CFD: Cosa sono e come funzionano? (Guida 2023)

In questa guida illustreremo cosa sono i contratti CFD e come funzionano. Utilissimi per fare Trading Online, i CFD sono uno strumento finanziario sempre più popolare tra gli investitori.

Chiariamo subito che il loro principale vantaggio consiste nel replicare l’andamento di un Asset, permettendo anche di vendere allo scoperto. Questa funzionalità, unita alle commissioni competitive, ha permesso un rapido sviluppo dei CFD tra i traders di tutto il mondo. Ecco subito una tabella con le informazioni generali:

🥇 Strumento	CFD
🎯 Significato	Contract For Difference
💰 Investimento minimo	$100
🏆 Top broker	eToro – XTB

SUGGERIMENTO: Qual é il migliori broker di CFD? Senza dubbio eToro: spread bassi, assenza di costi fissi e migliaia di Asset negoziabili su una piattaforma proprietaria. Consigliamo di completare la veloce registrazione ed attivare subito un conto demo per investire con denaro virtuale ed iniziare a fare pratica con questo strumento finanziario:

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Cosa sono i CFD?

I contratti per differenza (CFD) sono derivati finanziari che consentono di investire sui movimenti dei prezzi di una vasta gamma di asset, senza dover possedere fisicamente il bene sottostante. I CFD replicano il prezzo dell’asset sottostante e offrono ai trader la possibilità di trarre profitto dalle variazioni del mercato, sia al rialzo che al ribasso.

Con i CFD, i trader investono sulla differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura di una posizione. Se il prezzo dell’asset sottostante sale, il trader realizza un profitto; in caso contrario, subisce una perdita.

I CFD consentono di negoziare sulla maggior parte degli asset finanziari, tra cui azioni, materie prime, valute e indici e sono scambiati sulle piattaforme di trading online dei broker CFD.

Differenza tra apertura e chiusura di un’operazione con i CFD

La differenza principale tra aprire e chiudere un’operazione con i CFD è che quando si apre un’operazione, si acquista o vende a prezzo di mercato; al contrario, quando si chiude un’operazione, si può rivendere o riacquistare una posizione al prezzo di mercato, che può essere differente da quello all’apertura. Di conseguenza, il guadagno o la perdita generati in un’operazione dipenderanno dalla differenza tra i prezzi di acquisto e di vendita.

Queste due operazioni possono essere fatte distintamente… vediamo come.

Come aprire una posizione con i CFD?

Per aprire una posizione con i CFD, dovrai prima di tutto scegliere un broker specializzato e aprire un conto di trading. La maggior parte dei broker online, come eToro, consente di aprire un account di trading online in pochi minuti, semplicemente seguendo questi step:

1. Apri un account di trading CFD sul broker prescelto.
2. Depositare i fondi sul conto per iniziare a negoziare. 
3. Selezionare l’asset CFD che intendi negoziare.
4. Imposta il tuo ordine di acquisto o vendita. 
5. Clicca su “Compra” per aprire la posizione 

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Infine, dovrai monitorare il tuo account di trading e chiudere la tua posizione quando riterrai opportuno. Vediamo come avviene questa operazione…

Come chiudere una posizione con i CFD?

Anche chiudere una posizione con i CFD è semplice e intuitivo e deve essere realizzata sullo stesso broker online attraverso il quale si è aperta la posizione.Di seguito è riportata una breve guida passo a passo per chiudere una operazione con i CFD:

1. Accedi alla piattaforma di trading del tuo broker e seleziona la tua posizione.
2. Clicca su “chiudi” o sull’equivalente comando nella piattaforma di trading.
3. Inserisci l’importo da chiudere, che può essere parziale o totale.
4. Conferma la chiusura della posizione con un clic su “Conferma”.
5. Attendi la conferma della transazione e visualizzare il profitto o la perdita.

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Quali sono i migliori broker CFD?

I migliori broker CFD offrono condizioni di trading vantaggiose, come spread bassi e strumenti di analisi avanzati. Scegliere un buon broker è fondamentale per investire in modo profittevole sul mercato dei contratti per differenza. Ecco alcuni aspetti da considerare nella scelta del miglior broker CFD:

• Regolamentazione: assicurati che il broker sia regolamentato dalle principali autorità finanziarie, come la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) o la Financial Conduct Authority (FCA);
• Piattaforma di trading: scegli una piattaforma di trading user-friendly e compatibile con i tuoi dispositivi;
• Asset negoziabili: verifica che il broker offra l’accesso ai mercati e agli asset che ti interessano;
• Costi: confronta i costi applicati dai diversi broker per assicurarti di scegliere quello più conveniente;
• Assistenza clienti: verifica che il broker offra un buon livello di assistenza e supporto ai propri clienti.

eToro

eToro è un ottimo broker è perfetto per investire in CFD, grazie alle sua piattaforma di trading proprietaria, disponibile su conto demo, ed alcuni servizi di grande qualità per il cliente. Su tutti il Copy Trading, un sistema di trading automatizzato, perfetto per investire con professionalità, sulla base di valutazioni già elaborate da esperti e copiando proprio le loro operazioni.

Al suo interno troviamo anche un’area educativa, la Financial Academy, ben fatta e ricca di materiale educativo per imparare a fare trading online senza errori. Basterà diventare clienti del broker per accedere al servizio senza pagare nulla. Ecco il link di registrazione:

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XTB

Tra i broker CFD più famosi al mondo troviamo XTB. Dotato di piattaforma proprietaria, offre un deposito iniziale davvero basso ed un’ampia serie di asset negoziabili senza costi fissi.

Molto popolare per la sua Academy chiamata xStation, in tanti si sono formati proprio su questo ottimo corso di trading per principianti, gratuito e con ottima chiarezza espositiva. I docenti del corso organizzano spesso dei Webinar per approfondire le tematiche legate al trading o ai mercati finanziari.

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Capex

Capex è un ottimo broker CFD che permette di investire con spread bassi e commissioni fisse assenti. All’interno di un’unica piattaforma sarà possibile trovare migliaia di asset, dalle azioni alle crypto.

In molti apprezzano la collaborazione con la Trading Central che permette di accedere a servizi esclusivi e di grande qualità, completamente gratuiti per tutti gli iscritti al broker. Anche il conto demo può essere utilizzato senza vincoli, basta la registrazione:

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Come funzionano i contratti CFD?

L’acquisto di un CFD consente di investire sull’andamento del prezzo dell’asset sottostante senza doverlo possedere fisicamente. Quando si investe in un CFD, si specula sul movimento del valore del titolo, che può essere sia al rialzo che al ribasso.

Ecco due importanti caratteristiche da tenere in considerazione quando utilizziamo i CFD per investire:

Leva

La leva è un particolare strumento che offre la possibilità di negoziare sui mercati finanziari utilizzando il leverage, ovvero una forma di prestito fornito dal broker. Il leverage consente di aumentare l’esposizione su un determinato mercato, amplificando i potenziali profitti, ma anche le perdite.

Margine

Il margine una funzionalità che consente di negoziare sui mercati finanziari utilizzando una piccola parte del capitale necessario per acquistare l’asset sottostante. Ad esempio, se si investono 100 euro in un CFD con un rapporto di leverage 1:10, questo equivale a effettuare un investimento di 1.000 euro sul mercato sottostante.

Leggi anche: Investimenti speculativi.

Quali sono i costi delle negoziazioni con i CFD?

I costi applicati dai broker CFD variano in base a diversi fattori, come il mercato negoziato, l’asset scelto e le condizioni di trading del broker. Di seguito sono riportati i principali costi che potresti incontrare nel corso delle tue negoziazioni:

• Commissioni: alcuni broker applicano commissioni di trading sulle negoziazioni, mentre altri offrono condizioni di trading senza commissioni;
• Spread: la maggior parte dei broker applica degli spread sui propri asset, che variano in base al mercato negoziato e alle condizioni di trading;
• Margine: i broker richiedono un deposito di margine per aprire e mantenere le posizioni aperte, che può variare dal 2% al 20%;
• Costi di finanziamento: i CFD su azioni, materie prime e indici sono soggetti a costi di overnight (interessi applicati per mantenere le posizioni aperte durante la notte), mentre i CFD sul forex non sono interessati da questo costo.

Leggi anche: Trading Online.

Come calcolare lo spread dei CFD?

Lo spread rappresenta la differenza tra il prezzo di offerta e quello di domanda (cioè quanto guadagni o perdi potenzialmente nel commercio). Questo vale per tutte le tipologie di asset, anche i CFD. Un esempio sarà utile per illustrare questo concetto.

👇🏻ESEMPIO👇🏻

Prendiamo un CFD su azioni Apple con un prezzo di offerta di 242 USD e un prezzo di domanda di 241,50 USD. Lo spread in questo caso sarà 0,50 USD (242 – 241,50 = 0,50). Questa è la tua potenziale perdita quando acquisti un CFD su azioni Apple.

Se vendi questo CFD, dovrai tenere conto dello spread nel calcolare il tuo guadagno o la tua perdita. Se fai trading con livelli di spread bassi, significa che potresti avere un minor rischio con le tue operazioni.

Quali sono i migliori asset per fare Trading di CFD?

I contratti per differenza possono essere negoziati su una vasta gamma di mercati finanziari, compresi forex, azioni, materie prime, indici e criptovalute. Ognuno di questi mercati presenta vantaggi e svantaggi unici che è importante considerare prima di investire. Ad esempio, i mercati forex sono molto liquidi e offrono spread bassi, ma sono anche molto volatili. Di seguito sono riportati alcuni dei migliori asset per fare trading di CFD:

• Azioni: consentono di investire su titoli di società quotate in borsa, come Amazon, Facebook o Google;
• Materie prime: consentono di investire su mercati come il petrolio, l’oro o il caffè;
• Indici: consentono di investire su panieri di azioni, come il Dow Jones o il S&P 500;
• Criptovalute:consentono di investire su Bitcoin, Ethereum o altre valute digitali:
• Forex: consentono di investire su coppie di valute come EUR/USD o GBP/USD.

Trading CFD: Vantaggi e Rischi

Investire tramite i contratti CFD presenta numerosi vantaggi, ma anche alcuni svantaggi. Ecco una panoramica dei principali vantaggi e rischi di fare trading CFD:

VANTAGGI

• Possibilità di trarre profitto dalle variazioni dei prezzi dei mercati finanziari, sia al rialzo che al ribasso;
• Ampia gamma di asset negoziabili;
• Leverage trading e margin trading consentono di investire utilizzando solo una parte del capitale necessario;
• Possibilità di utilizzare strumenti di analisi avanzati per effettuare previsioni sul mercato;
• Piattaforme di trading online user-friendly e accessibili da qualsiasi dispositivo.

RISCHI

• Leverage trading e margin trading amplificano i rischi;
• I costi associati ai CFD (spread, commissioni, ecc.) possono ridurre i profitti realizzabili;
• Necessità di scegliere un broker CFD affidabile e regolamentato.

Trading CFD Tutorial

Se vogliamo approfondire i concetti già ben espressi nel corso della guida, ecco un ottimo videotutorial che spiega passo dopo passo il funzionamento dei Contract For Difference:

Altri derivati per investure

• Futures
• Warrant
• Swap
• Opzioni

Conclusioni

In questa guida completa ed aggiornata noi di InvestireInBorsa abbiamo analizzato nel dettaglio il funzionamento dei contratti CFD (Contract For Difference). Strumento finanziario derivato di grande importanza, ha rappresentato una vera svolta per il Trading Online, rendendolo più democratico ed accessibile a tutti.

Dove iniziare? Ecco la tabella dove potersi registrare gratuitamente e scaricare un conto demo per iniziare ad investire in Borsa con i contratti CFD:

	Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec	Copy Trading Adatto per principianti	REGISTRATI
	Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec	Azione Gratuita Corso Gratis	REGISTRATI
	Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec	Formazione gratuita Trading Central gratis	REGISTRATI 58,88% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.

Leggi anche:

• Diventare trader
• Commissioni di trading
• Basi del trading

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