Come investire in Oro? Conviene? Guida 2023

Investire in oro significa prestare attenzione all’andamento dell’economia mondiale: come per tutte le principali materie prime, si tratta di un bene durevole, ma limitato e altamente voltatile a causa della sua scarsità.

Come abbiamo accennato nel paragrafo precedente, ci sono diverse modalità per puntare sul metallo giallo, alcune più diffuse e profittevoli di altre, quindi occorre fare chiarezza. Quali sono le modalità per investire in oro? Entriamo ora nello specifico delle migliori soluzioni:

Investire in oro con monete o lingotti

Questa è una delle modalità più semplici per investire in oro, anche se esistono alcune sfumature che vanno tenute presenti per evitare errori e tutelarsi da eventuali rischi.

La prima cosa da fare è scegliere l’oro fisico da acquistare: la maggior parte delle persone opta generalmente per monete d’oro, oppure può decidere di investire in lingotti d’oro, ma esistono anche altre soluzioni, come ad esempio le pietre preziose.

Comprare oro fisico è considerato fin dall’antichità come un investimento in un bene rifugio. Nel caso ipotetico di un crollo finanziario, difficilmente il valore dell’oro cambierà. Consideriamo, tuttavia, che questo tipo di investimento può avere dei costi elevati e non sempre garantisce redditività significative.

Investire in oro con i CFD 

Una seconda modalità, la più utilizzata dagli investitori in oro, è puntare sugli strumenti derivati, i cosiddetti CFD, i quali si basano sulla differenza di prezzo ed offrono l’opportunità di vendere allo scoperto.

Si tratta, tuttavia, di un investimento rischioso e i CFD sono altamente volatili, perciò bisogna prestare attenzione ed evitare di investire una quota superiore della nostra disponibilità. 

L’oro, dunque, è negoziabile sui mercati finanziari anche tramite i CFD ed è certamente un ottimo titolo per diversificare il proprio portafoglio, soprattutto se si sta puntando su altre materie prime. 

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Investire in oro con gli ETF

Tra le soluzioni più valide per investire in oro, rientrano gli ETF legati all’oro, ovvero fondi comune di investimento con sottostante oro. 

Gli ETF sull’oro sono maggiormente utilizzati dagli investitori più esperti, proprio perché hanno rischi e benefici molto diversi dal semplice investimento nei lingotti o nelle monete in oro fisico.

Alcuni dei più grandi ETF sull’oro includono SPDR Gold Shares (GLD) e iShares Gold Trust (IAU), mentre altri fondi come Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL) e VanEck Merk Gold Trust (OUNZ) offrono funzionalità uniche come la possibilità di richiedere la consegna fisica dell’oro detenuto dal fondo.

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Investire in oro con le azioni

Un’ultima modalità valida per investire in oro riguarda l’investimento diretto in società che estraggono l’oro, acquistandone le azioni e i titoli. In generale, ricordiamo che se il prezzo dell’oro sale, aumenta anche il prezzo delle azioni delle aziende correlate. 

Alcuni esempi di società minerarie aurifere quotate e che operano sull’oro includono Barrick Gold Corporation (GOLD), Newmont Corporation (NEM) e AngloGold Ashanti Limited (AU), mentre i produttori di lingotti d’oro includono società come la Valcambi SA e la PAMP SA. 

Per investire in oro puntando sulle azioni delle società che estraggono questa materia prima, ti ricordiamo che è bene rivolgersi a broker sicuri e in possesso delle licenze internazionali e bisogna seguire i passaggi elencati nei paragrafi precedenti. 

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Dove investire in Oro?

Appurato che il metodo più vantaggioso e sicuro per investire in Oro consiste nell’utilizzare le piattaforme di trading online, scopriamo quali caratteristiche deve avere un broker adatto ad Investire in Oro:

• Pratico da utilizzare
• Autorizzato e regolamentato
• Senza commissioni fisse
• Possibilità di vendere allo scoperto
• Conto Demo illimitato

Alla luce di queste considerazioni abbiamo selezionato i migliori Broker: eToro, XTB e LiquidityX, perfetti per investire sul metallo giallo.

eToro

• 👍🏻 Spread competitivi
• 👍🏻 Ampio paniere di asset per diversificare
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Il miglior broker online per eToro. Si tratta di una piattaforma di trading che permette di negoziare il titolo Oro a spread estremamente competitivi e diversificando al massimo il tuo portafoglio.

Il fiore all’occhiello del broker è la sua funzionalità di Copy Trading, che consente di copiare il portafoglio dei Popular Investor della piattaforma (utenti che hanno ottenuto ottime performance nel passato) e replicare i loro risultati, in proporzione al capitale investito. In questo modo, potrai operare come un vero trader esperto, e con soli pochi click. 

Se poi vorrai apprendere tutto ciò che serve per diventare un vero esperto degli investimenti, ti basterà accedere alla Trading Academy della piattaforma e seguire uno dei tanti costi impartiti. Il tutto, ovviamente, in modo completamente gratuito.

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XTB

• 👍🏻 xStation
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XTB è una piattaforma d’investimento online molto semplice da utilizzare e orientata alla formazione e al supporto costante dei suoi clienti.

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LiquidityX

• 👍🏻 Segnali di trading
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Investire in oro con LiquidityX è una sicurezza. Si tratta di una piattaforma che dispone di tutte le regolamentazioni e le licenze internazionali ed è vigilata dagli organi del settore.  

Anche coloro che investono in oro, i segnali di trading gratuiti sono tra i servizi più acclamati della piattaforma. Questa funzionalità di LiquidityX consente di ricevere indicazioni in tempo reale sulle operazioni performanti, sulla base di analisi realizzate da veri esperti di trading.

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Quotazione Oro in Tempo Reale

Il prezzo che puoi osservare qui sopra rappresenta la quotazione dell’Oro in tempo reale

Fattori che possono influenzare il prezzo dell’oro

Ci sono diversi fattori che possono influenzare il prezzo dell’oro sui mercati finanziari. 

• Domanda e offerta: La domanda globale di oro può essere influenzata da vari fattori, come l’economia generale, la fiducia degli investitori e la volatilità dei mercati finanziari. L’offerta di oro, d’altra parte, è influenzata dalla produzione mineraria, dalle vendite di oro da parte delle banche centrali e dalle operazioni di riciclaggio.
• Valuta: Il prezzo dell’oro è spesso influenzato dal valore del dollaro americano. Quando il dollaro si indebolisce, l’oro tende ad aumentare di valore poiché diventa più accessibile per gli investitori che utilizzano valute diverse.
• Inflazione: L’oro è spesso considerato un’assicurazione contro l’inflazione. Quando i tassi di inflazione sono alti, gli investitori tendono ad acquistare oro per proteggere il loro potere d’acquisto.
• Geopolitica ed eventi globali: Eventi geopolitici come tensioni politiche, conflitti militari o instabilità economica possono influenzare la domanda di oro come bene rifugio sicuro. Si verifica spesso che in periodi di incertezza, gli investitori si rivolgano all’oro per proteggere i propri investimenti.
• Tassi di interesse: I tassi di interesse influiscono sul costo del denaro e possono avere un impatto sul prezzo dell’oro. Quando i tassi di interesse sono bassi, l’oro diventa più attraente perché non offre un rendimento negativo come gli investimenti a reddito fisso.

Investire in Oro conviene?

Ecco una domanda molto in voga tra gli investitori: conviene investire in oro?

A seconda dei diversi fattori considerati, l’investimento in oro può essere vantaggioso oppure no. In generale, è possibile affermare che investire in oro conviene soprattutto nel caso di un contesto economico incerto e instabile: ciò non significa che non si debba investire in oro anche nelle situazioni economiche stabili, ma soltanto che l’oro protegge meglio il proprio capitale nei momenti difficili.

Ad ogni modo, se si considerano altri fattori oltre all’inflazione e le condizioni economiche, l’investimento in oro può non sempre essere conveniente. Ad esempio, se si vuole puntare su questa materia prima per sostenere le attività ecologiche e sociali, allora è preferibile puntare su fondi etici ed ecologici piuttosto che sull’acquisto di lingotti d’oro. Inoltre, se si è già disposti ad accettare un rischio elevato legato a qualsiasi forma di investimento, allora è preferibile scegliere una forma di investimento meno rischiosa e più remunerativa.

Investire in oro: Previsioni

Secondo gli analisti, investire in oro può essere un’ottima mossa se ci si vuole coprire da problemi legati all’inflazione. Bisogna tenere presente, però, che il prezzo dell’oro è notoriamente volatile e, per questo, non è possibile fare vere e proprie previsioni sul suo andamento futuro. 

Per questo, come con qualsiasi investimento, ci sono rischi e non è possibile garantire reali benefici economici. Prima di investire in oro è importante fare le opportune ricerche e valutare il proprio profilo di rischio.