Già in passato investire in oro fisico veniva considerata una forma di investimento redditizia: oro puro, monete d’oro o di altri metalli preziosi, lingotti e altro ancora. La maggior parte degli Italiani vedeva nel metallo giallo un modo sicuro per investire i propri risparmi.
L’oro viene utilizzato dall’uomo già da tempi antichissimi per diversi scopi: oro e argento sono stati sempre utilizzati come materiale di base per la produzione di monete, mentre in epoca moderna l’oro è stato a lungo considerato un bene rifugio che si poteva tenere come investimento sicuro nel caso in cui le altre forme di investimento non fossero più redditizie.
Ad oggi, investire in oro assume anche un significato diverso: può essere fattibile puntare su questo metallo con la garanzia della banca d’Italia, sotto forma di investimenti finanziari, adatti anche ai principianti.
In questa guida dettagliata scopriremo come e dove investire in oro, i pro e i contro di tale operazione e i principali fattori da prendere in considerazione prima di procedere con l’investimento.
🚀 Asset | Oro |
🎯 Tipologia | Materie prime |
📈 Cosa influenza il prezzo? | Inflazione e domanda |
📌 Conviene? | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Indice
Come investire in Oro?
Come abbiamo anticipato nell’introduzione investire in oro può essere un’ottima idea per diversificare il proprio portafoglio e proteggere il proprio patrimonio in caso di iperinflazione o crisi finanziarie.
Il metodo migliore per investire in oro è comprare oro fisico, sotto forma di barre, lingotti, monete o gioielli. In alternativa, si può investire in azioni ed ETF legati all’oro o, ancora meglio, nei CFD sull’oro, per speculare sul prezzo della materia prima.
Questa modalità è la prediletta soprattutto dai trader di materie prime, che vogliono ottenere benefici sia al rialzo, che al ribasso del prezzo della materia prima. Il processo di investimento tramite i CFD, tra l’altro, è molto semplice e ti basterà seguire alcuni passaggi:
- Scegliere il modo di investire in oro. Si può scegliere di acquistare lingotti o monete d’oro fisiche o di investire in fondi negoziati in borsa (ETF) che riproducono il prezzo dell’oro.
- Valutare i costi e i vantaggi delle diverse opzioni. L’acquisto di oro fisico può essere costoso a causa dei costi di produzione e di trasporto, ma consente di avere il controllo diretto sull’oro. Gli ETF, d’altra parte, sono generalmente più convenienti e accessibili, ma non si possiede fisicamente l’oro.
- Considerare il proprio obiettivo di investimento. Se si vuole investire a lungo termine e proteggere il proprio patrimonio, l’acquisto di oro fisico sarebbe una scelta migliore. Se invece si cerca un guadagno immediato, gli ETF possono essere una scelta migliore.
- Studiare il mercato dell’oro. È fondamentale conoscere il prezzo dell’oro e la sua volatilità per capire quando acquistarlo o venderlo.
- Considerare la diversificazione. Non dovrebbe essere l’unico investimento del proprio portafoglio, quindi è importante diversificare il proprio patrimonio.
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Migliori soluzioni per investire in Oro
Investire in oro significa prestare attenzione all’andamento dell’economia mondiale: come per tutte le principali materie prime, si tratta di un bene durevole, ma limitato e altamente voltatile a causa della sua scarsità.
Come abbiamo accennato nel paragrafo precedente, ci sono diverse modalità per puntare sul metallo giallo, alcune più diffuse e profittevoli di altre, quindi occorre fare chiarezza. Quali sono le modalità per investire in oro? Entriamo ora nello specifico delle migliori soluzioni:
Investire in oro con monete o lingotti
Questa è una delle modalità più semplici per investire in oro, anche se esistono alcune sfumature che vanno tenute presenti per evitare errori e tutelarsi da eventuali rischi.
La prima cosa da fare è scegliere l’oro fisico da acquistare: la maggior parte delle persone opta generalmente per monete d’oro, oppure può decidere di investire in lingotti d’oro, ma esistono anche altre soluzioni, come ad esempio le pietre preziose.
Comprare oro fisico è considerato fin dall’antichità come un investimento in un bene rifugio. Nel caso ipotetico di un crollo finanziario, difficilmente il valore dell’oro cambierà. Consideriamo, tuttavia, che questo tipo di investimento può avere dei costi elevati e non sempre garantisce redditività significative.
Investire in oro con i CFD
Una seconda modalità, la più utilizzata dagli investitori in oro, è puntare sugli strumenti derivati, i cosiddetti CFD, i quali si basano sulla differenza di prezzo ed offrono l’opportunità di vendere allo scoperto.
Si tratta, tuttavia, di un investimento rischioso e i CFD sono altamente volatili, perciò bisogna prestare attenzione ed evitare di investire una quota superiore della nostra disponibilità.
L’oro, dunque, è negoziabile sui mercati finanziari anche tramite i CFD ed è certamente un ottimo titolo per diversificare il proprio portafoglio, soprattutto se si sta puntando su altre materie prime.
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Investire in oro con gli ETF
Tra le soluzioni più valide per investire in oro, rientrano gli ETF legati all’oro, ovvero fondi comune di investimento con sottostante oro.
Gli ETF sull’oro sono maggiormente utilizzati dagli investitori più esperti, proprio perché hanno rischi e benefici molto diversi dal semplice investimento nei lingotti o nelle monete in oro fisico.
Alcuni dei più grandi ETF sull’oro includono SPDR Gold Shares (GLD) e iShares Gold Trust (IAU), mentre altri fondi come Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) e VanEck Merk Gold Trust (OUNZ) offrono funzionalità uniche come la possibilità di richiedere la consegna fisica dell’oro detenuto dal fondo.
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Investire in oro con le azioni
Un’ultima modalità valida per investire in oro riguarda l’investimento diretto in società che estraggono l’oro, acquistandone le azioni e i titoli. In generale, ricordiamo che se il prezzo dell’oro sale, aumenta anche il prezzo delle azioni delle aziende correlate.
Alcuni esempi di società minerarie aurifere quotate e che operano sull’oro includono Barrick Gold Corporation (GOLD), Newmont Corporation (NEM) e AngloGold Ashanti Limited (AU), mentre i produttori di lingotti d’oro includono società come la Valcambi SA e la PAMP SA.
Per investire in oro puntando sulle azioni delle società che estraggono questa materia prima, ti ricordiamo che è bene rivolgersi a broker sicuri e in possesso delle licenze internazionali e bisogna seguire i passaggi elencati nei paragrafi precedenti.
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Dove investire in Oro?
Appurato che il metodo più vantaggioso e sicuro per investire in Oro consiste nell’utilizzare le piattaforme di trading online, scopriamo quali caratteristiche deve avere un broker adatto ad Investire in Oro:
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Alla luce di queste considerazioni abbiamo selezionato i migliori Broker: eToro, XTB e LiquidityX, perfetti per investire sul metallo giallo.
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Quotazione Oro in Tempo Reale
Il prezzo che puoi osservare qui sopra rappresenta la quotazione dell’Oro in tempo reale
Fattori che possono influenzare il prezzo dell’oro
Ci sono diversi fattori che possono influenzare il prezzo dell’oro sui mercati finanziari.
- Domanda e offerta: La domanda globale di oro può essere influenzata da vari fattori, come l’economia generale, la fiducia degli investitori e la volatilità dei mercati finanziari. L’offerta di oro, d’altra parte, è influenzata dalla produzione mineraria, dalle vendite di oro da parte delle banche centrali e dalle operazioni di riciclaggio.
- Valuta: Il prezzo dell’oro è spesso influenzato dal valore del dollaro americano. Quando il dollaro si indebolisce, l’oro tende ad aumentare di valore poiché diventa più accessibile per gli investitori che utilizzano valute diverse.
- Inflazione: L’oro è spesso considerato un’assicurazione contro l’inflazione. Quando i tassi di inflazione sono alti, gli investitori tendono ad acquistare oro per proteggere il loro potere d’acquisto.
- Geopolitica ed eventi globali: Eventi geopolitici come tensioni politiche, conflitti militari o instabilità economica possono influenzare la domanda di oro come bene rifugio sicuro. Si verifica spesso che in periodi di incertezza, gli investitori si rivolgano all’oro per proteggere i propri investimenti.
- Tassi di interesse: I tassi di interesse influiscono sul costo del denaro e possono avere un impatto sul prezzo dell’oro. Quando i tassi di interesse sono bassi, l’oro diventa più attraente perché non offre un rendimento negativo come gli investimenti a reddito fisso.
Investire in Oro conviene?
Ecco una domanda molto in voga tra gli investitori: conviene investire in oro?
A seconda dei diversi fattori considerati, l’investimento in oro può essere vantaggioso oppure no. In generale, è possibile affermare che investire in oro conviene soprattutto nel caso di un contesto economico incerto e instabile: ciò non significa che non si debba investire in oro anche nelle situazioni economiche stabili, ma soltanto che l’oro protegge meglio il proprio capitale nei momenti difficili.
Ad ogni modo, se si considerano altri fattori oltre all’inflazione e le condizioni economiche, l’investimento in oro può non sempre essere conveniente. Ad esempio, se si vuole puntare su questa materia prima per sostenere le attività ecologiche e sociali, allora è preferibile puntare su fondi etici ed ecologici piuttosto che sull’acquisto di lingotti d’oro. Inoltre, se si è già disposti ad accettare un rischio elevato legato a qualsiasi forma di investimento, allora è preferibile scegliere una forma di investimento meno rischiosa e più remunerativa.
Investire in oro: Previsioni
Secondo gli analisti, investire in oro può essere un’ottima mossa se ci si vuole coprire da problemi legati all’inflazione. Bisogna tenere presente, però, che il prezzo dell’oro è notoriamente volatile e, per questo, non è possibile fare vere e proprie previsioni sul suo andamento futuro.
Per questo, come con qualsiasi investimento, ci sono rischi e non è possibile garantire reali benefici economici. Prima di investire in oro è importante fare le opportune ricerche e valutare il proprio profilo di rischio.
Investire in Oro pro e contro
Per concludere la nostra guida su come investire in Oro, ti lasciamo qui di seguito alcuni benefici e rischi di investire in oro al giorno d’oggi:
VANTAGGI
- Bene rifugio sicuro, che offre generalmente un rendimento positivo nel lungo termine, anche se la situazione economica e geopolitica è instabile.
- Valore intrinseco, non dipende dal contesto economico; pertanto, l’andamento dei mercati non influisce sulla crescita del valore dell’oro.
- Immune da inflazione, un aspetto da considerare soprattutto in questo periodo storico.
SVANTAGGI
- Eventuali perdite derivanti dal furto, oppure nel caso in cui si verifichi una catastrofe naturale e il pieno di acqua contaminata porti via l’oro fisico con cui sono stati effettuati gli investimenti.
- Rendimenti inferiori rispetto alle altre forme di investimento, come i fondi etici e i prodotti finanziari derivati.
Altre materie prime per investire
Per diversificare il proprio portafoglio, è sempre bene prendere in considerazione altre materie prime, al fine di ridurre la componente di rischio dell’investimento. Eccone alcuni esempi:
Conclusioni
Da sempre investire in Oro è visto come un ottimo modo per diversificare il proprio portafoglio. In questa guida completa ad aggiornata abbiamo analizzato le differenti modalità di investimento ed i relativi Pro e Contro, fondamentali da conoscere per investire al meglio.
SUGGERIMENTO FINALE: Per investire in oro con i contratti CFD è possibile utilizzare le piattaforme di trading attraverso le quali ti basterà:
- Registrati sulla piattaforma di un broker
- Compilare il form con i tuoi dati personali e compila il questionario antifrode
- Effettuare il deposito minimo iniziale del capitale
- Cercare il titolo legato all’oro nella barra di ricerca
- Effettuare la negoziazione
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FAQ
Considerato il bene rifugio per eccellenza, l’oro è un’ottima occasione per diversificare e bilanciare il proprio portafoglio di investimenti, soprattutto nel lungo periodo.
Acquistare materialmente il metallo giallo non è più il modo più conveniente, poiché ci espone a rischi derivanti da una caduta del prezzo oltre a speso per custodirlo in luoghi sicuri.
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