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ETF: cosa sono e come si usano per investire in Borsa

Gli ETF (Exchange Trade Fund) sono tra gli strumenti finanziari più apprezzati ed utilizzati dagli investitori Italiani.

Noi di InvestireInBorsa.me siamo ovviamente alla continua ricerca dei migliori metodi di investimento e dei mercati più profittevoli al mondo. In questa guida, vi renderemo partecipi di un metodo di investimento famosissimo, ovvero gli ETF.

Ormai viene effettuato da centinaia di migliaia di persone ogni giorno e, dati alla mano, è uno dei metodi di investimento più amati dagli italiani. La motivazione? Il bassissimo rischio e agli alti rendimenti che questo rivoluzionario sistema di investimento permette di portare a casa.

Di seguito un elenco dei Broker regolamentati che offrono la possibilità di negoziare ETF.

Broker
Caratteristiche
Deposito
Recensioni
Apertura conto
Social Trading, CopyTrading
200 dollari
24 Option
Notifiche di trading gratis. Formazione 1 a 1
200 dollari
Iq Option
Demo gratuita illimitata, deposito minimo 10 euro
10 dollari
Markets.com
Facilissima da usare, demo gratis, corsi gratis
100 dollari

ETF: Introduzione generale

L’investimento che vogliamo proporvi, cercando di illustrarvelo nel migliore modo possibile, è senza dubbio l’investimento preferito dagli azionisti in borsa. Spesso e volentieri, ormai viene preferito alle azioni.

Non è una pazzia definire gli ETF come un vero e proprio “futuro della borsa” e del trading in generale. Infatti, questo tipo di investimento è estremamente profittevole, a basso rischio e facilissimo da fare anche da casa. Si possono negoziare ETF con il proprio smartphone, anche in mobilità, oppure dalla poltrona di casa con il proprio tablet o computer.

Non sono necessari grandissimi fondi per investire. Infatti bastano anche 5 euro con broker come Plus500. La motivazione risiede nel fatto che broker titolati come quest’ultimo offrono il trading con la leva finanziaria. Ciò permette di guadagnare come un Hedge Fund, pur tradando con i fondi di uno studente. In questa guida troverete utilissimi suggerimenti per investire con profitto piccole somme di denaro.

Insomma, con gli ETF si aprono porte immense nel mondo finanziario.

ETF: cosa sono e come funzionano

Prima di parlare delle possibilità di guadagno nel mondo degli ETF, è prima necessario cercare di parlare approfonditamente di questo mondo. L’acronimo ETF, sta per Exchange Traded Fund, ed è essenzialmente una categoria di fondi comuni di investimento (oppure SICAV) che vengono gestiti tramite la modalità “non attiva”.

Ma che cosa fanno essenzialmente gli ETF? Diciamo subito che gli ETF replicano nel nostro conto, in una maniera molto precisa, il loro Benchmark. Di cosa si tratta? Il Benchmark rappresenta, ad esempio, un insieme di titoli, che possono essere un indice oppure una serie di azioni in borsa, ben selezionate ed a basso rischio.

Quindi in parole povere, un ETF è essenzialmente un indice oppure il Benchmark di un insieme di azioni o di altri strumenti di investimento. Investire in un ETF è una delle migliori scelte che possiate fare. Infatti investendo in più titoli a basso rischio accuratamente selezionati, permette di diversificare il vostro investimento.

L’importanza della diversificazione.

La diversificazione è un aspetto molto importante. Scopriamo subito il perchè. Facendo una serie di calcoli, e ve li proponiamo qui di seguito (in maniera molto semplificata), è possibile mettere al sicuro i proprio fondi, guadagnando in maniera esponenziale.

Esempio: Il vostro patrimonio è di 100, e voi investite tutto in Apple. Apple crolla perché per qualche motivo l’iPhone 11 che uscirà a Settembre 2019 sarà un grande insuccesso e nessuno lo vorrà, facendo quindi crollare a picco il valore delle azioni. Vi ritroverete senza un soldo perché avevate investito senza diversificare, mettendo tutti i soldi su un’unico investimento.

Supponiamo invece di diversificare l’investimento in questo modo:

  • ETF1 – 20%
  • ETF2 – 20%
  • ETF3 – 20%
  • ETF4 – 20%
  • ETF5 – 20%

 

Così facendo avrete diversificato i vostri soldi su ben 5 ETF diversi, che a loro volta sono panieri di azioni. Cosa implica? Che sono quindi ancora “n-volte” diversificati. Anche se dovesse crollare un titolo, perderete solo una piccola parte del 20% allocato su quel preciso ETF. Magari, la perdita sarà già “tamponata” dall’ottima performance di un’altro ETF oppure di addirittura altri titoli presenti in quello stesso ETF. Stiamo parlando del portfolio perfetto che senza dubbio vi permetterà di fare profitti senza problemi a bassissimo rischio.

Sia chiaro, ve lo stiamo dicendo in maniera spassionata in quanto non abbiamo nessun interesse ad obbligarvi a fare trading con questo o con quel broker. Vogliamo semplicemente farvi capire le incredibili opportunità che gli ETF con leva possono fornire.

La Tassazione

A differenza degli altri strumenti di investimento, molto più onerosi, gli ETF sono facili ed economici. La fiscalità con gli ETF è cambiata di recente. Dal giorno del 9 aprile 2014 tutti i profitti (plusvalenze, quindi quelli in positivo) sono essenzialmente un reddito di capitale, mentre tutte le eventuali minusvalenze sono trattate come reddito diverso.

Sia i proventi positivi che le minusvalenze sono calcolate sulla differenza tra prezzo di acquisto ed prezzo di vendita dell’ETF, indipendentemente dal valore del NAV dell’ETF che non risulta più rilevante ai fini fiscali. La tassazione degli ETF è quindi pressoché uguale a quella dei fondi d’investimento. Le componenti obbligazionarie, attualmente sono tassate al 26%, e le componenti di borsa (azionarie) vengono tassate al 26%.

Tuttavia, gli ETF in Titoli di stato hanno un’aliquota ridotta al 12.50%.

Su cosa investire con gli ETF

Sono numerosi gli indici obbligazionari sui quali è possibile investire:

  • Titoli di stato
  • Titoli di Società provenienti da tutto il mondo

È possibile ovviamente investire anche in Indici Azionari di tutto il mondo, ecco i principali:

  • USA
  • Gran Bretagna
  • Germania
  • Svizzera
  • Giappone
  • Italia

Ed ovviamente molti altri ancora. Inoltre, e’ possibile anche investire negli indici dei mercati emergenti:

  • Brasile
  • Corea del Sud
  • Cina
  • India
  • Russia.

E’ possibile investire anche in numerosi ETF che dividono i sottostanti in base alla dimensione dell’azienda:

  • Mid cap
  • Small cap
  • Value, growth
  • Select dividend

Sono presenti anche gli ETF che trattano indici con materie prime o società immobiliari.

Insomma, la scelta è davvero vasta. Infatti questi sono soltanto alcuni degli ETF che offre Plus500, il broker leader mondiale del trading ETF con leva finanziaria.

I principali vantaggi

I vantaggi degli ETF sono numerosi, alcuni li abbiamo già visti, come la possibilità di diversificare “al quadrato”. Possiamo stilare un elenco dei principali vantaggi che un investimento di questa tipologia apporta agli investitori.

  • Assenza delle commissioni in ingresso
  • Assenza delle commissioni in uscita
  • Possibilità di incassare dei dividendi
  • Opportunità di Trading tempo reale
  • Possibilità di vendere allo scoperto

Insomma, tutto quello di cui un investitore ha bisogno per gestire al meglio i proprio fondi.

ETF: La migliore soluzione per investire

Lasciate perdere le soluzioni costose come quelle di Fineco oppure MoneyFarm, l’offerta di Plus500 è molto più golosa e profittevole con zero commissioni e tantissimi vantaggi per gli ETF.

I mercati finanziari, come sappiamo, danno modo di fare investimenti redditizi sia a breve che a lungo termine. Operare con gli ETF permette sia di realizzare guadagni immediati che attuare strategie di profitto a medio/lungo termine.

Solitamente le piattaforme professionali permettono di venire incontro alle esigenze di ogni Trader. Infatti, le tecniche per guadagnare in borsa sono molteplici ed operare con gli ETF è solo una delle tante strategie vincenti.

Con Plus500 è possibile fare trading senza nessuna commissione e spread ultra-bassi per i prezzi di BID e ASK. E’ possibile inoltre fare trading con una leva finanziaria massima 1:30.

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