Investimenti

Investimenti speculativi: Guida completa per principianti [2020]

Cosa sono e come funzionano gli investimenti speculativi? Gli investimenti speculativi sono una particolare tipologia d’investimento che ha come scopo principale quello di ottenere dei ritorni (ROI) sull’investimento maggiori alla media, anche tenendo sotto controllo il rischio. Spesso questi investimenti sono quelli preferiti da chi non ha molti fondi a disposizione e preferisce utilizzare la leva finanziaria per massimizzare le sue possibilità di guadagno.

Di solito si pensa che gli investimenti speculativi sono destinati solo ai più esperti. In realtà, ciò è completamente falso. In questa guida spieghiamo come anche i principianti possono ottenere tutti i vantaggi degli investimenti speculativi.

Inoltre, parleremo anche delle migliori piattaforme per gli investimenti speculativi come eToro. Scegliamo proprio eToro come esempio perché è particolarmente adatta ai principianti: oltre a essere molto semplice da utilizzare, è l’unica piattaforma che consente di copiare automaticamente i migliori investitori del mondo.

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Migliori piattaforme certificate per speculare in Borsa

Quali sono le migliori piattaforme per speculare in Borsa? Diciamo subito che in tema di sicurezza, i trader sono in grado di avere una garanzia estrema fornita dalle migliori piattaforme di trading CFD. Infatti, tutte queste piattaforme sono registrate direttamente dalla CONSOB, l’autorità di regolamentazione italiana e dalla CySEC, l’autorità di regolamentazione europea.

Infatti, gran parte dei fondi speculativi come gli Hedge Fund, non sono in grado di fare pubblicità ai propri prodotti dato che si tratta di una serie di strumenti di investimento che richiedono capitali molto grandi. Al contrario, le piattaforme regolamentate che consentono di investire all’interno dei settori estremamente speculativi sono proprio le piattaforme di trading con i CFD. Attraverso questi strumenti è quindi possibile investire con grandissima tranquillità.

Scopriamo dunque le migliori piattaforme di trading in assoluto per questo settore.

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    Vediamo adesso qualche esempio di piattaforma autorizzata e regolamentata adatta anche a chi comincia con un capitale molto piccolo.

    Investimenti Speculativi: Cosa significa speculare

    Quando si desidera speculare, solitamente si intende l’acquisto o la vendita allo scoperto di titoli finanziari con l’obiettivo di ottenere un profitto. Ad esempio possiamo speculare in Borsa, sulla materie prime o sulle valute.

    Quindi, gli investimenti speculativi devono prima di tutto essere considerati un investimento con un certo grado rischioso che però può portare ad ottimi profitti di altissimo valore in poco tempo, rispetto ad altre tecniche d’investimento. Il fattore rischio è tuttavia presente in praticamente tutti gli investimenti. Purtroppo esistono moltissimi siti internet che affermano che non ci sono assolutamente rischi ad investire. Nella realtà, non si tratta ovviamente di un’informazione attendibile, in quanto pensare di investire senza rischiare è praticamente impossibile.

    Uno dei consigli principali quando si inizia ad investire è quello di riuscire a contenere il rischio nel migliore dei modi, cercando prima di tutto di aumentare i guadagni e saper tagliare le perdite nel migliore dei modi. Per farlo, ci sono apposite strategie di Trading che permettono anche ai principianti di operare con un basso livello di rischio. Un approfondimento utile può essere trovato nell’articolo in merito le tecniche per guadagnare in Borsa. Un suggerimento molto utile è anche quello di stare lontani dalle opinioni sul Trading da sfatare; spesso fanno perdere soldi o opportunità.

    Investimenti Speculativi: Ecco tutti i migliori

    Di seguito, una rassegna completa di tutti gli investimenti speculativi, con Pro e Conto di ognuno. Iniziamo quindi la nostra analisi approfondita.

    Il Copy Trading di eToro

    La piattaforma eToro è una piattaforma di trading leader nel settore del social trading, oltre ad essere uno dei migliori broker CFD (contract for difference).

    Il Broker  eToro è stato pensato soprattutto per i trader con meno esperienza all’interno dei mercati finanziari. Infatti, è una piattaforma estremamente semplice da usare, oltre ad essere molto affidabile e senza alcun bug evidente.

    Il punto di forza di questa piattaforma è la sua Community, che insieme al Copy Trading consente di ottenere dei guadagni. In che modo? Copiando in tempo reale gli altri trader. In altre parole, attraverso la ricerca tramite l’openbook, sarà possibile mettersi in contatto con i migliori professionisti sulla piazza. Ciò avviene grazie alla funzionalità di Social Network esistente all’interno del sistema di eToro.

    Tuttavia, ad oggi il miglior modo per investire all’interno di eToro è quello di scegliere i cosiddetti CopyFunds. Dal novembre 2016, eToro ha messo a disposizione dei suoi trader un prodotto finanziario innovativo tutto nuovo: i CopyFunds.

    eToro è già il più affermato fornitore di servizi di Copy Trading, tuttavia con i CopyFunds si porta l’investimento all’interno di una nuova dimensione.

    Il servizio di CopyFunds

    Grazie a questo eccellente servizio, gli investitori possono sfruttare i CopyFunds per semplificare e accelerare il processo di investimento. in che modo? Scegliendo tra una selezione di fondi preconfezionati, i quali già racchiudono una selezione tra i migliori trader o strategie di investimento nei mercati di scelta.

    Esistono due tipi di CopyFunds: Top Trader CopyFunds e Market CopyFunds. Vediamo nel dettaglio la prima tipologia, ovvero quella che maggiormente ci interessa.

    Top Trader CopyFunds

    Questi fondi sono selezionati in base ai criteri dell’algoritmo di eToro. I fondi sono gestiti e bilanciati costantemente da un motore di apprendimento automatico e operano sotto la supervisione del comitato di investimento di eToro.

    Ci sono due Fondi in questa categoria:

    • GainsQTR (Quarterly Gainers)

    Il fondo seleziona fino a 50 trader che l’algoritmo di eToro identifica come più probabile che generi una performance di trading positiva nel corso del prossimo trimestre. L’investimento è ugualmente ponderato tra i trader selezionati per copiare le loro operazioni. Inoltre, i trader selezionati vengono riesaminati periodicamente. In aggiunta, quando si riscontra che alcuni hanno eseguito una deviazione troppo ampia rispetto alla loro performance positiva prevista, vengono rimossi dal fondo durante un evento di ribilanciamento.

    Naturalmente, i nuovi operatori possono essere selezionati e aggiunti a questi eventi di riequilibrio.

    • ActiveTraders (Top Active Traders)

    Il fondo seleziona un ampio numero di trader che l’algoritmo di eToro identifica attraverso un comprovato track record positivo. Dunque, ciò fornisce maggiori probabilità di raggiungere il miglior rapporto rischio / rendimento possibile nel trimestre successivo. In questo fondo, uno “stop loss” alquanto stretto viene applicato ai trader selezionati, che vengono rimossi immediatamente dalla copia del fondo. Il tutto senza attendere il successivo evento di ribilanciamento programmato.

    Infine, il capitale assegnato a tali operatori non selezionati viene riportato sotto forma di contante nel saldo del fondo, fino al successivo evento di riequilibrio.

    Ecco il riassunto nel dettaglio:

    • Investimento minimo: €200
    • Performance media nel 2019: +42% (Trader a rischio medio/basso)

    In definitiva, una metodologia innovativa e certificata per far fruttare al meglio il proprio capitale!

    Leggi il nostro approfondimento completo sul Copy Trading.

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    Fondi Comuni di Investimento

    Questa metodologia speculativa sta riscuotendo sempre più successo tra gli investitori Italiani, complice il costo di accesso limitato ed i rendimenti interessanti ottenuti da questi Fondi.

    Come dice la parola stessa, si tratta di Fondi all’interno dei quali viene raccolto il capitale degli investitori. Di conseguenza, la gestione sarà uguale per tutti ed i rendimenti ottenuti verranno divisi equamente in base alle quote del Fondo acquistate da ciascuno.

    Tali Fondi comuni possono essere di svariate tipologie, tuttavia le più conosciute (ed utilizzate) appartengono a tre tipologie:

    • Azionario
    • Obbligazionario
    • Mix di entrambi

    Insomma, si tratta quindi di affidare i proprio soldi ad un Gestore qualificato, ovvero una SGR (Società Gestione Risparmio), e verificare la presenza di profitti giorno dopo giorno. Ovvio, non tutti i Fondi possono essere dismessi  a piacimento. Molti sono -chiusi- ovvero prevedono la riscossione dell’importo maturato solo a scadenza.

    Inoltre, è una modalità di gestione passiva del proprio investimento, a differenza dei CFD che sono una modalità attiva di speculare in Borsa.

    Infine, occorre specificare che la sottoscrizione di questi Fondi comporta una serie di costi fissi. Ecco i principali:

    • Commissioni di entrata
    • Spese di gestione
    • Commissioni di performance

    In definitiva sono investimenti ponderati e sicuramente da considerare, ma non certo i migliori per rendimenti ottenuti.

    Ecco il riassunto nel dettaglio:

    • Investimento minimo: €500
    • Performance media nel 2019: +12%  (Portafoglio azionario rischio basso)

    Leggi il nostro approfondimento completo sui Fondi Comuni di Investimento.

    Hedge Fund

    Per dovere di cronaca, inseriamo anche gli Hedge Fund in questa sezione. Ovvio, in teoria sono i fondi speculativi per eccellenza e dovrebbero rientrare di diritto in un articolo come questo.

    Tuttavia, specifichiamo subito che investire in Hedge Fund comporta un investimento minimo di €500.000. Insomma, una metodologia anche molto redditizia di investimento, tuttavia valida solo per coloro che dispongono di grandi capitali.

    A livello generale possiamo dire che si tratta di Fondi speculativi nati negli States e che hanno ben presto iniziato a riscuotere molto successo grazie alle loro ottime performance. Il vantaggio è dato dal fatto che operano in un ambito legislativo meno restrittivo, con la possibilità di speculare sia al rialzo che al ribasso. Proprio come con i contratti CFD.

    A differenza dei Fondi Comuni, i quali possono investire su un Asset e guadagnare solo da un suo eventuale rialzo, questi Hedge Fund possono intervenire (anche in modo massiccio!) con posizioni Short.

    Non sempre è stato rose e fiori, ad esempio il 2017 è stato un anno nero per gli Hedge Fund, con rendimenti estremamente negativi. Ad oggi, le cose vanno meglio e di certo sono una possibilità per investire i nostri soldi. Ricordiamo, ancora una volta, che per farlo occorrerà sborsare non meno di €500.000.

    Ecco il riassunto nel dettaglio:

    • Investimento minimo: €500.000
    • Performance media nel 2019: +26%

    Leggi il nostro approfondimento completo sugli Hedge Fund.

    Moneyfarm

    In questo caso facciamo riferimento ad una società di consulenza finanziaria più che ad un fondo speculativo. Tuttavia, obiettivo di Moneyfarm è quello di creare un Plus-valore per il capitale dei suoi clienti. Ne consegue, che possiamo inserirlo in questa rassegna sugli investimenti speculativi.

    In altre parole, se vogliamo affidare ad un gestore i nostri risparmi al fine di ottenere un ritorno economico, Moneyfarm è una delle opportunità che abbiamo a disposizione.

    Società con sede a Milano e molto apprezzata in tutta Europa per la qualità del servizio offerto, opera da anni sui mercati e con buone performance. Ovvio, il livello di rischio tende ad essere basso quando si investe con Moneyfarm e di conseguenza i rendimenti non possono essere a due cifre.

    Tuttavia, quello che rappresenta il punto debole di questa società è il suo investimento iniziale non inferiore a €5.000. Una cifra non alla portata di tutti. Ancora, la presenza di commissioni fisse e variabili. Per quanto basse, sono comunque fastidiose per il cliente.

    Ecco il riassunto nel dettaglio:

    • Investimento minimo: €5.000
    • Performance media nel 2019: +3% (Portafoglio a rischio 2)

    Leggi il nostro approfondimento completo su Moneyfarm

    Investimenti Speculativi: Il Trading con i CFD

    Un metodo estremamente interessante per gli investimenti che dobbiamo certamente citare è quello del trading online con i CFD (Contract For Difference). A differenza delle opzioni elencate sopra, in questo caso facciamo riferimento ad un investimento diretto del proprio capitale. Non si tratta quindi di affidare i nostri soldi a gestori, saremo noi ad investire direttamente sui mercati.

    Scopriamo come farlo al meglio.

    I CFD sono lo strumento migliori per fare investimenti redditizi. inoltre, possono essere considerati senza ombra di dubbio una soluzione più avanzata rispetto alle altre tipologie di investimento. E’ anche la tipologia più semplice e più adatta ai principianti, anche perché è sufficiente un capitale compreso tra 10 e 250 euro per cominciare a investire sul serio. Insomma, anche delle piccole somme sono sufficienti per fare ottimi investimenti.

    Il trading con i CFD consente di investire all’interno di numerose tipologie di asset, tra cui:

    • Azioni;
    • Indici;
    • Coppie di valute;
    • Materie prime;
    • ETF;

    Una delle caratteristica più importanti dei CFD è la leva finanziaria. Tale meccanismo consente di aumentare in maniera incredibile i propri guadagni, o al contrario amplificare le perdite. Attraverso la leva finanziaria è possibile investire un capitale di gran lunga superiore a quello che realmente si possiede.

    La leva finanziaria

    Tramite la leva finanziaria è infatti possibile investire un capitale molto alto, anche se in realtà non si possiede molto meno all’interno del proprio conto di trading. Ad esempio: con soli €200 e utilizzando una comune leva 1:100, è possibile andare ad investire ben €20.000 (tutto ciò utilizzando solo duecento euro!).

    Tuttavia, le tipologie di leve finanziarie sono estremamente differenti, e possono partire da un minimo pari a 1:2, fino ad arrivare ad un massimo pari a 1:300 o anche leve finanziarie superiori. La domanda è quindi ovvia: da dove arriva il denaro che viene utilizzato per aprire la posizione? La risposta è ovvia: il resto del denaro praticamente arriva direttamente dalla piattaforma di trading CFD dove ci si registra e si apre un conto di trading online.

    Infatti, queste piattaforme di trading hanno come obiettivo di gestire la leva finanziaria nel migliore dei modi, effettuando quindi un prestito di denaro direttamente ai propri clienti (in base alla tipologia di leva finanziaria) utilizzata.

    Leggi il nostro approfondimento completo sui contratti CFD.

    Per operare al meglio con questa metodologia, la Piattaforma Leader di CFD è ForexTB. Al fine di scoprire tutti i vantaggi di questo investimento, utilizzabile sia su Demo gratuita che su Reale, è possibile registrarsi gratuitamente al Link qui in basso:

    Investimenti Speculativi: Come controllare i rischi

    Tutti gli investimenti hanno un rischio: ci sono rischi in Borsa, ci sono rischi quando si investe in titoli di Stato e ci sono rischi persino a lasciare il denaro sotto il materasso. Ovviamente, i rischi non possono essere annullati completamente ma possono essere controllati.

    Ad esempio, molti principianti ignorano che esiste uno strumento micidiale per limitare i rischi delle singole operazioni: lo stop loss.

    Impostare uno stop loss significa specificare qual è il livello massimo di perdita che si è disposti a subire su quella singola operazione. Purtroppo molti principianti non impostano gli stop loss (che fanno la fortuna degli investitori esperti) semplicemente perché non sanno nemmeno che esistono. Spesso, il vero rischio di coloro che cominciano a fare investimenti speculativi online risiede proprio nell’ignorare tutte le grandi opportunità che ci sono, opportunità che sono sfruttate a pieno dagli investitori professionali.

    Per questo motivo, consigliamo a tutti di seguire questo ottimo corso gratuito che spiega a fondo tutti i segreti degli investimenti, partendo dalle basi fino ad arrivare ai concetti più complessi:

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    Investimenti Speculativi: Attenzione alle truffe

    Un elemento di rischio importante è rappresentato dalle truffe. Coloro che si avvicinano per la prima volta al mondo degli investimenti ad alto rendimento possono correre il rischio di credere alle promesse di truffatori che offrono guadagni elevatissimi senza nessun tipo di impegno o di studio.

    Purtroppo non viviamo in un mondo da favola: è possibile guadagnare con gli investimenti (e anche guadagnare moltissimo) ma i risultati sono sempre frutto di impegno, studio e tempo. Solitamente, chi promette risultati facili è un truffatore. Sono in tanti, ad esempio, che si sono rovinati con la truffa Bitcoin Future che prometteva guadagni facilissimi grazie all’investimento in Bitcoin. In realtà è una truffa che fa perdere tutto!

    Non ci stancheremo mai di ripetere che il primo passo verso un Trading profittevole consiste nella scelta di una piattaforma certificata e professionale. Proprio come quelle descritte nel precedente paragrafo.

    Conclusioni

    Gli investimenti speculativi non sono affatto riservati ai grandi capitali e ai grandi esperti: ci sono piattaforme che consentono di cominciare con pochissimo capitale (al minimo 10 euro, 200 euro sono più che sufficienti) e che possono essere utilizzate anche da chi non ha assolutamente esperienza.

    All’interno di questa guida abbiamo passato in rassegna i principali investimenti speculativi, con capitale minimo da investire e performance di ognuno.

    Ecco una classificazione in ordine decrescente per capitale minimo:

    • Hedge Fund: €500.000
    • Moneyfarm: €5.000
    • Fondi Comuni: €1.000
    • Copy Trading: €200

    Ora, la classifica in ordine crescente delle performance medie ottenute da ogni investimento speculativo nel 2019:

    • Moneyfarm: +3%
    • Fondi Comuni: +12%
    • Hedge Fund: +26%
    • Copy Trading: +42%

    In definitiva, nel 2019 il Copy Trading è stato l’investimento speculativo più profittevole e con il capitale di accesso più basso. La lista completa di tutti i Top Trader presenti nella piattaforma è presente nel Link qui in basso:

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