esigenti. Zero commissioni, completamente gratis e con account demo illimitato. Clicca qui per aprire il tuo conto gratis
  • Markets.com: piattaforme estremamente intuitiva e facile da usare, senza costi o commissioni, con demo gratuita illimitata. Offre corsi gratis per imparare i segreti del trading. Clicca qui per aprire il tuo conto gratis
  • eToro: piattaforma di social trading gratuita. E’ possibile copiare in automatico quello che fanno gli altri trader. Clicca qui per il tuo conto gratis

CFD: Conclusioni

Chiudiamo questa nostra analisi sui CFD con una raccomandazione: è meglio evitare di cercare informazioni sul trading di CFD sui forum. Purtroppo i forum non sono sottoposti ad alcun tipo di controllo editoriale e sui forum possono scrivere tutti. Questo significa che è possibile trovare post deliranti che accusano di truffe o comportamenti scorretti broker CFD che in realtà sono autorizzati e regolamentati da CONSOB o dalla britannica FCA.

Al contrario, sono presentati come broker assolutamente onesti delle piattaforme che sono chiaramente delle truffe. Ne abbiamo scovate diverse nei mesi scorsi, come Pt Banc oppure TheNewsSpy. Per un Trading profittevole, il primo passo è quello di affidarsi esclusivamente a Broker regolamentati.

Anche a livello di strategie di trading CFD è molto meglio non fidarsi di quello che si trova scritto sui forum: il rischio è di utilizzare strategie assolutamente fallimentari. I migliori Broker mettono a disposizione materiale didattico, Tutor e veri professionisti a nostra disposizione. Sarà facile apprendere i segreti del Trading sui mercati finanziati senza incorrere in sedicenti guru del settore.

In conclusione, il Trading con i CFD rappresenta la migliore opzione per investire con successo sui mercati finanziari.

 

 

 

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