Guida

Come investire in ETF?

Ecco una guida completa su come investire in ETF (Exchange Traded Fund) senza errori. 

Gli ETF sono spesso un ottimo punto di ingresso nel mondo della Borsa per i nuovi investitori. Sono economici ed in genere comportano un rischio minore rispetto alle singole azioni, poiché un fondo detiene un insieme diversificato di asset. Se siamo alla ricerca di un modo semplice ed efficace per diversificare il nostro portafoglio, questa soluzione di investimento fa al caso nostro. Ecco una tabella con le informazioni rilevanti:

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💬 Significato Exchange Traded Fund
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Cosa sono gli ETF?

Gli ETF (Exchange Traded Funds) sono fondi di investimento a gestione passiva che vengono negoziati in borsa. Replicano la performance delle attività in portafoglio, come azioni, obbligazioni o materie prime.

Questi fondi negoziano su un prezzo continuo (H24) e su un prezzo di mercato. Questa è la principale differenza con i fondi comuni di investimento che, invece, hanno un unico valore giornaliero, pubblicato alla fine della giornata di negoziazione.

Gli ETF funzionano in modo molto semplice: replicano fedelmente la performance di un benchmark, ossia di un insieme di asset di riferimento, ad esempio un indice o un’azione. La gestione è passiva, quindi sarà necessario selezionare con cura le attività da includere nel portafoglio che comporrà l’ETF. 

Come investire in ETF?

Se vogliamo investire in ETF senza errori dobbiamo seguire i seguenti passaggi:

  1. Scegliere un ETF. Tra le scelte più comuni vi sono i Fondi ad ampio mercato, quelli settoriali e gli internazionali o globali. Ricercate i diversi tipi di ETF disponibili per determinare quello più adatto ai vostri obiettivi di investimento.
  2. Decidere quanto investire in un ETF. Considerate quanto denaro volete destinare all’investimento in un ETF e assicuratevi che rientri nel vostro budget e nei vostri obiettivi finanziari.
  3. Aprire un conto di intermediazione. Prima di acquistare qualsiasi tipo di titolo o prodotto di investimento, aprite un conto di intermediazione presso un broker online o una banca.
  4. Effettuate un ordine per il numero di azioni desiderato dell’ETF scelto. Quando per effettuare l’ordine, è necessario scegliere il tipo di ordine (ad esempio, ordine di mercato o ordine limitato) e la durata dell’ordine (ad esempio, ordine giornaliero o buono fino all’annullamento).
  5. Monitorate e modificate i vostri investimenti in ETF se necessario. Esaminate il vostro portafoglio almeno una volta al mese per verificare che sia ancora in linea con i vostri obiettivi di investimento. Se necessario, apportate le dovute modifiche.
  6. Riequilibrate periodicamente il vostro portafoglio. La finalità è quello di mantenerlo in linea con la vostra tolleranza al rischio e la vostra tempistica di investimento. Il ribilanciamento assicura che non stiate assumendo più rischi di quelli che potete gestire o che non stiate tenendo per troppo tempo investimenti che non sono più adatti alla vostra strategia.

Seguendo questi passaggi, potete iniziare a investire negli ETF oggi stesso!

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Dove investire in ETF?

Quando si sceglie un broker per investire in ETF, ci sono diversi criteri da prendere in considerazione:

  • Spese e commissioni – Assicuratevi di confrontare le spese e le commissioni applicate dai diversi broker prima di prendere una decisione.
  • Selezione degli investimenti – I diversi broker offrono diversi livelli di scelta degli investimenti, quindi è importante assicurarsi che il broker scelto offra i tipi di ETF in cui si desidera investire.
  • Conto minimo – Alcuni broker richiedono agli investitori di avere una certa somma di denaro sul proprio conto prima di poter negoziare gli ETF. Assicuratevi di informarvi su eventuali minimi di conto quando scegliete un broker.
  • Caratteristiche della piattaforma – Considerate la facilità con cui potete piazzare gli ordini sulla vostra piattaforma di trading e le caratteristiche che offre.
  • Strumenti di ricerca – Molti broker offrono strumenti di ricerca come grafici dei prezzi, notizie e rapporti degli analisti che possono aiutarvi a prendere decisioni più informate quando investite in ETF.
  • Servizio clienti – È importante scegliere un broker con un eccellente servizio clienti, in modo da poter ricevere rapidamente aiuto in caso di necessità.

Tenendo conto di questi criteri nella scelta di un broker di ETF, potrete essere certi di trovare quello che fa al caso vostro. La nostra redazione vi ha facilitato nella scelta, proponendo di seguito una tabella per completare la registrazione (gratuita) su 2 ottime piattaforme specializzate:

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    Migliori ETF per investire

    Negli ultimi anni, gli ETF hanno registrato una performance complessivamente positiva e il livello di soddisfazione degli investitori è elevato. Per scegliere i migliori ETF da comprare, possiamo considerare i fondi che andremo ad elencare, suddivisi per categoria.

    ETF azionari:

    • Vanguard Total Stock Market
    • iShares Dividend Growth
    • Vanguard Emerging Markets

    ETF obbligazionari:

    • Vanguard Total Bond Market
    • iShares Corporate Bond
    • iShares US Aggregate Bond

    ETF Bitcoin:

    • Grayscale Bitcoin Investment Trust
    • VanEck Vectors Bitcoin
    • Bitcoin Strategy ETF

    ETF sulle materie prime:

    • United States Oil Fund
    • US Natural Gas
    • iShares Global Clean Energy

    Come scegliere un ETF?

    Quando si sceglie un ETF, è importante considerare i seguenti parametri:

    • Obiettivi di investimento – Nella scelta di un ETF è importante comprendere i propri obiettivi di investimento. Che tipo di rendimento vi aspettate? Cercate una rivalutazione del capitale a lungo termine o un reddito corrente?
    • Orizzonte di investimento – Esaminate l’orizzonte temporale entro il quale intendete detenere l’investimento e selezionate un fondo che corrisponda a tale orizzonte. Ad esempio, se state investendo per la pensione, scegliete investimenti a lungo termine come i fondi indicizzati; se invece avete bisogno di denaro a breve termine, scegliete investimenti più liquidi.
    • Rischio di mercato – Comprendete il livello di rischio associato al fondo che state considerando. Considerate fattori quali la volatilità e la correlazione con altre classi di attività.
    • Rapporto di spesa – Prima di investire, assicuratevi di confrontare i rapporti di spesa dei diversi ETF. Rapporti di spesa più bassi significano più denaro in tasca nel tempo, quindi è importante scegliere un fondo con un rapporto di spesa basso.
    • Efficienza fiscale – Alcuni ETF hanno un’efficienza fiscale migliore di altri, quindi è bene tenerne conto quando si sceglie una soluzione di investimento per il proprio portafoglio.

    Tenendo conto di questi parametri nella scelta di un ETF, potete essere certi di prendere una saggia decisione di investimento.

    Leggi anche: Investimenti redditizi.

    Parametri da valutare in un ETF

    Quando si valuta un ETF, è importante considerare alcuni parametri tecnici:

    • Volume di negoziazione – È importante esaminare il volume di negoziazione dell’ETF che state considerando. Se non viene scambiato spesso, potrebbero esserci problemi di liquidità e difficoltà nell’uscire dalla posizione.
    • Spread denaro/lettera – Lo spread denaro-lettera misura la differenza tra quanto gli acquirenti sono disposti a pagare e quanto i venditori chiedono. Uno spread ampio può comportare costi di transazione più elevati quando si entra o si esce da una posizione.
    • Tracking error – Questa metrica misura quanto la performance di un ETF segua il suo indice o benchmark sottostante. In genere, un tracking error più basso indica una maggiore precisione nel seguire il rendimento del benchmark nel tempo.
    • Sharpe Ratio – Si tratta di una misura dei rendimenti “corretti” per il rischio dell’asset scelto. Esso confronta il rendimento di un ETF con quello di un’attività priva di rischio, come i buoni del Tesoro. Un indice di Sharpe più elevato indica una migliore performance su base corretta per il rischio.

    Costi e commissioni degli ETF

    Quando si investe in ETF, è importante comprendere i costi e le commissioni associate. Questi includono i seguenti:

    • Commissioni di intermediazione – Questo costo si riferisce alla commissione addebitata dal broker quando si acquista o si vende un ETF. Assicuratevi di verificare in anticipo con il vostro broker in modo da sapere quali commissioni saranno addebitate.
    • Commissioni di gestione – La maggior parte degli ETF applica una commissione di gestione che copre spese quali la ricerca, la negoziazione e altri costi operativi. Queste commissioni possono variare da un fondo all’altro, quindi è importante confrontarle prima di investire.
    • Costi di transazione – Oltre alle commissioni di intermediazione, possono esserci costi di transazione aggiuntivi associati all’acquisto e alla vendita in determinati mercati o tramite determinati broker. Assicuratevi di verificare in anticipo con il vostro broker in modo da sapere quali commissioni saranno addebitate.

    investire in ETF

    ETF Tassazione

    Un vantaggio degli ETF rispetto ai suoi prodotti concorrenti risiede nel fatto che sono mediamente più economici e semplici da sottoscrivere.

    Inoltre, la fiscalità in materia è cambiata negli ultimi anni. In seguito al decreto legislativo del 9 Aprile 2014, i profitti ottenuti devono essere registrati come “reddito da capitale“. Al contrario, tutte le minusvalenze vanno inserite sotto la voce “reddito diverso”. Un’ulteriore semplificazione è stata fatta proprio per calcolare eventuali plus o minusvalenza. Occorrerà semplicemente verificare la differenza tra prezzo di acquisto e di vendita. In questo caso, il calcolo del NAV non è più necessario.

    In definitiva, l’aliquota è pari al 26% ad eccezione degli ETF con titolo di Stato Italiani: per loro è prevista un’aliquota più bassa al 12.5%, proprio come per i Buoni Postali.

    Investire in ETF: Pro e Contro

    PRO 👍

    • Zero commissioni: scegliendo Broker online non ci saranno spese fisse da sostenere, solo lo spread tra prezzo Bid ed Ask
    • Dividendi: opportunità molto interessante per massimizzare i nostri profitti
    • Diversificazione: non occorre comporre un portafoglio in quanto già nel nostro ETF ci saranno Asset differenti e bilanciati
    • Liquidità: comprare o vendere questi strumenti è pratico ed immediato, non c’è rischio di mancanza della controparte
    • Trasparenza: all’interno del prospetto informativo sono presenti tutte le informazioni sul Fondo, una fotografia dettagliata di ogni singolo aspetto
    • Sicurezza: il denaro investito in ETF viene custodito separatamente dal patrimonio della società emittente. Una tutela ulteriore in caso (remoto) di fallimento

    CONTRO 👎

    • Rischio finanziario: si tratta di un rischio inevitabile, insito nella natura stessa dell’investimento.
    • Diversificazione errata: investire senza bilanciare correttamente i fondi in portafoglio può portare a perdite monetarie.
    • Rendimenti minimi: i rendimenti possono essere così bassi da non riuscire nemmeno a coprire i costi di gestione.

    Senza dubbio, i pro superano i contro: gli ETF sono potenzialmente un investimento ad alto rendimento.

    Tutorial per investire in ETF

    Per completare la nostra guida, ecco un ottimo Videotutorial a cura di Leonardo Pinna che spiega come investire in ETF partendo da zero, passo dopo passo:

    Altri investimenti da considerare

    Conclusioni

    In conclusione, gli ETF rappresentano un’opzione interessante per molti investitori. Prima di investire, è importante comprendere i rischi associati e i potenziali vantaggi, nonché i parametri tecnici da valutare. Inoltre, è importante comprendere i vari costi e le commissioni che possono essere associati all’investimento.

    Prendendo in considerazione tutti questi fattori, gli investitori possono prendere decisioni più intelligenti quando scelgono un ETF per il loro portafoglio. Ecco dove registrarsi per iniziare ad investire:

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    FAQ

    Quanto denaro occorre per investire in ETF?

    A differenza dei fondi comuni di investimento tradizionali, per i quali sono previsti costi di ingresso e di gestione fissi, gli ETF possono essere negoziati sui migliori broker online, senza costi fissi. Ciò significa che non è necessario un capitale elevato per investire: 100 euro sono sufficienti.

    Come identificare un ETF sul mercato?

    Esistono migliaia di ETF quotati in borsa, pertanto è necessario un metodo unico per riconoscerli e identificarli. La soluzione è rappresentata dal codice ISIN, un codice di 12 cifre che viene assegnato a ciascun ETF in modo che possa essere riconosciuto senza problemi. Un modo ancora più rapido per identificarlo è il Ticker, in questo caso costituito da un codice alfanumerico di 3 o 4 caratteri.

    Quanto rendono gli ETF?

    Il loro rendimento dipende dal tipo di attività sottostanti in cui è investito e dalla performance di tali attività. Ad esempio, se investite in un ETF obbligazionario, il vostro rendimento si baserà sulla performance delle obbligazioni presenti nel portafoglio.

    Meglio investire in ETF o in azioni?

    Dipende dai vostri obiettivi individuali e dalla vostra tolleranza al rischio. Gli ETF offrono diversificazione, costi contenuti e la possibilità di investire in un’ampia gamma di attività. Le azioni sono generalmente più volatili degli ETF e possono comportare un rischio maggiore.

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    Sull'autore

    Alessandro Rutar

    Alessandro Rutar è un appassionato di scrittura, economia e mercato azionario, con una fervida passione per l'analisi finanziaria. Costantemente aggiornato sulle dinamiche del mondo della borsa, ha dedicato anni alla scrittura per le principali riviste di finanza, condividendo le sue conoscenze e esperienze. La sua capacità di interpretare i movimenti del mercato azionario e tradurli in articoli informativi e analitici lo ha reso una figura autorevole nel settore. Grazie alla sua esperienza e alla sua padronanza dei concetti finanziari, Alessandro è riconosciuto come un punto di riferimento per gli investitori che cercano consigli e approfondimenti affidabili per orientarsi nel complesso mondo della finanza.

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