Quali sono i rischi della Borsa? Non solo gli utenti tengono lo sguardo fisso sugli andamenti ed i rendimenti dei vari mercati, ma anche sui vari rischi ai quali si va incontro durante l’attività di trading online.
Senza un’adeguata formazione in materia, infatti, è difficile elaborare previsioni di Borsa corrette. In questo caso, il margine di errore è molto alto. Ciò che un giovane trader può fare per iniziare al meglio la sua esperienza sui mercati, riducendo al minimo i rischi connessi, si riduce a due importanti scelte:
- Una buona formazione didattica
- La scelta di una piattaforma certificata e professionale
I rischi della Borsa
Cercare di conoscere nel dettaglio i vari rischi della Borsa è senza dubbio un aspetto molto importante da curare per investire nel 2020. Un livello molto alto di rischio infatti, può portare ad un cambio repentino del valore complessivo propri investimenti.
Nei prossimi paragrafi cercheremo allora di analizzare nel dettaglio le modalità di un corretto approccio al mondo dei mercati finanziari.
I rischi della Borsa: perché le previsioni sono così importanti
Essere al corrente dei rischi presenti in Borsa è importante per ogni singolo trader e investitore. Qualsiasi sia il tipo di asset che viene mantenuto in portafoglio, è necessario conoscere i rischi previsti. Infatti parliamo senza ombra di dubbio di uno dei parametri più importanti per tutti gli operatori di Borsa: il rischio/rendimento.
In cosa consiste? Si tratta di un indicatore molto semplice, che ci permette di comprendere in modo chiaro e rapido quanto stiamo rischiando, al fine di ottenere il rendimento desiderato. Solitamente, gli esperti raccomandano di investire sempre con un rapporto di almeno 1/3. Questo significa che se dal nostro investimento ci aspettiamo di avere un ritorno economico di € 300, non dobbiamo rischiare più di € 100 per ottenerlo.
Ovviamente questa è solo una modalità per gestire al meglio i rischi o quantomeno per ottimizzarli. Nel complesso, lo scenario è più complicato e spesso effettuare una previsione è davvero difficile a causa di circostanze economiche e politiche di difficile lettura. Tuttavia, questo concetto ci introduce l’importanza di effettuare previsioni di Borsa corrette ed affidabili.
Seppur ognuna possieda un margine di errore, insito nella previsione, una corretta formulazione di tali previsioni ci permetterà di prevedere o addirittura anticipare l’andamento futuro del mercato.
I rischi della Borsa: l’importanza di fare pratica su un Conto Demo
Come anticipato, investire in Borsa significa considerare i rischi finanziari ma anche constatare i problemi che ci potrebbero essere dal punto di vista geopolitico nei prossimi mesi o anni. Questo ragionamento va fatto per tutti gli asset. Anche nel settore del Forex e dei CFD è prima di tutto necessario considerare tutti i possibili rischi finanziari mentre si lavora alla propria strategia di trading.
Al fine di comprendere l’importanza di riconoscere tali eventi esterni all’interno della nostra operatività, il consiglio pratico che possiamo darvi è il seguente. Bisogna valutare attentamente la questione del rischio anche quando si fa pratica con un conto demo, come quello di eToro.
Durante la fase di Backtesting della nostra strategia, sarà importante includere anche tutte quelle variabili geopolitiche che potranno incidere positivamente o meno ai fini della nostra operatività. Un aiuto molto importante ci viene dato dal “Calendario economico” in cui è possibile vedere, giorno per giorno, quali sono le notizie macroeconomiche di maggiore impatto.
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I rischi della Borsa: l’opinione di Natixis
La Banca d’affari Francese, Natixis, aveva stilato un rapporto in cui ha elencato i maggiori rischi geopolitici per il biennio 2018/2019. Secondo la sua indagine, effettuata dagli analisti agli investitori, circa il 77% delle persone intervistate si era dichiarato spaventato dai tassi d’interesse. La loro paura era data dal fatto che un loro disallineamento comporterebbe il rischio di una bolla speculativa.
Inoltre, l’indagine aveva portato ad un’altra interessante conclusione. Infatti, dal momento che molti investitori sono alla continua ricerca di rendimenti, tutti gli asset sono diventati mediamente più rischiosi. Questo perché, in economia, un rendimento maggiore è dato anche (come conseguenza strutturale) da un livello di rischio maggiore. Insomma, a maggiori rischi corrispondono maggiori rendimenti.
La conseguenza più immediata di questo aspetto è stato il fatto che i prezzi degli asset si sono gonfiati notevolmente. Coloro che conoscono un minimo la storia della finanza, sanno benissimo che se i prezzi dei beni non sono più allineati con l’economia reale, il rischio di bolla speculativa è molto alto.
Da qui, nasce la paura degli investitori raggiunti dall’indagine di Natixis. Tuttavia, anche in questo caso c’è una soluzione pratica ed efficace per gestire al meglio il rischio derivante da una bolla finanziaria. Scopriamo quale.
I rischi della Borsa: le modalità per ottimizzarli al meglio
Analizziamo adesso tre strumenti di trading fondamentali che ci permetteranno di ottimizzare l’impatto dei rischi sul nostro investimento. Ricordiamo che il rischio è una parte sempre presente nel mondo finanziario, eliminarlo del tutto è impossibile. Di fatto, non esiste uno strumento finanziario capace di garantire un rendimento privo di rischio. Qualora dovessimo leggere di proposte simili, come nel caso di Bitcoin Future o Bitcoin Code, significa che siamo in presenza di truffe belle e buone.
Quindi: come ottimizzare i rischi al meglio? Vediamo due semplici strumenti che possiamo utilizzare fin dai nostri primi passi nel mondo del trading.
Stop Loss
Lo Stop Loss, letteralmente “stop alla perdita”, è uno strumento di gestione del rischio che serve al trader per limitare le perdite in ogni singola operazione di trading.
Dal punto di vista tecnico, con lo Stop Loss il trader comunica al proprio broker il livello al quale deve chiudere la posizione in perdita. In questo modo l’operatore stabilisce prima di operare la quantità massima di capitale che è disposto ad intaccare con una specifica operazione. In altre parole, lo Stop Loss è un ordine limite, di acquisto o di vendita, inoltrato al proprio intermediario contestualmente al livello di ingresso del trade (“entry level” o “entry point”).
Lo Stop Loss è quello strumento che consente di applicare in modo coerente i criteri del proprio piano di money management. Vediamolo nel dettaglio.
Money Management
Per comprendere al meglio questo strumento, ipotizziamo di avere a disposizione 500 euro per speculare in Borsa. Meglio piazzare 50 ordini da 10 euro ciascuno che 2 da 250 euro. Se la negoziazione andrà male avremo limitato le perdite a 10 euro e non a 250 euro. Trattasi di Money Management, la base del successo di ogni trader.
Si tratta di una logica conservativa e fatta di una speculazione lungimirante. Non si può, infatti, pensare di chiudere tutte le operazioni con segno positivo. È impossibile guadagnare sempre. Anche i migliori inciampano. L’importante è proprio il fatto di minimizzare le perdite, riducendo il più possibile l’impatto negativo di un’operazione andata male.
Il Money Management, strategia utilizzata da tutti i trader professionisti, serve proprio a questo.
CFD
Data la natura volatile dei mercati, il prezzo di un asset può salire o scendere. In passato, gli investitori ottenevano benefici dai loro investimenti solo quando il prezzo del titolo saliva. Ad oggi, la situazione è ben diversa. Da oltre 10 anni sono presenti sui mercati i contratti CFD. Questi strumenti permettono di investire e trarre profitto sia in caso di rialzo che di ribasso del titolo in questione. Infatti, esistono due tipologie di CFD:
- CFD Rialzista: questo strumento replica fedelmente l’andamento dell’asset e genera un profitto in caso di rialzo.
- CFD ribassista: al contrario, questo strumento genera un profitto quando il prezzo dell’asset perde valore. Il tutto sempre replicando fedelmente il suo andamento sui mercati.
Insomma, con i CFD basterà effettuare una corretta analisi di mercato ed individuare la giusta direzionalità del titolo. Se applicata in modo corretto, questa strategia ci porterà profitti in entrambi i casi. Un vantaggio incredibile che già migliaia di trader in tutta Europa stanno sfruttando per i loro migliori investimenti.
Ovviamente, i contratti CFD vengono offerti solo da piattaforme certificate e regolamentate. Scegliamo sempre un Broker con la garanzia della CONSOB o della CySec per operare con i CFD in totale sicurezza. Per questo motivo abbiamo deciso di illustrare, nei prossimi paragrafi, i migliori Broker per azioni in circolazione.
I rischi della Borsa: la volatilità
Secondo gli analisti, i rischi che ci sono per chi investe in Borsa hanno come causa principale la volatilità. Questo aspetto spesso è la conseguenza di tensioni geopolitiche o più semplicemente di analisi grafiche che richiedono una correzione del titolo in esame.
Spesso, un aumento della tensione geopolitica potrebbe avere un effetto sul prezzo delle materie prime. Infatti, le cosiddette commodity sono tra gli asset che risentono maggiormente dell’instabilità politica di uno o più Paesi. Tuttavia, le possibilità di ottenere investimenti redditizi investendo in questo settore sono notevoli
Sempre a proposito di rischi, la Deutsche Bank ha deciso di stilare una classifica dei 30 possibili rischi borsistici per il biennio in corso. Tra i più importanti, segnaliamo:
- Aumento dell’inflazione negli USA
- Nuova presidenza Fed
- Salari tedeschi che sorprendono al rialzo
- Cambiamento di governance nella Bank of Japan
- Probabile fine del Quantitative Easing
- Correzione del mercato azionario USA
- Forte volatilità Bitcoin
- Tensioni politiche in Corea del Nord
- Impatto della riforma fiscale USA maggiore del previsto
- Sviluppi su Brexit e negoziati
- Elezioni presidenziali in Regni Unito, Irlanda e Russia
- Aumento dei prezzi delle materie prime
- Rischio bolla immobiliare in Canada, Australia, Cina
- Economia cinese più in difficoltà del previsto
Come è possibile notare, una parte di questi rischi finanziari sono gli stessi che sono stati citati all’interno dell’analisi di Natixis. Si tratta quindi di rischi molto avvertiti dagli addetti ai lavori. Sarà necessario comprenderli al meglio per operare con profitto sui mercati.
L’assenza in questa lista dei timori legati alla diffusione del coronavirus e della sindrome SARS-CoV2 fa capire come i fattori incidenti siano estremamente aleatori. Deutsche Bank infatti aveva stilato un prospetto contenente tutti i potenziali fattori di rischio sull’onda della situazione vissuta in quel momento.
Un evento imprevisto come quello che ha preso piede nella prima metà del 2020, invece, è riuscito a sconvolgere i mercati finanziari dando ancora più credito al loro carattere intrinseco di volatilità.
Quali sono i mercati borsistici più inclini al rischio della volatilità?
Molto spesso, i sondaggi sono l’unico strumento a disposizione per prevedere questo rischio. La già citata indagine della Natixis si conclude proprio con questi importanti dati. Insomma, era stato chiesto quale asset creasse maggiore preoccupazione. Ecco le risposte:
- 64% degli intervistati: bolla sul Bitcoin
- 42% degli intervistati: bolla sul mercato obbligazionario
- 30% degli intervistati: bolla sul mercato azionario
Molto spesso, il rischio bolla viene associato ad un qualcosa di molto negativo per gli investitori. Nella realtà, come già visto nel precedente paragrafo, attraverso i CFD è possibile trarre enormi profitti anche in caso di crollo repentino dell’asset. In altre parole, quando il Bitcoin è sceso del 10% in meno di 24 ore, i trader che hanno avuto la bravura di aprire un CFD Short (ribassista) hanno ottenuto profitti per centinaia o migliaia di Euro.
Per questo motivo, quello che raccomandiamo sempre ai nostri lettori consiste nel fare delle previsioni accurate, rialziste o ribassiste che esse siano. Una volta che si riesce ad individuare la direzionalità del titolo, con i CFD i profitti saranno lauti. Come già specificato, per fare ciò occorre dotarsi di una piattaforma regolamentata. Ad esempio, eToro permette addirittura di copiare i Trader migliori attraverso l’innovativo sistema del Copy Trading brevettato nel 2007.
Lo analizzeremo meglio nei successivi paragrafi.
Come scegliere una piattaforma adeguata: suggerimenti utili
Sicuramente, il modo per rischiare il meno possibile all’interno della Borsa consiste nello di scegliere una piattaforma di trading regolamentata, insomma un Broker sicuro e valido.
Scegliere una piattaforma di trading sicura e regolamentata significa registrarsi su una struttura che mette al primo posto le necessità degli utenti, proteggendoli da possibili frodi. Come si fa a definire un Broker regolamentato ed autorizzato? Semplicemente lo si fa in base a dei criteri specifici. Il primo, quello più importante, è dato dalle certificazioni di cui dispone e che devono essere rilasciate dagli enti regolatori.
In maniera molto semplice, possiamo dire che un Broker è regolamentato ed autorizzato quando è sottoposto a controllo da parte di autorità internazionali, che definiscono dei limiti alla sua operatività.
In Italia, ad esempio, l’ente che regola e gestisce questo sistema è la CONSOB.
Se guardiamo la situazione dal punto di vista internazionale, inoltre, troviamo anche altre società di controllo e devono tutte sottostare alle normative della MiFID. Questo significa che se una piattaforma è regolamentata direttamente da un’autorità internazionale che fa parte dell’Unione Europea, di conseguenza tale piattaforma sarà autorizzata ad operare anche in Italia.
In altre parole, tutti i Broker che hanno richiesto ed ottenuto la regolamentazione come ad esempio CySEC, FCA o BaFin, possono operare in Italia. Il tutto sotto il controllo della CONSOB in base a quanto disposto dalla MiFID.
La lista delle piattaforme di trading autorizzate e regolamentate dalla CONSOB è molto lunga, tuttavia noi abbiamo deciso di scegliere soltanto i migliori. Le scopriremo nei successivi paragrafi.
Il ruolo chiave della CONSOB
È estremamente importante tenere in considerazione la certificazione CONSOB. Per mezzo dell’autorizzazione di quest’ente, le piattaforme possono inoltre anche operare all’interno del territorio italiano. Questo significa dunque che tutti i cittadini italiani possono iniziare ad utilizzarle in totale fiducia e sicurezza.
Allo stesso tempo, tutti i Broker che offrono i propri servizi in Italia devono essere sottoposti a supervisione da parte dell’ente di regolamentazione. Per questo motivo, tutti i broker che vogliono operare in modo legale ed autorizzato all’interno dei nostri confini devono essere controllati ed autorizzati dalla CONSOB.
La CONSOB è l’organo di regolamentazione Italiano. Il suo principale compito è di controllare il corretto svolgimento delle pratiche dei Broker nei confronti degli utenti e stilare poi una lista dei Broker “registrati” sicuri. Inoltre, l’organo si occupa di denunciare quelli non sicuri attraverso numerosi bollettini pubblicati ogni mese.
Questi sono solo alcuni dei motivi per i quali riteniamo sia alquanto importante evitare le piattaforme non regolamentate e operare solo con Broker regolamentati. All’interno del sito istituzionale della CONSOB sono presenti anche una lista di warning, ovvero degli allarmi in casi di truffe o abusivismo finanziario. Per fare un esempio, nel solo 2018 sono stati 51 i casi denunciati, e tanti altri sono stati denunciati nel 2017.
Arrivati a questo punto, vediamo insieme le migliori piattaforme di trading per investire in sicurezza sotto l’occhio vigile dei principali organi di controllo.
I rischi della Borsa: le migliori piattaforme per gestirli al meglio
In questa guida abbiamo selezionato attentamente tre Broker in base ad alcuni requisiti imprescindibili:
- Regolamentazione Consob
- Formula Zero Commissioni
- Assistenza al cliente di prima qualità
Ecco allora un’analisi dettagliata delle piattaforme con tutti i loro vantaggi.
eToro
La piattaforma di eToro (clicca qua per un conto demo gratuito), leader assoluto nel trading supportato da Intelligenza Artificiale. Questo Broker permette di svolgere al meglio le funzionalità di trading automatico grazie al sistema brevettato del Copy Trading.
Inoltre, la piattaforma di trading eToro mette a disposizione un conto Demo totalmente gratuito ed illimitato. Questo conto è peraltro adatto a tutti, dal momento che può essere utilizzato anche per investire e fare trading con le strategie forex, scegliendo di copiare in automatico altri trader.
Simultaneamente è possibile aprire un conto reale e investire in modo professionale su svariati asset, grazie ad esempio agli indicatori forex. Per fare ciò è richiesto un deposito minimo di € 200, molto basso rispetto alla media del settore.
Grazie ad eToro, è possibile impostare i segnali forex direttamente dalla piattaforma, sfruttando al massimo il social trading. Con questo innovativo sistema, avremo sia la possibilità di utilizzare in ogni momento il supporto degli altri trader, che di condividere con loro tutte le nostre opinioni e strategie di trading.
Come anticipato, è possibile dedicarsi al social trading sia con un conto Demo che con un conto reale. A prescindere dalla modalità che sceglieremo, la piattaforma di trading sarà sempre la stessa. Fin dalla sua nascita nel 2007, eToro è sempre stato un Broker rivoluzionario. Ad oggi, in Italia, sono decine di migliaia i trader che lo utilizzano.
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ForexTB
La piattaforma di ForexTB, apri un conto è considerata da moltissimi investitori come una piattaforma di trading professionale e funzionale per investire sul mercato forex e non solo.
Si tratta di una piattaforma semplice e intuitiva per tutte le tipologie di trading. L’interfaccia è quindi estremamente versatile, grazie al software Metatrader, probabilmente il più amato dagli investitori di tutto il mondo.
Con la piattaforma di ForexTB è possibile scegliere di investire e fare trading non solo sul mercato forex, ma anche sul mercato delle materie prime e sugli ETF, arrivando anche alla negoziazione in criptovalute. L’offerta è davvero vasta e per i meno esperti nel mondo degli investimenti c’è la possibilità di scaricare gratuitamente un Ebook davvero ben fatto. Questa guida ha già avuto migliaia di download in tutta Italia, proprio per la sua chiarezza e per la capacità di dare un’eccellente formazione di base agli aspiranti trader.
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Infine, questa ForexTB mette a disposizione di tutti i suoi clienti, in modo gratuito, il servizio di Segnali di trading. Si tratta di analisi di mercato accurate effettuate dai professionisti della Trading Central, i quali inviano un segnale di acquisto/vendita su uno specifico asset. In questo modo, il trader non dovrà fare altro che leggere il segnale e decidere in autonomia se entrare o meno a mercato. Si capisce fin da subito come avere dei veri professionisti che fanno delle analisi per noi è un grande vantaggio.
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IQ Option
Con IQ Option, clicca qui per aprire un conto è possibile investire e fare trading sul mercato forex, con un broker di successo e sicuro. Questo Broker mette a disposizione una piattaforma di trading online autorizzata e regolamentata!
Puoi scegliere di utilizzare la piattaforma di trading online IQ Option con un conto Demo gratuito da € 10.000. In alternativa è possibile scegliere di utilizzare un conto reale con un deposito minimo di appena € 10.
Sarà possibile avere un accesso immediato diretto a tutte le valute forex e fare operazioni con trade minimi da 1 €. In pratica, decidendo di fare trading con la piattaforma di IQ Option, potremo investire e fare trading con svariate e semplici opportunità di trading. Il tutto grazie ad una piattaforma semplice da utilizzare, ma allo stesso tempo professionale.
Per scoprire tutte le potenzialità di questo Broker basterà un conto trading Demo, testare la piattaforma e iniziare ad operare con essa! Puoi scegliere ad esempio di investire con il Broker forex IQ Option con conto demo o conto reale, e allo stesso tempo, sfruttare il servizio di formazione gratuito IQ Option comprendenti le video lezioni gratuite. All’interno di queste sarà possibile imparare come impostare le migliori strategie di trading.
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Considerazioni finali
In questa guida abbiamo affermato chiaramente che il rischio è una componente insita in ogni investimento. Eliminarla del tutto è impossibile, tuttavia esistono alcuni ottimi strumenti, come lo Stop Loss o il Money Management, per ridurla in modo professionale e vantaggioso per la nostra operatività
La scelta di una piattaforma certificata, inoltre, sarà un passo importante nella nostra attività di trading. Sarà fondamentale scegliere solo Broker certificati e autorizzati dalla nostra CONSOB, il più importante ente regolatore in Italia. All’interno della lista di operatori abilitati troviamo diversi Broker che offrono la possibilità di operare con i contratti CFD.
Sottolineiamo questo aspetto perché operare con i CFD con la formula “zero commissioni” è un aspetto vincente per un trading profittevole. Molte piattaforme infatti, seppur regolamentate, hanno il grande svantaggio di presentare alti costi di gestione o sull’eseguito. Il riferimento è a piattaforme bancarie come Fineco o BancoPosta.
Per ottimizzare al meglio questo aspetto e per avere una totale sicurezza di professionalità, allora, abbiamo voluto presentare i migliori operatori dotati di tutti gli aspetti sopra elencati:
 | Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 200€ Licenza: Cysec |  | |
|---|---|---|---|
 | Piattaforma: forextb Deposito Minimo: 250€ Licenza: Cysec | | |
 | Piattaforma: trade Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec | | |
 | Piattaforma: plus500 Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec | | |
 | Piattaforma: iqoption Deposito Minimo: 10€ Licenza: Cysec | | |
 | Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 1€ Licenza: Cysec | | |
 | Piattaforma: avatrade Deposito Minimo: 250€ Licenza: Cysec | |
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Domande frequenti su rischi della Borsa
Si, è inevitabile in quanto ogni attività di investimento ha dei rischi. L’importante è saperli minimizzare.
Ad esempio utilizzando lo Stop Loss oppure investendo su asset poco volatili.
Quando ci troviamo dinanzi sistemi di investimenti che offrono guadagni sicuri, allora siamo davanti ad una truffa. Nella finanza i rendimenti “certi” non esistono.
Tutte le piattaforma certificate offrono ottime garanzie, nello specifico in Italia quella con più clienti è eToro.
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