Quali sono i Rischi della Borsa?

Quali sono i rischi della borsa? In questa guida andremo ad elencare le situazioni di maggior pericolo che gli investitori devono affrontare al momento di investire sui mercati finanziari. La nostra rassegna si concentrerà su aspetti tecnici, da conoscere per gestire al meglio il nostro portafoglio di investimento.

CONSIGLIO – E’ necessario chiarire che il primo aspetto per investire senza rischi è legato alla scelta della piattaforma. Solo con broker regolamentati saremo al riparo da truffe, con la garanzia che i nostri soldi saranno al sicuro! Quindi, il primo passo per iniziare ad investire consiste nello scegliere una piattaforma con licenza europea, scegliendola dalla seguente tabella:

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Rischi a livello di sistema

I rischi a livello di sistema sono quelli che riguardano un intero sistema, non solo le sue parti o componenti. Possono derivare da cambiamenti nell’ambiente generale, come sconvolgimenti politici, economici e sociali, progressi tecnologici, nuove normative o eventi inaspettati. Rappresentano una minaccia per l’intero sistema e in genere richiedono risposte coordinate da parte di più soggetti interessati. 

Fattori macroeconomici

I fattori macroeconomici comprendono tutte le condizioni economiche che influenzano la performance complessiva dell’economia di una nazione. I principali fattori macroeconomici includono il PIL, l’inflazione, il tasso di disoccupazione e i tassi di interesse. Tutti questi fattori possono avere un grande effetto al momento di investire in borsa, con i prezzi delle azioni se sono volatili o cambiano rapidamente.

Rischi politici

I rischi politici si riferiscono ai potenziali effetti negativi di un evento o di una decisione politica. Esempi di rischi politici sono i regolamenti governativi, i cambiamenti nelle politiche fiscali e le tensioni geopolitiche che potrebbero influenzare il sentiment degli investitori e i prezzi delle azioni.

Shock di mercato

Gli shock di mercato si riferiscono a cambiamenti improvvisi delle condizioni di mercato che possono causare una volatilità significativa nel mercato azionario. I principali tipi di shock di mercato includono notizie economiche inattese, disastri naturali, interruzioni tecnologiche ed eventi terroristici.

Rischi specifici della società

La comprensione e la gestione di questi rischi legati alle singole aziende è importante per qualsiasi investitore che voglia investire nel mercato azionario. Conoscendo i vari rischi che possono influenzare i prezzi delle azioni, gli investitori possono prendere decisioni più informate e ridurre al minimo le perdite.

Rischio di credito

Il rischio di credito si riferisce alla possibilità che una società non adempia ai propri obblighi di debito a causa di difficoltà finanziarie o per altri motivi. Esempi di rischio di credito sono il fallimento, la ristrutturazione, il declassamento da parte delle agenzie di rating e il mancato pagamento degli interessi.

Rischi operativi

I rischi operativi si riferiscono alla possibilità che si verifichino guasti o interruzioni operative che potrebbero avere effetti negativi sulle operazioni o sulle prestazioni di un’azienda. Esempi di rischi operativi sono le violazioni dei dati, i cyberattacchi e i rischi per la salute.

Rischi strategici

I rischi strategici si riferiscono alle potenziali conseguenze negative delle strategie o delle decisioni di un’azienda sulle sue prestazioni. Esempi di rischi strategici sono l’inadeguatezza dei prezzi, le interruzioni della catena di approvvigionamento e la pressione della concorrenza.

Rischi specifici del mercato

I rischi specifici del mercato sono rischi associati allo specifico mercato azionario in cui opera una società. Tali rischi includono fattori quali cambiamenti normativi, condizioni macroeconomiche ed eventi politici che possono influenzare l’andamento di un particolare mercato. Questi rischi possono essere difficili da anticipare e gestire. Per questo motivo, è importante che gli investitori comprendano l’impatto potenziale di tali rischi e adottare le misure necessarie per ridurli.

Tendenze del settore

Le tendenze del settore si riferiscono ai cambiamenti del settore che possono influenzare la performance dei singoli titoli. Esempi di tendenze del settore sono i progressi tecnologici, le nuove normative e il cambiamento delle preferenze dei consumatori. Questi fattori possono avere un effetto positivo o negativo sui prezzi delle azioni a seconda di come vengono percepiti dagli investitori.

Fluttuazioni valutarie

Le fluttuazioni valutarie si riferiscono alle variazioni dei tassi di cambio tra due valute. Queste fluttuazioni possono avere un impatto sui prezzi delle azioni perché le società che operano a livello internazionale possono subire perdite a causa di tassi di cambio sfavorevoli. Le fluttuazioni valutarie possono anche creare volatilità nei mercati finanziari, con conseguenti oscillazioni dei prezzi delle azioni.

Volatilità

La volatilità è la tendenza del prezzo di un titolo a fluttuare nel tempo. Tra le cause della volatilità vi sono le notizie economiche, le variazioni del sentiment degli investitori e le incertezze politiche. La volatilità può avere effetti sia positivi che negativi sui prezzi delle azioni, a seconda che siano volatili o che cambino rapidamente.

Rischi per il trading azionario

I rischi di trading azionario si riferiscono alle potenziali perdite che possono verificarsi quando si investe in azioni o in altri strumenti finanziari. Tali rischi includono la volatilità del mercato, il rischio di liquidità e le inadempienze delle controparti. Gli investitori dovrebbero comprendere questi rischi prima di investire nel mercato azionario per ridurre al minimo la loro esposizione.

Insider trading

Per insider trading si intende l’attività illegale di acquisto o vendita di un titolo sulla base di informazioni riservate non disponibili al pubblico. L’insider trading è vietato dalla legge e chi viene riconosciuto colpevole può incorrere in sanzioni penali e multe salate. I Traders che hanno accesso a informazioni non pubbliche possono utilizzare queste conoscenze a loro vantaggio per trarre vantaggi finanziari dai movimenti del mercato azionario.

Trading con margine

Il Margin Trading consiste nel prendere in prestito denaro da una società di intermediazione per acquistare titoli. Gli investitori devono mettere a disposizione una parte dei propri fondi (il margine) come garanzia per il prestito, e quindi possono acquistare più titoli di quelli che potrebbero altrimenti permettersi. Il trading con margine amplifica il rischio associato al momento di speculare in borsa. Gli investitori possono essere obbligati a restituire più dell’importo originale preso in prestito se il prezzo delle azioni scende al di sotto di un certo livello.

Manipolazione del mercato

La manipolazione del mercato si riferisce a qualsiasi pratica che distorce o manipola in altro modo i prezzi dei titoli al fine di creare un mercato artificiale per un particolare titolo. Può comportare attività come la diffusione di false voci, la conclusione di transazioni illegali o la vendita allo scoperto. Le conseguenze della manipolazione del mercato includono multe, procedimenti penali e persino il carcere per i colpevoli.

Consigli per investire in borsa senza rischi

1. Diversificare gli investimenti: Non investite troppo in un’unica società o settore, perché potreste essere esposti alle fluttuazioni del mercato. Distribuite invece i vostri investimenti in diversi settori e società per ridurre al minimo il rischio di perdite.
2. Ricerca prima di investire: Prima di investire, fate una ricerca approfondita sui titoli potenziali, in modo da sapere esattamente a cosa andate incontro.
3. Stabilire obiettivi realistici: Non aspettatevi un successo immediato quando si tratta di investire nel mercato azionario: ponetevi degli obiettivi realistici per non scoraggiarvi di fronte alle perdite.
4. Utilizzate gli ordini di stop-loss: Un ordine di stop-loss consente all’investitore di limitare le perdite su un’azione o ETF vendendolo automaticamente quando il prezzo scende a un livello predeterminato.
5. Evitare la leva finanziaria: La leva finanziaria consente agli investitori di aumentare i loro potenziali guadagni, ma aumenta anche il rischio di perdite maggiori se il mercato azionario si muove contro di loro.
6. Investire a lungo termine: Anche se l’investimento in azioni non è immediato, un approccio a lungo termine può aiutare a ridurre il rischio e a costruire ricchezza nel tempo.
7. Rivolgetevi a un consulente per gli investimenti: Se non siete sicuri di prendere le vostre decisioni, consultate un consulente d’investimento che sarà in grado di fornirvi consigli esperti su come ottenere il massimo dai vostri investimenti senza rischiare troppo.

Considerazioni finali

In questa guida abbiamo analizzato i principali rischi della Borsa con relative spiegazioni per gestirli al meglio o evitarli.

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