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Fineco Trading: Recensione completa e aggiornata [2021]

Fineco Trading è un’opzione da considerare per coloro che vogliono investire sui mercati finanziari? Quali sono i suoi principali punti di forza e di debolezza?

Possiamo affermare che Fineco è leader, a livello italiano, tra le piattaforme bancarie di fare trading online che sono anche banche. In questa guida valuteremo tutte le caratteristiche della piattaforma, dalle commissioni agli Asset negoziabili.

Successivamente, paragoneremo il servizio offerto da Fineco alla proposta dei migliori Broker CFD, per scoprire quale dei due servizi è il migliore.

come fare trading con fineco

Cosa vuol dire Fineco?

Fineco (denominazione ufficiale FinecoBank S.p.A.) è la banca online del gruppo UniCredit. Nata nel 1999, ad oggi è una delle banche online più grandi in Italia. Erano gli anni del boom delle dot com e Unicredit ne approfittò per creare una sua banca online.

Nel corso degli anni Fineco ha offerto un servizio di trading bancario di alto livello, con commissioni tutto sommato concorrenziali rispetto alle altre banche italiane. In questa recensione focalizzeremo la nostra attenzione proprio sul trading finanziario.

In ogni caso possiamo affermare che a livello di servizi bancari, Fineco offre un ottimo servizio (sempre se paragonato con lo standard italiano).

Piattaforma PowerDesk

Fineco offre un servizio affidabile: possiamo affermare che questa piattaforma è affidabile ed offre standard di sicurezza elevati.

La piattaforma di trading Fineco è una Webtrader denominata PowerDesk, disponibile anche da Smartphone tramite App. Abbastanza complessa a dire il vero, permette di accedere a numerosi mercati:

  • Azioni
  • Forex
  • Futures
  • Opzioni
  • Obbligazioni
  • ETF

Fineco è quindi una soluzione completa per chi vuole fare trading online in sicurezza. Tuttavia bisogna considerare due aspetti: è una piattaforma complessa da utilizzare e non si può scaricare sul Desktop. Senza un’ottima connessione internet, la lentezza sarà evidente.

Con le nuove normative di ESMA (ente europeo di regolamentazione degli investimenti) sono stati introdotte numerose limitazioni, alcune anche fastidiose, in merito le operazioni di Trading dei clienti retail.

Una delle più fastidiose, ad esempio, è quella sulla leva finanziaria: se prima si poteva operare con leva pari a 300, adesso la leva è molto più ridotta (da 2 a 30, a seconda della tipologia di asset).

Coloro che vogliono continuare a operare con leva più elevata (e senza tutte le fastidiosi limitazioni imposte dalla normativa ESMA) devono farsi riconoscere come trader professionisti.

Esistono alcuni requisiti fissati dalla normativa (ad esempio, patrimonio finanziario e numero di operazioni di trading eseguite nel corso degli ultimi trimestri) che devono essere rispettati per ottenere la qualifica di trader professionista.

Chi rispetta questi requisiti può contattare Fineco e richiedere di operare come un professionista.

Costi e commissioni

Fare trading con Fineco comporta il pagamento di commissioni fisse, anche se (finalmente!) negli ultimi mesi c’è stata l’apertura verso i contratti CFD. Andiamo con ordine.

Quali sono le commissioni che bisogna pagare con Fineco? Ecco un prospetto completo:

  • Azioni (Max €2,95 ad eseguito)
  • Azioni USA (Max €3,95 ad eseguito)
  • Futures (Max €0,95 per lotto)
  • Forex (Spread a partire da 1 Pip)

Senza dubbio si tratta di condizioni vantaggiose se rapportate alle altre piattaforme bancarie. Per quanto riguarda il confronto con i Broker specializzati in CFD c’è ancora un bel gap da colmare, ma la strada intrapresa è quella giusta.

Perché parliamo di gap? Semplice, poiché le piattaforme di Trading in CFD offrono (in media) uno spread a partire da 1 pip ma non solo sul Forex, bensì anche su tutte le azioni Italiane ed estere.

Senza dimenticare che alcuni Broker Top, come eToro, offrono questa formula anche su strumenti professionali come gli ETF.

Vediamo una tabella chiara che confronta le commissioni applicate da Fineco in comparazione ad eToro, Broker Leader nel settore Contract For Difference:

FINECO ETORO
FOREX 1 PIP 1 PIP
AZIONI € 3,95 0,5 PIP
MATERIE PRIME MANCANTI 2 PIPS
CRIPTOVALUTE MANCANTI 3 PIPS
ETF € 2,95 1 PIP

Come possiamo vedere, su eToro si pagano solo gli spread, espressi in Pips. Al contrario, su Fineco le azioni e gli ETF andranno remunerate con un costo fisso da pagare alla banca.

Infine, non sono presenti i CFD inerenti Commodity e criptovalute, due Asset molto popolari tra gli investitori.

Fineco Trading Demo

Iniziare ad investire in modalità demo è davvero importante, per diversi motivi.

In primo luogo, è sempre opportuno verificare il corretto funzionamento di una piattaforma di trading prima di negoziare con denaro reale. In seconda battuta, molti trader principianti utilizzano le demo per migliorare in modo significativo la loro preparazione ed ottimizzare le proprie strategie operative.

Purtroppo, al momento non ci risulta che Fineco disponga di un conto demo: senza dubbio una mancanza da colmare.

Al contrario, eToro offre la possibilità di operare in modalità demo gratuitamente e senza vincoli. In pratica, è sufficiente aprire un conto senza bisogno di effettuare alcun deposito e si potrà negoziare con $50.000 virtuali:

Puoi richiedere qui il tuo conto Demo gratuito

Corsi e Webinar

Fineco Bank organizza dei corsi per coloro che vogliono imparare il trading online. Esistono varie tipologie di corsi, dal vivo oppure erogati via internet.

Ecco i principali strumenti formativi che Fineco offre ai suoi clienti:

  • Webinar
  • Videolibrary
  • Personal Trading Coach

In passato la Banca era nota per i suoi corsi presenziali, tuttavia a causa del Covid questi appuntamenti sono stati rimandati a data da destinarsi.

fineco trading

Fineco Trading Opinioni e Recensioni

In linea di massima le recensioni su Fineco sono moderatamente positive. Se prendiamo come riferimento Trustpilot, vediamo che gode di solo 2 stelle su 5. In altri portali, le opinioni su Fineco sono più lusinghiere.

Elenchiamo quindi Pro e Contro della piattaforme Trading Fineco.

Pro

  • Presenza dei CFD
  • Materiale formativo a disposizione
  • Alti standard di sicurezza

Contro

  • Presenza di commissioni fisse
  • Pochi Asset a disposizione
  • Piattaforma complessa

Conclusioni

Tra le piattaforme bancarie Fineco è sicuramente una delle migliori per fare Trading. In questa guida abbiamo analizzato tutti i Pro e Contro, con la conclusione che il gap con i Broker specializzati in CFD è ancora presente, anche se pian piano si sta colmando.

Ottima mossa quella di aprirsi ai CFD, ed anche l’opzione denominata Knock Out (simile alle Binarie) ha riscosso un discreto successo.

Il nostro suggerimento? Senza dubbio la PowerDesk è una valida opzione per fare Trading, tuttavia un principiante troverebbe molto più comodo operare su una Metatrader. Anche le commissioni azzerate su Azioni ed ETF fanno propendere la nostra scelta verso i Broker CFD.

Infine, l’assenza di un conto Demo è una grande mancanza da colmare al più presto! Per iniziare ad investire, con gli stessi standard di sicurezza di Fineco (standard Europei) consigliamo di aprire una Demo su uno dei Broker contenuti nella tabella che segue:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 200€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: obrinvest
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Ebook gratuito
  • Segnali di Trading
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: capital
    Deposito Minimo: 20€
    Licenza: Cysec
  • Piattaforma Metatrader MT4
  • Decine di criptovalute
  • ➥ Inizia
    1star 1star 1star 1star 1star
    Piattaforma: trade
    Deposito Minimo: 100€
    Licenza: Cysec
  • Specialista a disposizione
  • Metatrader 4
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: plus500
    Deposito Minimo: 100€
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  • Demo gratis
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    Piattaforma: iqoption
    Deposito Minimo: 10€
    Licenza: Cysec
  • Deposito min: 10eur
  • Conto Demo gratuito
  • ➥ Inizia
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    Piattaforma: avatrade
    Deposito Minimo: 250€
    Licenza: Cysec
  • Copy trading
  • Attivo dal 2006
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    Fineco Trading applica commissioni?

    Per operare sul Forex si utilizzano i CFD, quindi zero costi fissi. Al contrario Azioni, obbligazioni ed ETF applicano costi su ogni eseguito.

    Conviene fare Trading con Fineco?

    Sicuramente è una buona opzione, anche se non al passo con le migliori Piattaforma specializzate in CFD.

    Come aprire un conto Trading con Fineco?

    Il processo è interamente online: servono documento di identità e codice fiscale. in pochi minuti l’Account sarà attivo.

    Ci sono alternative a Fineco più convenienti?

    Sicuramente per fare Trading la scelta di eToro è altrettanto sicura ma più conveniente.

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