Guida

CFD [La guida completa ai Contract For Difference]

I CFD sono uno strumento derivato particolarmente indicato per investire in azioni. CFD è un acronimo inglese che significa Contratti per Differenza. Questo tipo di contratti nacquero, per la prima volta, negli anni ’90 e furono inventati da alcuni broker che operavano sulla Borsa di Londra. Nello specifico, nacquero per i vantaggi fiscali che concedevano rispetto al possesso materiale dell’azione.

Tuttavia, da subito fu chiaro che i CFD avevano un enorme potenziale d i loro vantaggi andavano ben oltre il semplice risparmio in materia fiscale. Infatti, in pochissimo tempo i CFD divennero lo strumento preferito da molti trader per investire sulla Borsa, sul forex, sulle materie prime o su qualunque altro asset finanziario quotato su un mercato.

I vantaggi dei CFD, che descriveremo nel dettaglio durante la nostra guida, sono tantissimi. Ecco i principali:

  • Nessuna commissione fissa applicata
  • Possibilità di speculare anche in caso di ribasso
  • Investimento sempre monetizzabile (massima liquidità)

Dove investire in Borsa con questo eccellente strumento finanziario? Di seguito una lista di Broker regolamentati che permettono l’operatività con i CFD:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 200€
Licenza: Cysec
  • Social Trading (Copia i migliori)
  • Semplice ed intuitivo
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: forextb
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Corso trading gratis
  • Segnali di trading gratis
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Demo gratis
  • Corso trading gratis
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: plus500
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Piattaforma professionale
  • Sicura e affidabile
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: iqoption
    Deposito Minimo: 10€
    Licenza: Cysec
  • Demo Gratuita Illimitata
  • Deposito minimo basso
  • ➥ Inizia
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    CFD: Cosa sono e come funzionano

    Il termine CFD indica Contract for Difference, traducibile in Italiano con “contratti per differenza”.  Questo contratto rappresenta la modalità negoziale che regola il rapporto tra il broker e l’investitore. A livello prettamente tecnico, il CFD è uno strumento derivato che permette di replicare fedelmente l’andamento di un asset finanziario qualsiasi, ad esempio:

    • Valute forex
    • Azioni
    • Commodities
    • Indici
    • Criptovalute

    La peculiarità principale di questa tipologia contrattuale consiste nel fatto di poter investire anche in caso di ribasso. Infatti, esistono due tipologie di CFD:

    • CFD Long o rialzista, per guadagnare quando il prezzo del bene sale
    • CFD Short o ribassista per guadagnare in caso di caduta del prezzo

    Quindi, parlando di “replicare fedelmente” il valore di un Asset, facciamo riferimento proprio alla capacità del CFD di essere utilizzato sia in caso di rialzo che di ribasso. Questa modalità, estremamente innovativa, ha senza dubbio rivoluzionato il mondo del Trading Online. In passato era possibile investire solo al rialzo e guadagnare se il prezzo della nostra azione acquistava valore.

    Ad oggi, basterà effettuare la corretta previsione e scegliere il CFD corrispondente:

    cfd long short

    Come possiamo vedere dal grafico, basterà cliccare su Compra oppure Vendi per attivare, rispettivamente, un CFD Long o Short. Insomma, l’utilizzo del CFD è chiaramente molto semplice. Basterà selezionare il bene che si intende acquistare/vendere ed in seguito entrare a mercato sul nostro Broker regolamentato.

    Inoltre, per garantirci le migliori condizioni operative, i broker più seri offrono degli strumenti per gestire il rischio insito nelle operazioni di Trading Online. In che modo? Mettendo a nostra disposizione lo Stop Loss ed il Limit Order. Attraverso questi due strumenti è possibile gestire il rischio dovuto ai movimenti rapidi di mercato.

    Analizziamoli maggiormente nel dettaglio:

    • Stop loss: Rappresenta un livello di prezzo fissato dal cliente su una determinata posizione che, se viene raggiunta, chiude automaticamente una posizione al prezzo desiderato.
    • Limit Order: Rappresenta un tipo di ordine che viene eseguito ad un prezzo migliore rispetto al prezzo di mercato. In altre parole, si usa per tenere aperta una posizione profittevole. In questo modo possiamo guadagnare di più dopo che il prezzo ha raggiunto un determinato livello di profitto.

    CFD: Tutti i vantaggi di questo strumento

    I vantaggi di usare i CFD per fare trading in Borsa sono notevoli e senza dubbio rappresentano la base delle migliori tecniche per guadagnare in Borsa. Abbiamo accennato, in apertura, che questo strumento finanziario fu inventato per risparmiare sulle tasse che si devono pagare quando si negozia direttamente un titolo: il CFD è da sempre uno strumento estremamente conveniente.

    Ad oggi i suoi vantaggi vanno ben oltre il semplice risparmio sugli oneri fiscali. Analizziamo quindi nel dettaglio tutte le caratteristiche di questi innovativi strumenti finanziari.

    Zero Commissioni

    Operando con i CFD non si devono mai pagare commissioni di Trading sull’eseguito. I migliori broker di CFD, come Plus500 o eToro, traggono il loro profitto da un piccolo spread, cioè una differenza di solito molto piccola, tra il prezzo a cui è possibile comprare l’azione e il prezzo a cui è possibile vendere.

    In questo modo, entrambi gli attori in gioco sono soddisfatti:

    • Il Broker ottiene la giusta remunerazione
    • Il Trader paga molto meno rispetto alle tradizionali commissioni sull’eseguito

    Inoltre il meccanismo dello spread è virtuoso: più il Trader guadagna e più tende ad aprire operazioni. In questo caso, il anche il guadagno del Broker sarà più alto, guadagnando dallo spread in ogni operazione effettuata.

    Vendita allo scoperto

    Come accennato, un vantaggio molto grande del trading CFD sta nel fatto che garantisce la possibilità di guadagnare sia quando il prezzo dell’azione sale, sia quando scende. La cosa importante da fare è posizionarsi nella maniera giusta!

    Il profitto sarà dato esclusivamente dal numero di Pips movimentati, non importa se al rialzo o al ribasso. infatti, ogni Broker associa ad un pips un determinato controvalore monetario. Ipotizziamo, per semplicità e chiarezza, che questo valore sia pari a €1. Ebbene, una movimentazione di 10 pips (rialzista o ribassista) avrà sempre un controvalore di €10.

    Effetto leva

    Ancora, i vantaggi del CFD trading non finiscono qui. Quando si fa trading online con questo strumento finanziario è possibile operare con un effetto leva. In pratica, il broker inserisce un ordine per importi superiori a quello realmente rischiato dall’utente.

    Ad esempio, se il trader sceglie di operare con un effetto leva di 400, i suoi profitti saranno 400 volte superiori. Concretamente, un conto da €1 avrà un valore effettivo di €400. In ogni caso, le recenti Direttive imposte dalla Midif hanno ridotto la leva massima applicabile fino a 1:30 per la clientela retail.

    Solo i Trader professionisti potranno utilizzare una leva più alta. Tuttavia, anche una leverage di 1:30 è ottima per massimizzare i nostri profitti.

    Protezione del capitale

    I migliori broker CFD, come ad esempio Plus500, garantiscono sempre la protezione totale del capitale dell’utente. Nel caso in cui l’ammontare totale delle perdite superi la somma utilizzata dall’utente per la singola operazione, il broker chiude automaticamente l’operazione.

    Se l’utente vuole avere garanzie maggiori, può impostare uno Stop Loss indicando la perdita massima che è disposto a subire. L’utente può indicare anche un Take Profit, cioè un livello di profitto che determina la chiusura automatica dell’operazione.

    In altre parole, non sarà mai possibile portare il conto in territorio negativo. In passato è capitato che alcuni clienti, operando su Broker poco trasparenti, hanno perso più di quanto avevano effettivamente sul conto. Il risultato? Il Broker ha pignorato la loro casa e altri bene.

    Ecco, tutto questo non potrà mai succedere se operiamo con Broker regolamentati EU proprio per via del meccanismo di protezione del capitale. Quando il nostro saldo arriva a zero, automaticamente tutte le operazioni di trading si chiudono.

    Conto Demo

    Molte piattaforme di trading online offrono inoltre un conto Demo gratuito, con il quale è praticamente possibile fare trading con i CFD con soldi virtuali. In questo modo si potrà fare pratica senza dover mettere a repentaglio soldi veri.

    Sono tanti i Broker che offrono un Account Demo gratuito e senza vincoli, come ad esempio ForexTB oppure eToro. Dopo la registrazione sarà possibile richiedere le versione demo, scegliere il capitale virtuale da negoziare (solitamente $10.000) ed iniziare ad investire con gli stessi CFD presenti sul conto reale ma…..con soldi finti e senza nessun rischio.

    Basso capitale iniziale richiesto

    Solitamente, il capitale iniziale minimo per le tradizionali forme d’investimento richiede quote molto alte. Anche per questo motivo si tende a pensare che i mercati finanziari sono roba per ricchi. Sbagliato!

    Infatti, con i CFD è possibile iniziare anche con capitali estremamente bassi. Alcune piattaforme come Iq Option permettono di aprire un conto di Trading con soli 10 euro.

    A livello generale, il deposito minimo oscilla tra €100 ed €200; una cifra sicuramente alla portata per coloro che vogliono fare del Trading una professione. Ricordiamo anche che il capitale è comunque di proprietà del cliente, non si tratta di un costo da pagare al Broker. Ne consegue che il cliente sarà libero di fare ciò che vuole con il proprio denaro.

    Per completezza inseriamo una tabella con il deposito minimo richiesto dai broker più famosi in Italia:

    BROKERDEPOSITO MINIMO
    eToro€ 200
    ForexTB€ 250
    Plus500€ 100
    Trade.com€ 100
    Iq Option€ 10
    XTB€ 10

    Massima liquidità garantita

    E’ doveroso notare come solo quando si fa trading di CFD si può avere la certezza garantita che Stop Loss e Take Profit vengano rispettati. Facciamo un esempio pratico:

    Nel caso in cui acquistiamo materialmente un titolo azionario, è comunque possibile impostare un livello di Stop Loss. Questo significa che al raggiungimento di un dato livello di perdita, il titolo viene messo in vendita. Ma che cosa succede se non c’è nessuno pronto a comprarlo? Il titolo rimane in possesso del trader e le sue perdite si ingigantiscono. E’ un caso tipico che si verifica quando i mercati vanno nel panico.

    E’ molto semplice perdere soldi in questi casi ed è questo il motivo per cui è molto meglio utilizzare i CFD per investire in Borsa: in questi casi, il broker esegue lo Stop Loss sempre e comunque, questo poiché agisce da Market Maker.

    Il nostro investimento sarà sempre liquido e monetizzabile in qualsiasi momento.

    contratti CFD

    Aprire un conto Trading con CFD

    Aprire un conto di trading CFD è veramente facile e immediato. Basta selezionare il broker e inserire pochi dati personali. Le migliori Piattaforme di Trading sono gratuite, autorizzate, regolamentate ed offrono la possibilità di operare anche in modalità demo, quindi con denaro virtuale.

    La modalità demo è fondamentale per esercitarsi sul trading e aumentare l’esperienza prima di cimentarsi con il denaro reale.

    Ecco una recensione dettagliata dei migliori Broker CFD in Italia.

    eToro

    Il Broker eToro è il più grande operatore di Trading Online al mondo, conta oltre 10 milioni di clienti e possiede uffici in tutto il mondo.

    Fin dalla sua nascita, nel 2010, eToro offre l’opportunità di investire in Borsa con i contratti CFD. Piattaforma regolamentata dalla CySec e dalla FCA, gode anche dell’autorizzazione Consob in Italia. Al suo interno si trovano centinaia di CFD su tutti gli Asset:

    • Azioni
    • Forex
    • Indici
    • Materie prime
    • Criptovalute

    Soprattutto l’offerta di criptovalute in CFD è davvero molto vasta e ben curata. Inoltre, eToro offre anche l’opportunità di negoziare in modalità completamente automatica grazie ad un brevetto che si chiama Copy Trading. Sempre con i contratti CFD, i migliori Trader investiranno sui mercati e noi avremo la possibilità di copiare (in automatico) tutte le loro operazioni.

    Questo sistema ha ottenuto un clamoroso successo in tutto il mondo e sono tantissimi i Trader (soprattutto inesperti) che lo utilizzano per guadagnare da subito sui mercati finanziari.

    Per consultare tutta la vasta scelta di CFD presente su eToro basterà cliccare nel Link in basso:

    Visita qui la Home Page di eToro per scoprire tutti i CFD disponibili

    Trade.com

    Se parliamo di CFD occorre necessariamente menzionare Trade.com. Come mai? Questo broker offre oltre 2.000 CFD su tutti gli Asset disponibili. Un’offerta senza eguali che rende Trade estremamente completo sotto ogni punto di vista.

    Infatti, scegliere questo Broker significa anche godere di altri grandi vantaggi, ecco quali.

    • Corso formativo: scaricabile in PDF, si tratta di un Ebook di ottima fattura che permette di conoscere tutti i segreti del trading attraverso un linguaggio chiaro ed adatto anche a coloro che si avvicinano a questo mondo per la prima volta.
    • Segnali di Trading: eccellente servizio che permette di entrare a mercato sulla base di indicazioni provenienti da esperti del settore. In sostanza, analisti esperti studiano il mercato ed inviano una notifica, in tempo reale, quando si verifica l’opportunità di realizzare dei profitti
    • Esperto a disposizione: ebbene si, con questo Broker sarà possibile ricevere supporto ed assistenza operativa, dal vivo, da parte di un vero esperto di Trading che ci verrà assegnato automaticamente non appena la nostra registrazione sarà completata. Un assistente prezioso che ci aiuterà ad investire al meglio sui mercati.

    Per testare questo Broker anche su un conto Demo gratuito, ecco il Link per iscriverti:

    Clicca qui per registrarti gratuitamente su Trade.com

    CFD: Un esempio pratico

    Per capire meglio tutti i vantaggi del trading di CFD, prendiamo in considerazione un CFD avente come sottostante un’azione di Banca Intesa. Ecco le condizioni iniziali:

    • Quotazione iniziale di €3 per azione
    • Capitale investito pari a €100
    • Leva pari a 1:400
    • Posizione aperta con un CFD Rialzista

    Ebbene, dopo qualche ora supponiamo che l’azione è aumentata del 2%, un profitto che ci piace e decidiamo quindi di chiudere l’operazione. Ne deriva che il nostro profitto base sarà l’2% di 100 euro (cioè 2 euro), ma visto che abbiamo operato con un effetto leva di 400, il nostro profitto complessivo sarà appunto di €800 (400*2 =€800).

    In pratica, rischiando al massimo 100 euro abbiamo guadagnato ben 800 euro. Ricordiamo ancora una volta che un’operazione con i CFD non può determinare una perdita superiore alla somma investita. Tuttavia, nessuno ci vieta di impostare degli Stop Loss più stringenti. Ad esempio, avremmo potuto comunicare al nostro broker che eravamo disposti a perdere al massimo 50 euro.

    E’ opportuno ricordare che impostando lo Stop Loss in maniera troppo stretta si perdono importanti probabilità di profitto. Soprattutto quando si opera con una leva molto alta, può succedere che una normale oscillazione del prezzo, anche piuttosto contenuta, possa determinare la chiusura anticipata dell’operazione. Di conseguenza, anche la perdita di un profitto potenziale magari elevato.

    L’impostazione corretta dello Stop Loss è parte importante della definizione di una corretta strategia di trading CFD. Nel prossimo paragrafo, ne analizzeremo un paio.

    CFD: Le migliori strategie di Trading

    Ci sono vari tipi di strategie che possono essere utilizzate per fare trading con i CFD. Il consiglio migliore è sempre quello di impostare un piano di trading prima e seguirlo fedelmente senza deviazioni.

    Il trading è pieno di strategie che funzionano, non a caso i guru della finanza sono noti per essere molto ricchi e condurre uno stile di vita agiato. Di certo, siamo stati tutti dei principianti. Per questo motivo, abbiamo inserito in questa guida i 5 errori più comuni di chi inizia ad investire.

    Per noi di Investire In Borsa è importante condividere con i neofiti del settore le esperienze avute e mettere in guardia i giovani Trader da potenziali errori. Inoltre, non possiamo dimenticare il fatto che i Trader possono anche scegliere di affidarsi al Trading Automatico. Meccanismo ideato e brevettato da eToro, è attivo dal 2007 e ad oggi sono decine di migliaia i Trader che lo utilizzano in tutta Europa.

    Per iniziare, analizziamo due semplici strategie che sono alla base del Trading con CFD.

    Money Management

    Si tratta di una tecnica estremamente semplice da applicare che consente di evitare di limitare fortemente le perdite in caso di operazioni che vanno male e di massimizzare i profitti quando invece le cose vanno bene. Come funziona il money management quando si fa trading di CFD?

    E’ molto semplice: è sufficiente suddividere il capitale totale a disposizione in piccole parti. Ad esempio, una suddivisione ideale del capitale è quella in tranche pari al 2% del totale. Su ogni operazione CFD si investe quindi solo il 2% di tutto il capitale inizialmente disponibile.

    Questa semplicissima strategia di trading CFD garantisce che anche in caso di operazione che non va a buon fine, le perdite sono minuscole rispetto al capitale totale. Il Money Management è alla base di ogni investimento redditizio. Se si opera con intelligenza e con piattaforme di qualità, la grande maggioranza di operazioni chiude in profitto e quindi i profitti superano largamente le perdite.

    Trading system

    In questa strategia è necessario indicare il punto in cui si vuole uscire dal mercato, sia in caso di perdita che di profitto. Con piattaforme di altissima qualità come eToro o ForexTB, infatti, è possibile specificare direttamente lo Stop Loss, ossia un livello di perdita massimo.

    Allo stesso modo, è possibile specificare un Take Profit, cioè un livello massimo di profitto che si intende incassare sulla singola posizione. Specificando sempre sia Take Profit che Stop Loss sarà possibile ottenere il massimo controllo sulla nostra operatività.

    Dotarsi di un buon Trading System ci aiuterà a capire come funziona il Trading di CFD evitando errori banali.

    CFD: Come iniziare a studiare

    Per chi è intenzionato a fare trading di CFD, segnaliamo uno dei migliori Ebook disponibili: è quello regalato dal broker ForexTB. Questo ebook è veramente molto apprezzato in Italia, è stato scaricato centinaia di migliaia di volte. E’ un corso facilissimo da comprendere, anche per chi non ha molta esperienza di trading, anzi è perfetto anche per chi parte davvero da zero.

    Inoltre è completamente orientato alla pratica, quindi non ti fa perdere tempo con la teoria. Infine è completamente gratuito: tenuto conto che la maggior parte dei corsi di trading online è costosa (ci sono percorsi che costano anche 7.000 euro), questo è un grandissimo vantaggio.

    Insomma, nel giro di pochi giorni sarà possibile maneggiare con dimestichezza la materia ed effettuare delle previsioni di borsa degne di professionisti del settore.

    Scarica gratuitamente l'Ebook messo a disposizione da ForexTB

    Conclusioni

    Chiudiamo questa nostra analisi sui CFD con una raccomandazione: è meglio evitare di cercare informazioni sul trading di CFD sui forum. Purtroppo i forum non sono sottoposti ad alcun tipo di controllo editoriale e sui forum possono scrivere tutti. Questo significa che è possibile trovare post deliranti che accusano di truffe o comportamenti scorretti broker CFD che in realtà sono autorizzati e regolamentati da CONSOB o dalla britannica FCA.

    Al contrario, sono presentati come broker assolutamente onesti delle piattaforme che sono chiaramente delle truffe. Ne abbiamo scovate diverse nei mesi scorsi, come 1k Daily Profit. Per un Trading profittevole, il primo passo è quello di affidarsi esclusivamente a Broker regolamentati.

    Anche a livello di strategie di trading CFD è molto meglio non fidarsi di quello che si trova scritto sui forum: il rischio è di utilizzare strategie assolutamente fallimentari. le migliori piattaforme di Trading mettono a disposizione materiale didattico, Tutor e veri professionisti a nostra disposizione. Sarà facile apprendere i segreti del Trading sui mercati finanziati senza incorrere in sedicenti guru del settore.

    Ecco la tabella dove potersi registrare gratuitamente e scaricare un conto demo per iniziare ad investire in Borsa con i contratti CFD:

    Piattaforma: etoro
    Deposito Minimo: 200€
    Licenza: Cysec
  • Social Trading (Copia i migliori)
  • Semplice ed intuitivo
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: forextb
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Corso trading gratis
  • Segnali di trading gratis
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    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
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    Licenza: Cysec
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    In conclusione, il Trading con i CFD rappresenta la migliore opzione per investire con successo sui mercati finanziari.

     

     

     

    Cosa significa il termine CFD?

    Questo acronimo indica Contract For Difference, ovvero contratti per differenza.

    Come funzionano i contratti CFD?

    In modo molto semplice: replicano fedelmente l’andamento di un Asset, sia al rialzo che al ribasso, permettendo di investire (e guadagnare) in entrambi i casi.

    I CFD prevedono commissioni fisse?

    No, uno dei grandi vantaggi di questo strumento finanziario è proprio il fatto che sono gratuiti. Non prevedono costi fissi ed i Broker che li utilizzano guadagnano solo dallo Spread.

    Quali sono i migliori broker che utilizzano i CFD?

    Senza dubbio tutti i Broker CFD che sono autorizzati dalla COnsob, sinonimo di garanzia e professionalità.

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