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ETF: Guida completa su questo investimento [2020]

Gli ETF (Exchange Trade Fund) sono tra gli strumenti finanziari più apprezzati ed utilizzati dagli investitori Italiani.

Noi di InvestireInBorsa.me siamo ovviamente alla continua ricerca dei migliori metodi di investimento e dei mercati più profittevoli al mondo. In questa guida, vi renderemo partecipi di un metodo di investimento famosissimo, ovvero gli ETF.

Ormai viene effettuato da centinaia di migliaia di persone ogni giorno e, dati alla mano, è uno dei metodi di investimento più amati dagli italiani. La motivazione? Il bassissimo rischio e agli alti rendimenti che questo rivoluzionario sistema di investimento permette di portare a casa.

Dove negoziare gli ETF con le migliori condizioni? Sicuramente su eToro, come scopriremo nei prossimi paragrafi.

ETF: Definizione

L’investimento che vogliamo proporvi, cercando di illustrarvelo nel migliore modo possibile, è senza dubbio l’investimento preferito dagli azionisti in borsa. Spesso e volentieri, ormai viene preferito alle azioni.

Non è una pazzia definire gli ETF come un vero e proprio “futuro della borsa” e del trading in generale. Infatti, questo tipo di investimento è estremamente profittevole, a basso rischio e facilissimo da fare anche da casa. Si possono negoziare ETF con il proprio smartphone, anche in mobilità, oppure dalla poltrona di casa con il proprio tablet o computer.

Non sono necessari grandissimi fondi per investire. Infatti bastano anche 5 euro con broker come XTB. La motivazione risiede nel fatto che broker titolati come quest’ultimo offrono il trading con la leva finanziaria. Ciò permette di guadagnare come un Hedge Fund, pur tradando con i fondi di uno studente. In questa guida troverete utilissimi suggerimenti per investire con profitto piccole somme di denaro.

Insomma, con gli ETF si aprono porte immense nel mondo finanziario.

ETF: cosa sono e come funzionano

Prima di parlare delle possibilità di guadagno nel mondo degli ETF, è prima necessario cercare di parlare approfonditamente di questo mondo. L’acronimo ETF, sta per Exchange Traded Fund, ed è essenzialmente una categoria di fondi comuni di investimento (oppure SICAV) che vengono gestiti tramite la modalità “non attiva”.

Ma che cosa fanno essenzialmente gli ETF? Diciamo subito che gli ETF replicano nel nostro conto, in una maniera molto precisa, il loro Benchmark. Di cosa si tratta? Il Benchmark rappresenta, ad esempio, un insieme di titoli, che possono essere un indice oppure una serie di azioni in borsa, ben selezionate ed a basso rischio.

Quindi in parole povere, un ETF è essenzialmente un indice oppure il Benchmark di un insieme di azioni o di altri strumenti di investimento. Investire in un ETF è una delle migliori scelte che possiate fare. Infatti investendo in più titoli a basso rischio accuratamente selezionati, permette di diversificare il vostro investimento.

L’importanza della diversificazione.

La diversificazione è un aspetto molto importante. Scopriamo subito il perchè. Facendo una serie di calcoli, e ve li proponiamo qui di seguito (in maniera molto semplificata), è possibile mettere al sicuro i proprio fondi, guadagnando in maniera esponenziale.

Esempio: Il vostro patrimonio è di 100, e voi investite tutto in Apple. Apple crolla perché per qualche motivo l’iPhone 11 che uscirà a Settembre 2019 sarà un grande insuccesso e nessuno lo vorrà, facendo quindi crollare a picco il valore delle azioni. Vi ritroverete senza un soldo perché avevate investito senza diversificare, mettendo tutti i soldi su un’unico investimento.

Supponiamo invece di diversificare l’investimento in questo modo:

  • ETF1 – 20%
  • ETF2 – 20%
  • ETF3 – 20%
  • ETF4 – 20%
  • ETF5 – 20%

Così facendo avrete diversificato i vostri soldi su ben 5 ETF diversi, che a loro volta sono panieri di azioni. Cosa implica? Che sono quindi ancora “n-volte” diversificati. Anche se dovesse crollare un titolo, perderete solo una piccola parte del 20% allocato su quel preciso ETF. Magari, la perdita sarà già “tamponata” dall’ottima performance di un’altro ETF oppure di addirittura altri titoli presenti in quello stesso ETF.

Stiamo parlando del portfolio perfetto che senza dubbio vi permetterà di fare profitti senza problemi a bassissimo rischio.

Sia chiaro, ve lo stiamo dicendo in maniera spassionata in quanto non abbiamo nessun interesse ad obbligarvi a fare trading con questo o con quel broker. Vogliamo semplicemente farvi capire le incredibili opportunità che gli ETF con leva possono fornire.

ETF Tassazione

Un vantaggio degli ETF rispetto ai suoi prodotti concorrenti risiede nel fatto che sono mediamente più economici e semplici da sottoscrivere.

Inoltre, la fiscalità in materia è cambiata negli ultimi anni. In seguito al decreto legislativo del 9 Aprile 2014, i profitti ottenuti devono essere registrati come “reddito da capitale”. Al contrario, tutte le minusvalenze vanno inserite sotto la voce “reddito diverso”.

Un’ulteriore semplificazione è stata fatta proprio per calcolare eventuali plus o minusvalenza. Occorrerà semplicemente verificare la differenza tra prezzo di acquisto e di vendita. In questo caso, il calcolo del NAV non è più necessario.

In definitiva, l’aliquota è pari al 26% ad eccezione degli ETF con titolo di Stato Italiani; per loro è prevista un’aliquota più bassa, al 12.5%.

ETF Quotazioni

Sono numerosi gli indici obbligazionari sui quali è possibile investire:

  • Titoli di stato
  • Titoli di Società provenienti da tutto il mondo

È possibile ovviamente investire anche in Indici Azionari di tutto il mondo, ecco i principali:

  • USA
  • Gran Bretagna
  • Germania
  • Svizzera
  • Giappone
  • Italia

Ed ovviamente molti altri ancora. Inoltre, e’ possibile anche investire negli indici dei mercati emergenti:

  • Brasile
  • Corea del Sud
  • Cina
  • India
  • Russia.

E’ possibile investire anche in numerosi ETF che dividono i sottostanti in base alla dimensione dell’azienda:

  • Mid cap
  • Small cap
  • Value, growth
  • Select dividend

Sono presenti anche gli ETF che trattano indici con materie prime o società immobiliari.

Insomma, la scelta è davvero vasta. Infatti questi sono soltanto alcuni degli ETF che offre eToro, il broker leader mondiale del trading ETF con leva finanziaria.

I principali vantaggi

I vantaggi degli ETF sono numerosi, alcuni li abbiamo già visti, come la possibilità di diversificare “al quadrato”. Possiamo stilare un elenco dei principali vantaggi che un investimento di questa tipologia apporta agli investitori.

  • Assenza delle commissioni in ingresso
  • Assenza delle commissioni in uscita
  • Possibilità di incassare dei dividendi
  • Opportunità di Trading tempo reale
  • Possibilità di vendere allo scoperto

Insomma, tutto quello di cui un investitore ha bisogno per gestire al meglio i proprio fondi.

 

ETF Rischi

Sicuramente una domanda che ci siamo posti in tanti: quali sono i rischi dell’investire in ETF? All’apparenza del tutto simili ai rischi che si corrono quando si effettua un qualsiasi investimento finanziario. Nella sostanza, nel corso degli anni gli ETF si sono dimostrati mediamente meno rischiosi di alternative simili, come i Fondi di Investimento.

La motivazione è duplice:

  • Gli ETF si limitano a copiare un Asset sottostante, già ampiamente diversificato
  • Non c’è una gestione attiva del Fondo, gli errori umani sono limitati

A livello generale, stiamo parlando di strumenti certificati da tutti gli Enti regolatori più importanti e con un vastissimo utilizzo su scala globale. Investire in Exchange Traded Funds è sicuramente una buona idea per effettuare un buon investimento solido e profittevole.

Questo concetto introduce proprio il discorso legato ai rendimenti. Questi ETF rendono? Esistono soluzioni migliori per investire il capitale?

Quanto rendono gli ETF?

Difficile rispondere con esattezza a questa domanda, dal momento che esistono migliaia di ETF ed è impossibile effettuare una media ponderata su ognuno.

Tuttavia, possiamo affermare che nel corso della loro storia hanno sempre avuto performance nel complesso positive ed il livello di soddisfazione degli investitori è elevato.

Per entrare maggiormente nel dettaglio, dobbiamo definire un campo di ricerca più specifico e concentrarci sugli ETF più profittevoli dell’ultimo anno. Scopriamo quali sono state le Performance.

ETF Migliori 2019

Analizziamo quindi le performance degli Exchange Traded Funds più performanti del 2019.

Come possiamo vedere, sono numeri davvero importanti. Sono pochi gli strumenti finanziari in grado di ottenere rendimenti simili.

Ovvio, in questa classifica ci sono i migliori 4, non tutti hanno avuto performance simili. Tuttavia, è un buon modo per dare una visione globale e dati alla mano delle potenzialità di questo strumento.

ETF: Come negoziarli al meglio

Vediamo adesso la modalità migliore per negoziare ETF sui mercati. Come sempre, il servizio qualitativo più elevato lo si riscontra in piattaforme certificate e professionali. Quando si tratta di investire i nostri soldi, non ha alcun senso rischiare. Dobbiamo sempre e solo affidarci ai migliori operatori in circolazione.

Anche per gli ETF, vale lo stesso discorso. In Italia abbiamo eToro, piattaforma pluri-premiata con anni di esperienza e di innovazione alle spalle.

Al suo interno, ci sono circa 145 Exchange Traded Funds, un numero in continua crescita. Con un semplice click sarà possibile operare in questo segmento di mercato ed iniziare ad investire con sicurezza e professionalità. Tuttavia, i vantaggi di eToro non si limitano a questo.

Negoziazione diretta

Iniziamo proprio dalla modalità offerta da eToro che permette di negoziare ETF in modo diretto sui mercati. Nella sezione dedicata, sarà possibile visualizzare tutti gli ETF presenti (ne sono oltre 100) e selezionarli in base alla performance ed altri criteri. Ecco un esempio:

Di fianco ad ogni ETF quotato, c’è lo Spread applicato ed il tasto per procedere con l’acquisto. Veloce, economico e totalmente sicuro.

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Costruzione del proprio ETF

Non possiamo non fare riferimento all’opportunità di utilizzare la piattaforma di eToro come un vero e proprio laboratorio per “costruire” il proprio Exchange Traded Funds attraverso il Copy Trading.

Il concetto è simile. Si selezionano i migliori Trader e con un click si copia la loro operatività. In questo modo, abbiamo la possibilità di creare un vero e proprio portafoglio di investimento. Infatti, seguendo il principio della diversificazione, consigliamo di inserire non meno di 5 Top Trader per una minimizzazione del rischio.

I Top Trader di eToro sono presenti nella sezione dedicata del sito web del Broker. Sarà possibile filtrarli e selezionarli in modo rapido ed intuitivo. Le performance? In questo 2019 ci sono stati oltre 50 Top Trader che hanno ottenuto performance a due cifre e circa una quindicina con rendimenti superiori a quelli dei migliori Exchange Traded Funds.

Un esempio? Eccolo:

Una performance incredibile! La cosa più interessante è che non è l’unico. Basterà dare uno sguardo al sito di eToro, nella sezione presente in questo Link, per scoprire le altre notevoli performance ottenute.

Una specifica importante. Il Broker eToro è una piattaforma regolamentata Consob. I dati sono estremamente veritieri e senza nessun pericolo di manipolazione.

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Conclusioni

Lasciate perdere le soluzioni costose come quelle di Fineco oppure MoneyFarm, l’offerta di eToro è molto più golosa e profittevole con zero commissioni e tantissimi vantaggi per gli ETF.

I mercati finanziari, come sappiamo, danno modo di fare investimenti redditizi sia a breve che a lungo termine. Operare con gli ETF permette sia di realizzare guadagni immediati che attuare strategie di profitto a medio/lungo termine.

Solitamente le piattaforme professionali permettono di venire incontro alle esigenze di ogni Trader. Infatti, le tecniche per guadagnare in borsa sono molteplici ed operare con gli ETF è solo una delle tante strategie vincenti.

Con eToro è possibile fare trading senza nessuna commissione e spread ultra-bassi per i prezzi di BID e ASK. E’ possibile inoltre fare trading con una leva finanziaria massima 1:30.

Investimento diretto, costruzione del portafoglio e performance dei Top Traders da urlo. Per investire al meglio, eToro rappresenta la soluzione migliore.

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Cosa sono gli ETF?

Acronimo di Exchange Traded Funds, sono una tipologia di investimento a gestione passiva.

Gli ETF sono strumenti sicuri?

Al netto del rischio insito in ogni investimento, sono strumenti finanziari certificati e regolamentati, quindi sicuri.

Conviene investire in ETF?

Ad oggi i rendimenti medi sono stati buoni e la maggior parte dei clienti si dichiara soddisfatta.

Dove è possibile acquistare ETF?

Il Broker eToro mette a disposizione dei clienti una lista di 145 ETF negoziabili senza commissioni.

Quanto rendono gli ETF?

I migliori ETF del 2019 (fino ad ora) hanno reso quasi il 50%.

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