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Investire in ETF [Guida completa ed aggiornata 2021]

Ecco una guida completa su come investire in ETF (Exchange Traded Fund).

Noi di InvestireInBorsa.me siamo ovviamente alla continua ricerca dei migliori metodi di investimento e dei mercati più profittevoli al mondo. In questa guida analizzeremo nel dettaglio gli ETF, tra gli investimenti speculativi più apprezzati ed utilizzati dagli Italiani.

Come mai gli ETF sono così apprezzati? Ci sono 4 motivazioni principali:

  • Semplicità: molto facili da attivare e da comprendere, in quanto replicano un benchmark di riferimento
  • Trasparenza: il loro prezzo è sempre aggiornato, secondo per secondo
  • Flessibilità: non hanno scadenza e possono essere liquidati online ed in pochi minuti
  • Economicità: costi di attivazione e di gestione davvero ridotti

Per investire sui principali ETF con le migliori condizioni di mercato bisognerà rivolgersi ad eToro, Broker Leader e livello Europeo che scopriremo meglio nei prossimi paragrafi.

Cosa sono gli ETF

Gli ETF (Exchange Traded Fund) sono dei Fondi di investimento innovativi, a gestione passiva, negoziati in Borsa come delle semplici azioni. La loro caratteristica riguarda il fatto che replicano l’andamento degli Asset presenti al loro interno (azioni, obbligazioni o materie prime).

Non è una azzardato definire gli ETF come un vero e proprio “futuro della borsa” e del trading in generale. Infatti, questo tipo di investimento è molto profittevole, a basso rischio e facilissimo da fare anche da casa. Si possono negoziare ETF con il proprio smartphone, anche in mobilità, oppure dalla poltrona di casa con il proprio tablet o computer.

➤ Come funzionano gli ETF?

Diciamo subito che gli ETF replicano nel nostro conto, in una maniera molto precisa, il loro Benchmark. Di cosa si tratta? Il Benchmark rappresenta, ad esempio, un insieme di titoli, che possono essere un indice oppure una serie di azioni in borsa, ben selezionate ed a basso rischio.

Quindi in parole povere, un ETF è essenzialmente un indice oppure il Benchmark di un insieme di azioni o di altri strumenti di investimento. Investire in ETF è una delle migliori scelte che possiate fare: più redditizi dei conti deposito e meno costosi delle obbligazioni

➤ Quanto denaro occorre per investire in ETF?

Non sono necessari grandi fondi per investire. Infatti bastano anche 200 euro con broker come eToro.

La motivazione risiede nel fatto che broker titolati come quest’ultimo offrono il trading con la leva finanziaria. Ciò permette di guadagnare come un Hedge Fund, pur negoziando con i fondi di uno studente.

Insomma, con gli ETF si aprono porte immense nel mondo finanziario.

➤ La diversificazione negli ETF

La diversificazione è un aspetto molto importante. Scopriamo subito il perché. Facendo una serie di calcoli, e ve li proponiamo qui di seguito (in maniera molto semplificata), è possibile mettere al sicuro i proprio fondi, guadagnando in maniera esponenziale.

Esempio: Il vostro patrimonio è di 100, e voi investite tutto in Apple. Apple crolla perché per qualche motivo l’iPhone 11 che uscirà a Settembre 2019 sarà un grande insuccesso e nessuno lo vorrà, facendo quindi crollare a picco il valore delle azioni. Vi ritroverete senza un soldo perché avevate investito senza diversificare, mettendo tutti i soldi su un unico investimento.

Supponiamo invece di diversificare l’investimento in questo modo:

  • ETF1 – 20%
  • ETF2 – 20%
  • ETF3 – 20%
  • ETF4 – 20%
  • ETF5 – 20%

Così facendo avrete diversificato i vostri soldi su ben 5 ETF diversi, che a loro volta sono panieri di azioni.

Cosa implica? Che sono quindi ancora “n-volte” diversificati. Anche se dovesse crollare un titolo, perderete solo una piccola parte del 20% allocato su quel preciso ETF. Magari, la perdita sarà già “tamponata” dall’ottima performance di un altro ETF oppure di addirittura altri titoli presenti in quello stesso ETF.

Stiamo parlando del portfolio perfetto che senza dubbio vi permetterà di fare profitti senza problemi a bassissimo rischio.

ETF Tassazione

Un vantaggio degli ETF rispetto ai suoi prodotti concorrenti risiede nel fatto che sono mediamente più economici e semplici da sottoscrivere.

Inoltre, la fiscalità in materia è cambiata negli ultimi anni. In seguito al decreto legislativo del 9 Aprile 2014, i profitti ottenuti devono essere registrati come “reddito da capitale“. Al contrario, tutte le minusvalenze vanno inserite sotto la voce “reddito diverso”.

Un’ulteriore semplificazione è stata fatta proprio per calcolare eventuali plus o minusvalenza. Occorrerà semplicemente verificare la differenza tra prezzo di acquisto e di vendita. In questo caso, il calcolo del NAV non è più necessario.

In definitiva, l’aliquota è pari al 26% ad eccezione degli ETF con titolo di Stato Italiani: per loro è prevista un’aliquota più bassa al 12.5%, proprio come per i Buoni Postali.

investire in ETF

Investire in ETF Pro e Contro

I vantaggi degli ETF sono numerosi, alcuni li abbiamo già visti, come la possibilità di diversificare “al quadrato”.

Ecco un elenco dei principali vantaggi derivanti dall’investire in ETF:

  • Assenza delle commissioni in ingresso ed in uscita
  • Possibilità di incassare dei dividendi
  • Negoziazione in tempo reale

Insomma, tutto quello di cui un investitore ha bisogno per gestire al meglio i proprio fondi.

Sicuramente una domanda che ci siamo posti in tanti: quali sono i rischi dell’investire in ETF? All’apparenza del tutto simili ai rischi che si corrono quando si effettua un qualsiasi investimento finanziario. Nella sostanza, nel corso degli anni gli ETF si sono dimostrati mediamente meno rischiosi di alternative simili, come i Fondi di Investimento.

La motivazione è duplice:

  • Gli ETF si limitano a copiare un Asset sottostante, già ampiamente diversificato
  • Non c’è una gestione attiva del Fondo, gli errori umani sono limitati

A livello generale, stiamo parlando di strumenti certificati da tutti gli Enti regolatori più importanti e con un vastissimo utilizzo su scala globale. Investire in Exchange Traded Funds è sicuramente una buona idea per effettuare un buon investimento solido e profittevole.

Quanto rendono gli ETF?

Difficile rispondere con esattezza a questa domanda, dal momento che esistono migliaia di ETF ed è impossibile effettuare una media ponderata su ognuno.

Tuttavia, possiamo affermare che nel corso della loro storia hanno sempre avuto performance nel complesso positive ed il livello di soddisfazione degli investitori è elevato.

Quali sono stati i migliori ETF del 2020? Ecco la classifica con i 5 più performanti:

RANKING ETF RENDIMENTO
1 S&P Global Clean Energy 98,81%
2 BVP Nasdaq Emerging Cloud 87,92%
3 MVIS Global Video Gaming and eSports 69,30%
4 Elwood Blockchain Global Equity 65,30%
5 EMQQ Emerging Markets  63,80%

Rendimenti davvero eccellenti per la felicità degli investitori che hanno sottoscritto questi ETF di successo.

Non ci resta che scoprire dove poterli negoziare!

Dove negoziare i migliori ETF

Come sempre, il servizio qualitativo più elevato lo si riscontra in piattaforme certificate e professionali: quando si tratta di investire i nostri soldi, non ha alcun senso rischiare.

Dobbiamo sempre e solo affidarci ai migliori operatori in circolazione. Anche per gli ETF, vale lo stesso discorso. In Italia abbiamo eToro, piattaforma pluripremiata con anni di esperienza sui mercati.

Al suo interno ci sono circa 151 Exchange Traded Funds, un numero in continua crescita. Con un semplice click sarà possibile operare in questo segmento di mercato ed iniziare ad investire con sicurezza e professionalità.

Nella sezione dedicata, sarà possibile visualizzare tutti gli ETF presenti e selezionarli in base alla performance ed altri criteri come il segmento di mercato.

Ecco un esempio:

investire in etf con etoro

Di fianco ad ogni ETF quotato, c’è lo Spread applicato ed il tasto per procedere con l’acquisto. Veloce, economico e totalmente sicuro.

Ecco il Link per iniziare subito a negoziare ETF comodamente online:

Negozia gli ETF su eToro a condizioni vantaggiose

Conclusioni

In questa guida abbiamo definito nel dettaglio cosa sono e come investire in ETF, una delle modalità di investimento più innovative e profittevoli.

I mercati finanziari, come sappiamo, danno modo di fare investimenti redditizi sia a breve che a lungo termine. Operare con gli ETF permette sia di realizzare guadagni immediati che attuare strategie di profitto a medio/lungo termine.

Solitamente le piattaforme professionali permettono di venire incontro alle esigenze di ogni Trader. Infatti, le tecniche per guadagnare in borsa sono molteplici ed operare con gli ETF è solo una delle tante strategie vincenti.

Con eToro è possibile fare trading senza nessuna commissione e spread ultra-bassi per i prezzi di BID e ASK. Sarà possibile anche fare pratica su un conto Demo per valutare con i propri occhi la bontà di questa piattaforma.

Ecco dove registrarsi per iniziare ad investire in ETF:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 200€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    ✅ Cosa sono gli ETF?

    Acronimo di Exchange Traded Funds, sono uno strumento di investimento a gestione passiva, dal momento che replicano un benchmark di riferimento.

    ✅ Dove è possibile acquistare ETF?

    Il Broker eToro mette a disposizione dei clienti una lista di oltre 150 ETF negoziabili online e senza commissioni. Tutte le info nella nostra guida.

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