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Euclidea: Cos’è e come funziona? Recensione 2024

In questa recensione scopriremo che cos’è Euclidea, come funziona e quali sono i servizi di questo robo advisor. 

Euclidea Trading è una società di trading e un robo advisor, il quale si occupa di gestire portafogli di investimento per i propri clienti. L’azienda si concentra su una gestione attiva e rigorosa del rischio, utilizzando strategie di investimento basate su analisi quantitative e fondamentali.

Non abbiamo di certo intenzione di svelarvi tutto ora! Scopriremo con maggiori dettagli in che cosa consiste questa piattaforma all’interno di questa recensione. 

🎯 Piattaforma Euclidea
📈 Tipologia Robo advisor e Piattaforma di trading
⚖ É regolamentato? Si
📌 Migliore alternativa eToro

SUGGERIMENTO: Un’ottima alternativa ai servizi offerti da Euclidea? Ovviamente eToro, il broker più utilizzato al mondo! eToro offre bassi spread e strumenti di trading all’avanguardia. Se sei alla ricerca di un sistema di automatizzato, ti consigliamo di optare anche per la funzionalità del Copy Trading che permette di:

  • Scegliere i migliori investitori
  • Valutare le loro performance e propensione al rischio
  • Replicare le loro operazioni e profitti nel tuo portafoglio

A differenza di Euclidea, non sarà un algoritmo a scegliere i migliori investimenti per te, ma potrai selezionarli tu stesso, analizzando quali sono i migliori trader da copiare. Per accedervi, basta registrarsi sulla piattaforma ed effettuare un deposito minimo di 50 euro:

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Che cos’è Euclidea?

Euclidea è un’azienda specializzata nel trading quantitativo, vale a dire l’utilizzo di algoritmi e modelli matematici per l’analisi dei mercati finanziari e l’implementazione di strategie di investimento automatizzate. Il loro obiettivo è di creare portafogli di investimenti che massimizzino i rendimenti minimizzando al contempo i rischi.

Si tratta di quello che più comunemente chiamiamo robo advisors, ovvero uno strumento che utilizza tecnologie avanzate per elaborare grandi quantità di dati in tempo reale e prendere decisioni di trading rapide e accurate. 

Pro e contro di Euclidea

Come vedremo lungo il corso della nostra recensione, i robo advisor di Euclidea offrono alcuni vantaggi e svantaggi che vanno presi in considerazione prima di decidere se utilizzarli.

PRO:

  • Facilità d’uso: Euclidea offre una piattaforma intuitiva ed user-friendly che permette di investire in modo semplice e veloce, anche per chi non ha esperienza nell’ambito.
  • Diversificazione degli investimenti: I robo advisor di Euclidea creano portafogli di investimento diversificati, in base al proprio profilo di rischio e alle proprie esigenze finanziarie, al fine di minimizzare il rischio e massimizzare il rendimento.
  • Custodia degli investimenti e assistenza clienti: Euclidea offre un servizio di custodia degli investimenti, proteggendo i propri clienti dalla possibilità di perdite causate da proprietari di piattaforma incompetenti. Inoltre fornisce un servizio di assistenza clienti in modo da risolvere rapidamente eventuali inconvenienti.

CONTRO:

  • Costi: Euclidea prevede costi di consulenza e gestione legati all’utilizzo del servizio di robo advisor. Questi costi possono essere più elevati rispetto ad altri strumenti di investimento come, ad esempio, gli ETF.
  • Decisioni automatizzate: I robo advisor basano le loro raccomandazioni su algoritmi e modelli matematici, che possono non tenere in considerazione fattori non quantificabili come l’impatto dell’attualità sul mercato.
  • Assenza di controllo diretto: Euclidea si occuperà di gestire i portafogli di investimento dei propri clienti sulla base del profilo di rischio stabilito, ma non ci sarà mai il controllo diretto sulla scelta delle singole azioni all’interno del portafoglio.

Migliori alternative ad Euclidea

I lati negativi di Euclidea sono insostenibili e volete cercare fin da subito un’ottima alternativa? Ci sono diverse piattaforme simili ad Euclidea per quanto riguarda i servizi di robo advisor e di gestione patrimoniale digitale. Come sempre, ogni piattaforma ha i suoi vantaggi e svantaggi, quindi è importante fare una ricerca approfondita e valutare le proprie esigenze finanziarie prima di scegliere la migliore opzione di robo advisor o di gestione patrimoniale digitale per te.

Vediamo qui di seguito due delle principali alternative ad Euclidea: eToro e Morningstar

Euclidea vs eToro

Euclidea e eToro sono entrambe piattaforme di trading online, tuttavia presentano alcune differenze significative. Da un lato, infatti, abbiamo un robo advisor per la gestione degli investimenti, mentre dall’altro abbiamo eToro che offre un broker online che consente di negoziare molteplici asset o di utilizzare i servizi di Copy Trading per copiare le operazioni di investitori più esperti.

Che cosa differenzia eToro da Euclidea?

  • ✔ eToro offre una gamma più ampia di strumenti per gli investimenti
  • ✔ Consente l’accesso immediato ai mercati finanziari globali. 
  • ✔ Funzionalità di social trading per condividere e discutere idee di investimento con la comunità di eToro.
  • ✔ Sistema di costi più trasparente

Insomma, se stai cercando una piattaforma di trading online più completa e un accesso immediato ai mercati globali, eToro potrebbe essere la scelta migliore per te. Per accedervi, dovrai soltanto registrarti sulla piattaforma e iniziare ad investire, a partire da un deposito iniale di soli 50 euro:

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Euclidea vs Moneyfarm

Euclidea e Moneyfarm sono entrambi dei robo advisor, ovvero servizi di consulenza finanziaria online basati su algoritmi e modelli matematici. A differenza di Euclidea, Moneyfarm offre: 

  • ✔ Algoritmi avanzati e di ultima generazione per valutare il profilo dell’investitore
  • ✔ Gestisce attivamente i tuoi fondi
  • ✔ Modifica automaticamente le strategie di investimento a seconda del mercato.

In generale, la differenza sostanziale tra i due è che Euclidea è più orientato alla creazione di un portafoglio personalizzato, mentre Moneyfarm è più incentrato sulla gestione attiva del portafoglio. Tuttavia, entrambi i servizi sono adatti a investitori con diverse esperienze e obiettivi di investimento, e offrono un’alternativa all’approccio tradizionale di fare trading.

Servizi di Euclidea

Proseguiamo la nostra recensione su Euclidea, visionando quali sono i servizi principali che offre la sua piattaforma e robo advisor. Ecco una breve lista:

  • Portfolio management: Euclidea offre ai propri clienti la gestione del portafoglio, alla quale si accede attraverso l’interfaccia online. Il robo-advisor propone portafogli diversificati in base agli obiettivi e al profilo di rischio del cliente.
  • Pension planning: il servizio di pianificazione pensionistica di Euclidea aiuta i clienti a creare un portafoglio di investimenti personalizzato che li aiuti a raggiungere i loro obiettivi di pensionamento.
  • Tax-efficient investing: Euclidea offre un servizio di investimento a basso impatto fiscale che offre soluzioni di investimento adatte alle esigenze individuali dei clienti.
  • Goal-based investing: la piattaforma aiuta i clienti a raggiungere i loro obiettivi di risparmio e investimento personalizzando il loro portafoglio e creando piani per raggiungere questi obiettivi.
  • Socially responsible investing: Euclidea dispone di una gamma di opzioni di investimento che considerano i criteri ambientali, sociali e di governance (ESG), sia per i clienti che investono in modo responsabile.

Inoltre, Euclidea fornisce report dettagliati sulla performance del portafoglio e un sistema di monitoraggio dei rischi che aiuta i clienti a tenere traccia dei loro investimenti.

Come aprire un conto Euclidea?

Come per la maggior parte delle piattaforme moderne, anche il processo di registrazione alla piattaforma  Euclidea è facile e veloce. Ecco una guida passo passo su come aprire un conto:

  1. Visita il sito web di Euclidea e seleziona il tipo di account che desideri aprire tra “Individuale” e “Aziendale”.
  2. Inserisci il tuo indirizzo email e crea una password sicura per il tuo account.
  3. Compila la domanda di iscrizione fornendo le tue informazioni personali, compreso il tuo nome e cognome, la data di nascita, il tuo indirizzo di residenza e occupazione.
  4. Scegli il tuo livello di rischio preferito e gli obiettivi di investimento.
  5. Carica i tuoi documenti d’identità, come il passaporto o la carta d’identità.
  6. Completa l’iscrizione e conferma il tuo account, verificando la tua email.

Al termine del processo di iscrizione, sarà necessario effettuare un deposito iniziale per iniziare ad investire. Euclidea accetta depositi tramite carte di credito, bonifici bancari, PayPal e Alipay. Una volta effettuato il deposito, il tuo account sarà attivato e sarai pronto ad iniziare ad investire attraverso il servizio di robo-advisor della piattaforma.

Commissioni di Euclidea

Proseguiamo la nostra recensione su Euclidea vedendo quale struttura di costi applica. Nello specifico, la piattaforma offre un modello di pricing semplice e trasparente, consentendo di iniziare ad investire a partire da un deposito minimo di ben 1.000 euro. Per tutti gli altri costi, ecco una lista e una breve descrizione delle commissioni più importanti:

  • Commissione di gestione del portafoglio: Euclidea addebita una fee annuale fissa del 0,75% (IVA inclusa) sui fondi gestiti sui propri portafogli.
  • Commissione per la pianificazione pensionistica: la piattaforma applica una fee del 0,85% (IVA inclusa) sui fondi gestiti per i servizi di pianificazione pensionistica.
  • Commissione per la gestione passiva: Euclidea adotta una commissione media del 0,20% sulle spese della gestione passiva, comprendenti i costi dei fondi negoziati in borsa e di altri strumenti di investimento passivi nel portafoglio.
  • Commissioni bancarie e spese di cambio: se si effettua un trasferimento di denaro sulla piattaforma, Euclidea applicherà una commissione bancaria per il trasferimento internazionale e/o spese di cambio valutario applicabili.

SUGGERIMENTO: Per alcuni operatori, queste commissioni potrebbero essere onerose. Un’ottima alternativa ad Euclidea e decisamente più economica è il broker eToro, il quale dispone anch’esso di un sistema di investimento automatico e consente di operare con spread bassissimi! Per iniziare, inoltre, basta solo un deposito minimo di 50 euro, tra i più bassi del mercato: 

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Euclidea è sicuro?

È importante notare che Euclidea è una società autorizzata e regolamentata dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, il principale organo di regolamentazione delle società finanziarie nel regno. Inoltre, Euclidea aderisce ai principi e alle norme di condotta dell’Autorità di vigilanza sui mercati finanziari svizzeri (FINMA).

Euclidea adotta misure di sicurezza avanzate per proteggere i dati dei propri clienti, come la crittografia dati a 256 bit, firewall avanzati e la sicurezza delle comunicazioni basata su protocolli di sicurezza standard del settore. Inoltre, il robo-advisor protegge i fondi dei clienti attraverso il deposito presso istituti di credito sicuri e fidati.

Piattaforme disponibili di Euclidea

Giunti quasi al termine della nostra recensione su Euclidea, vediamo quali piattaforme possono utilizzare i suoi utenti per effettuare i loro investimenti. In generale, Euclidea ha fondato il suo robo-advisor principalmente su un’interfaccia web, consentendo ai clienti di accedere alla piattaforma di investimento tramite qualsiasi dispositivo connesso a Internet, come computer, laptop, tablet o smartphone.

Al momento, Euclidea non fornisce un’app per dispositivi mobili, il che costituisce un grave impedimento a tutti coloro che vorrebbero gestire i propri investimenti comodamente dal proprio smartphone. Non è un caso, infatti, che molti utenti si siano lamentati di questa mancanza. 

SUGGERIMENTO: Vorresti investire in movimento utilizzando un’app all’avanguardia e di ultima generazione? Ancora una volta ti consigliamo di optare per il broker eToro, che dispone di una piattaforma proprietaria accessibile sia tramite desktop, sia tramite cellulare. Qui scoprirai moltissimi strumenti all’avanguardia e indicatori di analisi grafiche e tecniche introvabili altrove! Ecco il link per accedervi in pochi semplici passi:

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Opinioni e recensioni su Euclidea

Gli utenti che utilizzano quotidianamente Euclidea, che cosa ne pensano di questo servizio? Vediamo nel dettaglio il sentiment generale che ruota attorno a questa piattaforma su Trustpilot:

euclidea opinioni

Gli utenti sembrano essere particolarmente soddisfatti di questo robo advisor, tanto da aver totalizzato un punteggio di 4.1/5 stelle. Ecco alcuni esempi di opinioni che abbiamo selezionato. 

1° Recensione

Abbastanza semplice nel suo complesso. Buona piattaforma. Mi piace molto l’ampia diversificazione che utilizzano per la creazione dei portafogli.

2° Recensione

Il servizio ha costi contenuti rispetto agli istituti bancari e sembra essere gestito bene. Una buona comunicazione e trasparenza. Unica pecca la lentezza negli accrediti è una home page confusionaria.

Competitor di Euclidea

Ecco altri robo advisor da tenere in considerazione, che costituiscono ottimi competitor di Euclidea:

Conclusioni

In questa recensione su Euclidea abbiamo visto quali sono tutte le caratteristiche della piattaforma e come si confronta con alcuni dei migliori operatori del suo campo. 

👉🏻 SUGGERIMENTO FINALE: All’interno di questa recensione abbiamo visto le differenze tra due sistemi di investimento automatico: i robo advisor e la funzionalità di Copy Trading di eToro.  Secondo la nostra redazione, la seconda funzionalità offre molti più vantaggi, tra cui:

  • Investire in modo automatico come un trader esperto
  • Operare senza troppi sforzi
  • Possibilità di ridurre al minimo le analisi di mercato

Le commissioni applicate a questa funzionalità sono le stesse che vengono imposte su tutte gli altri strumenti della piattaforma di eToro, perciò sono bassissime! Qui di seguito troverete il link per registrarvi e testare il Copy Trading di eToro, anche in modalità demo:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 100€
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    FAQ

    Cos’è il robo advisor di Euclidea?

    Il robo advisor di Euclidea è un servizio di consulenza finanziaria digitale basato sull’utilizzo di algoritmi e intelligenza artificiale. Questo servizio offre una soluzione innovativa per investire in modo automatizzato e gestire un portafoglio di investimenti in modo efficiente. Il robo advisor utilizza sofisticati modelli matematici per analizzare i dati finanziari, identificare le migliori opportunità di investimento e gestire il portafoglio in modo automatico. In questo modo, gli investitori possono beneficiare di un servizio professionale e personalizzato senza dover pagare costi elevati di consulenza.

    Esiste un deposito minimo su Euclidea?

    Sì, su Euclidea esiste un deposito minimo per iniziare ad utilizzare il servizio di robo advisor. Attualmente il deposito minimo richiesto è di 1.000 euro.

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    Sull'autore

    Alessia Colucci

    Alessia Colucci, laureata in economia nel 2023, ha sviluppato negli anni una fervente passione per gli investimenti. Fin dai primi mesi accademici, ha iniziato a dedicarsi al mondo finanziario, acquisendo una notevole esperienza nei mercati. La sua sete di conoscenza l'ha spinta a divorare libri su ogni aspetto economico del settore, contribuendo così a consolidare le sue competenze. Oggi, anche grazie alla sua profonda conoscenza di questo ambito, Alessia è riuscita ad unire la sua passione per la scrittura alla sua expertise economica. La sua abilità nel tradurre concetti complessi in linguaggio accessibile le consente di redigere guide professionali per investitori di ogni livello, per aiutarli ad operare al meglio.

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