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Investimenti speculativi: Ecco le migliori opportunità del 2021

Cosa sono e come funzionano gli investimenti speculativi? Stiamo parlando di una tipologia d’investimento che ha come scopo principale quello di ottenere un ritorno sull’investimento (ROI) maggiore della media, tenendo sotto controllo il rischio.

Spesso questi investimenti sono quelli preferiti da chi non ha molti fondi a disposizione e preferisce utilizzare la leva finanziaria per massimizzare le sue possibilità di guadagno attraverso il Trading speculativo.

Ecco un dilemma molto dibattuto negli ambienti finanziari: qual è la differenza tra investimento e speculazione? Spesso il confine è davvero sottile, anche se ci sono delle peculiarità che differenziano i due aspetti.

Investire vuol dire impiegare il capitale in Asset o strumenti finanziari per avere una maggiore disponibilità di denaro in un orizzonte temporale futuro. Spesso l’investimento è misurabile in termini di rendimenti ed il rischio associato è medio/basso.

Quando parliamo di speculazione ci riferiamo alla possibilità di ottenere un profitto dalla variazione di prezzo di un Asset. Non c’è un orizzonte temporale definito ed il rischio è mediamente più elevato. Lo speculatore individua opportunità di investimento ed entra a mercato con una posizione Long o Short.

Ecco un’altra differenza: l’investimento sarà profittevole solo se il valore di ciò che abbiamo acquistato aumenta di valore. Al contrario, la speculazione permette di guadagnare anche se il prezzo dell’Asset scende.

Non c’è una modalità migliore dell’altra, tutto dipende dalle nostre esigenze e dal profilo di rischio che siamo disposti a sopportare.

Attenzione: il fattore rischio è presente in tutti gli investimenti, tutto sta nel bilanciare correttamente “rischio” e “rendimento”. Per farlo ci sono numerose strategie di trading che permettono anche ai principianti di operare con un basso livello di rischio.

Quali sono i migliori investimenti speculativi? Ne abbiamo selezionati 6, eccoli:

🎯 INVESTIMENTO 💰 CAPITALE 🏆 REDDITIVITA’
Trading CFD €100 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Copy Trading €200 ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Fondi comuni €500 ⭐️⭐️⭐️⭐️
Hedge Fund €100.000 ⭐️⭐️⭐️⭐️
ETF €200 ⭐️⭐️⭐️⭐️
Forex €100 ⭐️⭐️⭐️⭐️

Iniziamo quindi la nostra rassegna con l’analisi approfondita di ogni soluzione di investimento speculativo.

1. Trading con CFD

Ecco l’investimento speculativo per eccellenza: il trading online con i CFD (Contract For Difference). Si tratta di contratti finanziari derivati che permettono di investire in modo diretto il proprio capitale. 

I CFD possono essere considerati senza ombra di dubbio una soluzione avanzata di gestione del proprio denaro, regolamentata ed economica: basta un capitale compreso tra 10 e 250 euro per iniziare ad investire anche con piccole somme.

Un altro dei vantaggi principali dei contratti CFD riguarda il fatto che offrono accesso a numerosi mercati. Da una sola piattaforma sarà possibile aprire posizioni sul mercato azionario, sulle crypto ed altro ancora. Le negoziazione avviene online e senza costi di intermediazione.

Nello specifico con il trading di CFD è possibile investire all’interno di numerose tipologie di asset, tra cui:

  • Azioni
  • Indici
  • Forex
  • Materie prime
  • Criptovalute
  • ETF

Una delle caratteristica più importanti dei CFD è la leva finanziaria, attraverso la quale è possibile investire un capitale superiore rispetto a quello depositato. Ad esempio: con soli €200 e utilizzando una comune leva 1:100, è possibile andare ad investire ben €20.000 (tutto ciò utilizzando solo duecento euro!).

Le tipologie di leva sono differenti e variano da un minimo pari a 1:2 per le criptovalute fino a 1:30 per il Forex. Se rientriamo nella categoria di investitori professionali possiamo accedere ad una leva superiore fino ad un massimo di 1:300.

Altro vantaggio dei contratti CFD? Sicuramente la possibilità di vendere allo scoperto. Stiamo parlando dell’opzione che ci permette di guadagnare anche se il prezzo dell’Asset selezionato scende. A tal proposito ricordiamo che esistono due tipologie di contract for difference:

  • Long, o rialzista
  • Short, o ribassista

Facciamo un esempio: le azioni Amazon sono quotate $3.000 ed ipotizziamo una discesa nelle prossime ore. Basterà cliccare su “Vendi” per attivare il CFD Short e guadagnare per ogni Pips di ribasso delle azioni Amazon.

Uno dei migliori Broker con il maggior numero di CFD negoziabili è eToro, un ottimo Broker e per attivare un conto reale bastano 50 euro:

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2. Copy Trading

Tra gli investimenti speculativi redditizi c’è l’opportunità di utilizzare modalità passive di impiego del nostro capitale.

In questo settore la piattaforma Leader del mercato è senza dubbio eToro, grazie al brevetto del Copy Trading.

Questo sistema funziona in modo molto chiaro: all’interno della piattaforma di investimento sarà possibile mettersi in contatto con i migliori Trader, i cosiddetti Popular Investors, e copiare con un Click tutte le loro operazioni.

Basterà cliccare su “copia” per vedere tutte le operazioni di Trading replicate nel nostro Account: ciò vuol dire che andremo ad ottenere gli stessi rendimenti (in proporzione al capitale investimento) di veri specialisti del Trading!

Ricapitoliamo: dopo l’iscrizione su eToro basterà accedere nella sezione “Traders” per scoprire quali sono i Popular Investor più performanti, grazie ad una scheda profilo di ognuno con le seguenti informazioni:

  • Performance
  • Esperienza
  • Asset negoziati

E’ possibile testare il Copy Trading su conto Demo, utilizzando denaro virtuale:

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3. Fondi Comuni di Investimento

Questa tipologia di investimento speculativo sta riscuotendo sempre più successo tra gli investitori Italiani, complice il costo di accesso limitato ed i rendimenti interessanti ottenuti da questi Fondi.

Come dice la parola stessa, si tratta di Fondi all’interno dei quali viene raccolto il capitale degli investitori. Di conseguenza, la gestione sarà uguale per tutti ed i rendimenti ottenuti verranno divisi equamente in base alle quote del Fondo acquistate da ciascuno.

Tali Fondi comuni possono essere di svariate tipologie, tuttavia le più conosciute (ed utilizzate) appartengono a tre tipologie:

  • Azionario
  • Obbligazionario
  • Mix di entrambi

Insomma, si tratta quindi di affidare i proprio soldi ad un Gestore qualificato, ovvero una SGR (Società Gestione Risparmio), e verificare la presenza di profitti giorno dopo giorno. Ovvio, non tutti i Fondi possono essere dismessi  a piacimento. Molti sono -chiusi- ovvero prevedono la riscossione dell’importo maturato solo a scadenza.

Quali sono i Fondi più redditizi? Di recente i Fondi ESG stanno riscuotendo un ottimo successo e si confermano come il segmento più interessante in questo mercato.

Nel complesso si tratta di una metodologia che permette di speculare in Borsa con rischio limitato e con rendimenti potenzialmente elevati, affidando la gestione del nostro capitale a specialisti del mercato.

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4. Hedge Fund

Gli Hedge Fund sono i fondi speculativi per eccellenza e rientrano di diritto in un articolo come questo.

Specifichiamo subito che investire in Hedge Fund comporta un investimento minimo di €500.000. Insomma, una metodologia anche molto redditizia di investimento, tuttavia valida solo per coloro che dispongono di grandi capitali.

A livello generale possiamo dire che si tratta di Fondi speculativi nati negli Stati Uniti e che hanno ben presto iniziato a riscuotere molto successo grazie alle loro ottime performance. Il vantaggio è dato dal fatto che operano in un ambito legislativo meno restrittivo, con la possibilità di speculare sia al rialzo che al ribasso, proprio come con i contratti CFD.

In sostanza, a differenza dei Fondi Comuni, i quali possono investire su un Asset e guadagnare solo da un suo eventuale rialzo, questi Hedge Fund possono intervenire (anche in modo massiccio!) con posizioni Short.

Non sempre è stato rose e fiori, ad esempio il 2017 è stato un anno nero per gli Hedge Fund, con rendimenti estremamente negativi. Ad oggi, le cose vanno meglio e di certo sono una possibilità per investire i nostri soldi. Ricordiamo, ancora una volta, che per farlo occorrerà sborsare non meno di €500.000.

L’alternativa più economica ai fondi Hedge è presente in questa guida: gli ETF operano in modo modo simile, ma con il vantaggio di essere molto più economici!

5. ETF

Gli Exchange Traded Fund, noti anche come ETF, sono tra gli investimenti speculativi più utilizzati al mondo. Si tratta di una modalità di investimento “passiva“, dal momento che questi Fondi vanno semplicemente a replicare l’andamento di un Asset sottostante.

Negli ultimi anni gli ETF hanno conosciuto un vero e proprio Boom grazie ad ottimi rendimenti ed una discreta facilità di utilizzo. Non a caso, anche le migliori piattaforme di investimento si sono adoperate per inserire questo strumento nella loro offerta di investimento: su tutte eToro e XTB offrono questo ottimo servizio. 

Sarà possibile speculare mediante ETF azionari, i più popolari in assoluto. Altri preferiscono tenere un profilo più accorto e puntano sugli obbligazionari. La scelta è davvero variegata e bisogna fare sempre attenzione alle nuove tipologie lanciate sul mercato.

Qualche esempio? Ad Ottobre 2021 è stato quotato il primo ETF al mondo sul Bitcoin! Ancora, sono divenuti molo popolari gli ETF sull’Uranio, una materia prima molto richiesta negli ultimi mesi.

Ecco il link per saperne di più:

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6. Forex

Altro investimento speculativo di grande popolarità è il mercato valutario, ovvero il Forex. Le caratteristiche di questo mercato lo rendono perfetto proprio per finalità speculative, non a caso è il più liquido al mondo.

Spesso il Forex è anche la porta di accesso al mondo degli investimenti per i Traders alle prime armi, grazie ad alcune importanti caratteristiche:

  • Enorme liquidità
  • Bassa volatilità
  • Negoziato da milioni di traders

La peculiarità della speculazione nasce dal fatto che in passato ci si rivolgeva al mercato valutario solo per effettive esigenze commerciali, come cambiare denaro in valuta estera. Successivamente, le coppie valutarie sono state inserite nei principali CFD negoziabili sulle piattaforme di Trading.

Da quel momento il Forex ha vissuto un vero e proprio Boom, con tantissimi utenti che ogni giorno speculano sull’andamento di una valuta attivando posizioni di acquisto/vendita. In altre parole, la quota speculativa ha preso il sopravvento su quella commerciale.

Il Forex è anche un mercato caratterizzato da un gran numero di Asset quotati e da spread bassi. Tutte caratteristiche che lo rendono perfetto per principianti e per addetti ai lavori.

Il Broker Forex con gli spread più competitivi su questo mercato è XTB, regolamentato e con una Metatrader perfetta per ogni esigenza, attivabile anche su Demo:

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investimenti speculativi

Conclusioni

In questa guida noi di InvestireInBorsa abbiamo offerto una rassegna completa con i migliori investimenti speculativi da considerare al momento di investire in Borsa.

Ad esclusione degli Hedge Fund che richiedono un capitale iniziale importante, sono tutti Asset accessibili e regolamentati. Basterà scegliere un Broker “Multi Asset” per avere l’opportunità di negoziare le soluzioni di investimento descritte nella guida all’interno di un’unica piattaforma.

Ecco dove registrarsi gratuitamente ed attivare un conto demo per prendere confidenza con gli investimenti speculativi più adatti alle nostre esigenze:

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    FAQ

    Quanto sono rischiosi gli investimenti speculativi?

    Dipende dall’Asset dove scegliamo di investire. Starà a noi o al nostro consulente effettuare un’analisi adeguata tra rischio e rendimento.

    Quanto denaro occorre per fare degli investimenti speculativi?

    Bastano €100 per iniziare su alcune delle migliori piattaforme Multi-Asset certificate. Tutte le info nella nostra guida.

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