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Penny Stock: Cosa sono e come funzionano

Sempre più investitori decidono oggi di voler iniziare a fare trading online con le Penny Stock. Vediamo quindi nel dettaglio che cosa sono e come funzionano, cercando di capire se è possibile sfruttarle nel migliore dei modi.

Tuttavia, le Penny Stock non sono uno strumento d’investimento facile da trovare all’interno delle piattaforme di trading. Infatti, spesso una Penny Stock si può trovare fuori dagli Exchange dei mercati principali. Solitamente ad un prezzo che può risultare essere relativamente molto basso. Certo, va comunque paragonato ad una capitalizzazione di mercato anch’essa molto bassa.

Questi titoli azionari vengono considerati dagli esperti come degli Asset estremamente rischiosi e speculativi. la causa principale è la mancanza di liquidità, che potrebbe dunque causare diverse problematiche. Ad esempio, degli spike estremamente rischiosi, spread molto ampi o una regolamentazione a dir poco limitata.

Penny Stock: Cosa Sono

Penny Stock cosa sono e come funzionano

Penny Stock cosa sono e come funzionano

È importante prima di tutto tenere bene a mente che le Penny Stock sono delle tipologie d’investimento adatte solo ad investitori con un’altissima tolleranza al rischio. Tipicamente, le Penny Stock hanno un’altissimo livello di volatilità, di conseguenza le loro oscillazioni sono molto forti. Questo significa che non dovrebbero essere scelte dai deboli di cuore.

Considerando dunque l’altissimo rischio che si corre durante l’investimento all’interno delle Penny Stocks, gli investitori dovrebbero prima di tutto prendere le necessarie precauzioni. Per esempio, un investitore dovrebbe prima di tutto avere caricato un ordine di stop loss predeterminato. Il tutto, ancor prima di aprire la posizione a mercato. L’investitore dovrà cercare prima di tutto di effettuare una corretta previsione di Borsa. In seguito, dovrà essere pronto ad uscire dal mercato nel caso in cui il titolo dovesse muoversi nella direzione opposta.

La forte volatilità delle Penny Stock

Nonostante questo, le Penny Stock hanno avuto dei movimenti a dir poco esplosivi in passato. Tuttavia, è di fondamentale importanza avere delle aspettative realistiche. Tipicamente, i guadagni all’interno del mercato azionario necessitano mesi oppure anni per materializzarsi. Insomma, un investitore che vorrà trasformare $100 in $50.000 nel giro di una settimana, con moltissime probabilità rimarrà deluso. Infatti, nella realtà non è così che funzionano le cose.

Le Penny Stocks solitamente fanno parte di aziende in fase di sviluppo con risorse e contanti limitati. In altre parole quindi, gran parte delle Penny Stocks sono degli investimenti ad altissimo rischio. Il modo migliore per proteggersi, è quello di fare trading con le Penny Stocks che sono contenute all’interno dell’American Stock Exchange (AMEX) oppure sul NASDAQ. Infatti questi Exchange sono rigorosamente regolamentati.

Occorre assolutamente evitare di fare trading con le Penny Stocks che non si trovano all’interno di un Exchange principale, e di conseguenza in un mercato over-the-counter (OTC). I rischi sarebbero davvero eccessivi, oltre a quello già alto dato dal rischio della Borsa stessa.

Cosa rende le Penny Stocks così rischiose?

Ci sono principalmente quattro fattori che rendono le Penny Stock estremamente più rischiose rispetto ai titoli azionari classici, quelli di tipo Blue Chip. Ecco quali.

Mancanza di informazioni disponibili per il Pubblico

La chiave per qualsiasi strategia di investimento di successo è acquisire sufficienti informazioni tangibili per prendere decisioni responsabili. Per i titoli che vantano soltanto una micro-capitalizzazione come le penny stock, le informazioni sono molto più difficili da trovare. Le società quotate su piccoli Exchange non sono tenute a depositare presso la Securities and Exchange Commission (SEC). Di conseguenza, non sono quindi sottoposte a scrutinio o regolamentazione pubblica come le azioni che sono presenti presso la Borsa di New York. Inoltre, molte delle informazioni disponibili sugli stock di micro-capitalizzazione non provengono da fonti credibili.

Mancanza di Standard Minimi

I titoli azionari all’interno di OTCBB (Over-The-Counter Bulletin Board) non hanno bisogno di soddisfare standard minimi per essere contenuti all’interno di un Exchange. Questo è proprio uno dei motivi per i quali questi titoli azionari si trovano all’interno di questi Exchange. Una volta che l’azienda non è più in grado di mantenere la sua posizione all’interno di uno di questi Exchange di altissimo livello, si rivolge quindi a quelli più piccoli. Mentre la OTCBB richiede che le aziende compilino i documenti rispettando la SEC, i piccoli Exchange non hanno nemmeno uno di questi requisiti.

Mancanza di uno storico

Gran parte delle penny stock o sono considerate delle aziende minuscole, oppure sono appena nate. Queste aziende generalmente avranno un storico poco soddisfacente. Oppure, come nel caso delle Start Up, non avranno addirittura uno storico. Come potrai facilmente immaginare, la mancanza di informazioni storiche rende estremamente difficile determinare il potenziale di un titolo.

Scarsa liquidità

Quando i titoli azionari non hanno abbastanza liquidità, vengono a galla subito due principali problemi. Il primo è la possibilità che risulti (a dir poco) impossibile vendere il titolo azionario. Nel caso in cui dovesse esserci infatti un bassissimo livello di liquidità, potrebbe risultare estremamente difficile trovare un compratore per un titolo azionario. Addirittura, potrebbe essere richiesto di abbassare il proprio prezzo fino a quando il possibile compratore non dovesse considerarlo “attraente”. Inoltre, i livelli di bassa liquidità sarebbero in grado di fornire opportunità per alcuni trader in modo da consentirgli di manipolare i prezzi del titolo.

Penny Stock: Ecco tutti gli svantaggi

Di seguito, una lista dei principali svantaggi a cui si va incontro decidendo di operare con le Penny Stock.

La mancanza di protezione

Le Penny Stock non offrono una reale protezione intermedia tra venditori e investitori. Questo significa che nessun ente di regolamentazione ci potrebbe venire in aiutato in caso di truffe. Per questo motivo non conviene mai investire direttamente in Penny stock. La strategia migliore è negoziare il titolo della società prescelta con i contratti CFD. In questo modo, il Broker garantirà il corretto svolgimento delle transazioni e ci metterà al riparo da truffe.

Il Pump and Dump

Un altro lato oscuro è rappresentato dal cosiddetto “Pump and Dump”. In cosa consiste? La truffa di solito funziona nel modo seguente. I truffatori investono in un titolo azionario, creano aspettativa e trovano altri investitori disposti a comprare le azioni pensando di fare l’affare del secolo. In questo modo, gonfiano artificiosamente il valore ed infine se ne sbarazzano. Gli investitori resteranno con un pugno di mosche in mano.

La difficile monetizzazione

Un altro svantaggio relativo l’acquisto diretto di Penny stock consiste, come anticipato, nella bassa liquidità che caratterizza questo settore. In questo caso, il vero problema nasce se si decide di vendere questo tipo di azione. Infatti si rischia seriamente di non trovare nessuno disposto a comprare il titolo. Di conseguenza, o si attende rischiando di far abbassare ulteriormente il prezzo. Oppure, si tiene il titolo in portafoglio per mesi se non per anni.

Anche in questo caso, operando con un Broker regolamentato questo problema non si pone. Infatti, acquistando il CFD del titolo, la nostra controparte sarà il Broker stesso. Quando decideremo di liquidare il titolo, ci basterà cliccare su “vendi” per monetizzare i nostri profitti, garantiti dal Broker.

Analizziamo adesso i vantaggi di una piattaforma regolamentata come eToro nei confronti del Trading con le Penny Stock.

Penny Stock Vs. Copy Trading: Quale il migliore?

Agli albori del web l’acquisto o la vendita di qualsiasi strumento finanziario implicava di dover telefonare direttamente al proprio broker e parlare con loro di persona. A sua volta il broker avrebbe dunque chiamato il proprio operatore di rappresentanza sul trading floor (la borsa) o un market maker che avrebbe eseguito il commercio a vostro nome.

L’intero processo sarebbe potuto dunque richiedere da pochi minuti a pochi giorni (a seconda di quanto reattivo e disponibile sarebbe stato il proprio broker).

Il Trading Sociale e crowdsourcing: è il futuro?

Non sorprendentemente, per gli investitori privati, trattare in questo modo è risultato essere in passato molto costoso, dispendioso in termini di tempo e con svariati rischi. Anni fa infatti, l’idea di fare trading dei mercati finanziari era praticamente impossibile. A causa del processo manuale coinvolto, i broker erano interessati solo a trattare con clienti con conti del valore di milioni di dollari. Per i comuni mortali dunque, fare trading era quindi praticamente impossibile.

Con il termine investimenti sociali significa che è possibile commerciare sfruttando il tempo di altre persone, le strategie di altre persone e l’esperienza di altre persone. In altre parole, è possibile avere la propria squadra di professionisti che lavora per te. Non solo, che lavorano per te gratuitamente.

Come è possibile? Questo avviene attraverso il Copy Trading. All’interno di questa mini guida abbiamo voluto utilizzare il sistema di eToro come esempio e attualmente è l’unico broker in grado di offrire una soluzione del genere.

Tutti i vantaggi del Copy trading

Prima di entrare nel dettaglio il mondo del Copytrading, vediamo cos’è eToro nel dettaglio.

eToro è un broker online, ma non è come tutti gli altri. eToro offre ciò che descrive come una “piattaforma di social trading” (leggi le opinioni e recensioni complete qui). La rete openbook di eToro (il social network) indica che il portafoglio e la cronologia di tutti i trader sono disponibili per tutti sulla pagina del profilo. Per avere un’idea generale, basta immaginarsi eToro come il Facebook della finanza.

Dire quindi che il Social Trading ed il Copy Trading siano meglio delle Penny Stock non è esatto. Tuttavia, possiamo affermare con certezza che è più sicuro, funziona davvero ed è totalmente regolamentato. Il Copy Trading viene fatto, come abbiamo affermato in precedenza, attraverso la piattaforma di trading di eToro, che consente di garantire un ecosistema totalmente regolamentato e sicuro.

Per iniziare e provare questa tecnologia, ti consigliamo un conto di eToro Demo richiedibile in modo gratuito e senza vincoli. La piattaforma di trading eToro può essere considerata come una delle opportunità più vantaggiose ed incredibili disponibili all’interno del mondo del trading online. Non costa assolutamente nulla aprire un conto demo con eToro, e la piattaforma è la stessa che si troverà nella versione Reale.

Come registrarsi su eToro

Come abbiamo visto, le Penny Stock non sono affidabili. La soluzione ideale per investire e generare rendimenti relativamente semplici e senza conoscenze pregresse è l’utilizzo di una piattaforma di trading che consenta di guadagnare automaticamente.

La procedura di iscrizione all’interno della piattaforma di eToro per un account demo è estremamente semplice. Infatti, riceverai un conto automaticamente non appena registrerai i tuoi dati all’interno della pagina di registrazione.

Non appena ti iscrivi, un account di pratica a tuo nome viene attivato automaticamente. Non preoccuparti, l’account di pratica è gratuito e non è vincolante. È usato più come una forma di pubblicità di eToro, per farti testare il potenziale del loro servizio e poi portarti a fare un investimento reale.

Vediamo i passaggi necessari per registrarti e accedere al tuo account di pratica eToro.

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Penny stock: Conclusioni

Le Penny Stock possono essere quindi considerate un investimento il cui vantaggio primario è il prezzo d’ingresso estremamente basso ed una potenzialità di crescita molto alta. Tuttavia, il gioco non ne vale assolutamente la candela. Insomma, non rientrano di certo tra i migliori investimenti che si possano fare nonostante nel film con Jordan Belfort (interpretato da Di Caprio) si possa evincere il contrario.

Investire all’interno di questo mercato significa accollarsi i soliti rischi che abbiamo appena elencato. Devono essere preferite quindi società che non risultano essere completamente sconosciute, ma invece quelle che risultano avere dei bilanci positivi e stabili.

Noi di Investire In Borsa non vogliamo quindi assolutamente promuovere il mercato delle Penny Stock, in quanto questo mercato risulta essere totalmente privo di qualsiasi tipo di sicurezza e/o regolamentazione. Anche perché, come alternative regolamentate e certificate, abbiamo eToro che con il suo Social trading è avanti anni luce in termini di sicurezza e rendimento nei confronti delle Penny Stock.

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