CFD: Cosa sono e come funzionano? (Guida 2024)

Cosa sono i CFD?

I contratti per differenza (CFD) sono derivati finanziari che consentono di investire sui movimenti dei prezzi di una vasta gamma di asset, senza dover possedere fisicamente il bene sottostante. I CFD replicano il prezzo dell’asset sottostante e offrono ai trader la possibilità di trarre profitto dalle variazioni del mercato, sia al rialzo che al ribasso. In questo modo, i trader investono sulla differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura di una posizione. Se il prezzo dell’asset sottostante sale, il trader realizza un profitto; in caso contrario, subisce una perdita.

Come aprire una posizione con i CFD?

Per aprire una posizione con i CFD, dovrai prima di tutto scegliere un broker specializzato e aprire un conto di trading. La maggior parte dei broker online, come eToro, consente di aprire un account di trading online in pochi minuti, semplicemente seguendo questi step:

1. Apri un account di trading CFD sul broker prescelto.
2. Depositare i fondi sul conto per iniziare a negoziare. 
3. Selezionare l’asset CFD che intendi negoziare.
4. Imposta il tuo ordine di acquisto o vendita. 
5. Clicca su “Compra” per aprire la posizione 

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Infine, dovrai monitorare il tuo account di trading e chiudere la tua posizione quando riterrai opportuno. Vediamo come avviene questa operazione…

Quali sono i migliori broker CFD?

I migliori broker CFD offrono condizioni di trading vantaggiose, come spread bassi e strumenti di analisi avanzati. Scegliere un buon broker è fondamentale per investire in modo profittevole sul mercato dei contratti per differenza. Ecco alcuni aspetti da considerare nella scelta del miglior broker CFD:

• Regolamentazione: assicurati che il broker sia regolamentato dalle principali autorità finanziarie, come la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) o la Financial Conduct Authority (FCA);
• Piattaforma di trading: scegli una piattaforma di trading user-friendly e compatibile con i tuoi dispositivi;
• Asset negoziabili: verifica che il broker offra l’accesso ai mercati e agli asset che ti interessano;
• Costi: confronta i costi applicati dai diversi broker per assicurarti di scegliere quello più conveniente;
• Assistenza clienti: verifica che il broker offra un buon livello di assistenza e supporto ai propri clienti.

eToro

eToro è un ottimo broker è perfetto per investire in CFD, grazie alle sua piattaforma di trading proprietaria, disponibile su conto demo, ed alcuni servizi di grande qualità per il cliente. Su tutti il Copy Trading, un sistema di trading automatizzato, perfetto per investire con professionalità, sulla base di valutazioni già elaborate da esperti e copiando proprio le loro operazioni.

Al suo interno troviamo anche un’area educativa, la Financial Academy, ben fatta e ricca di materiale educativo per imparare a fare trading online senza errori. Basterà diventare clienti del broker per accedere al servizio senza pagare nulla. Ecco il link di registrazione:

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XTB

Tra i broker CFD più famosi al mondo troviamo XTB. Dotato di piattaforma proprietaria, offre un deposito iniziale davvero basso ed un’ampia serie di asset negoziabili senza costi fissi.

Molto popolare per la sua Academy chiamata xStation, in tanti si sono formati proprio su questo ottimo corso di trading per principianti, gratuito e con ottima chiarezza espositiva. I docenti del corso organizzano spesso dei Webinar per approfondire le tematiche legate al trading o ai mercati finanziari.

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Capex

Capex è un ottimo broker CFD che permette di investire con spread bassi e commissioni fisse assenti. All’interno di un’unica piattaforma sarà possibile trovare migliaia di asset, dalle azioni alle crypto.

In molti apprezzano la collaborazione con la Trading Central che permette di accedere a servizi esclusivi e di grande qualità, completamente gratuiti per tutti gli iscritti al broker. Anche il conto demo può essere utilizzato senza vincoli, basta la registrazione:

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Come funzionano i contratti CFD?

Ecco due importanti caratteristiche da tenere in considerazione quando utilizziamo i CFD per investire:

• Leva: Particolare strumento che offre la possibilità di negoziare sui mercati finanziari utilizzando il leverage, ovvero una forma di prestito fornito dal broker. Il leverage consente di aumentare l’esposizione su un determinato mercato, amplificando i potenziali profitti, ma anche le perdite.
• Margine: Funzionalità che consente di negoziare sui mercati finanziari utilizzando una piccola parte del capitale necessario per acquistare l’asset sottostante. Ad esempio, se si investono 100 euro in un CFD con un rapporto di leverage 1:10, questo equivale a effettuare un investimento di 1.000 euro sul mercato sottostante.

Leggi anche: Investimenti speculativi.

Quali sono i costi delle negoziazioni con i CFD?

I costi applicati dai broker CFD variano in base a diversi fattori, come il mercato negoziato, l’asset scelto e le condizioni di trading del broker. Di seguito sono riportati i principali costi che potresti incontrare nel corso delle tue negoziazioni:

• Commissioni: alcuni broker applicano commissioni di trading sulle negoziazioni, mentre altri offrono condizioni di trading senza commissioni;
• Spread: la maggior parte dei broker applica degli spread sui propri asset, che variano in base al mercato negoziato e alle condizioni di trading;
• Margine: i broker richiedono un deposito di margine per aprire e mantenere le posizioni aperte, che può variare dal 2% al 20%;
• Costi di finanziamento: i CFD su azioni, materie prime e indici sono soggetti a costi di overnight (interessi applicati per mantenere le posizioni aperte durante la notte), mentre i CFD sul forex non sono interessati da questo costo.

Come calcolare lo spread dei CFD?

Lo spread rappresenta la differenza tra il prezzo di offerta e quello di domanda (cioè quanto guadagni o perdi potenzialmente nel commercio). Questo vale per tutte le tipologie di asset, anche i CFD. Un esempio sarà utile per illustrare questo concetto.

👇🏻ESEMPIO👇🏻

Prendiamo un CFD su azioni Apple con un prezzo di offerta di 242 USD e un prezzo di domanda di 241,50 USD. Lo spread in questo caso sarà 0,50 USD (242 – 241,50 = 0,50). Questa è la tua potenziale perdita quando apri una posizione. Se vendi questo derivato, dovrai tenere conto dello spread nel calcolare il tuo guadagno o la tua perdita. Se fai trading con livelli di spread bassi, significa che potresti avere un minor rischio con le tue operazioni.

Trading CFD: Vantaggi e Rischi

VANTAGGI

• Possibilità di trarre profitto dalle variazioni dei prezzi dei mercati finanziari, sia al rialzo che al ribasso;
• Ampia gamma di asset negoziabili;
• Leverage trading e margin trading consentono di investire utilizzando solo una parte del capitale necessario;
• Possibilità di utilizzare strumenti di analisi avanzati per effettuare previsioni sul mercato;
• Piattaforme di trading online user-friendly e accessibili da qualsiasi dispositivo.

RISCHI

• Leverage trading e margin trading amplificano i rischi;
• I costi associati ai CFD (spread, commissioni, ecc.) possono ridurre i profitti realizzabili;
• Necessità di scegliere un broker CFD affidabile e regolamentato.

Trading CFD Tutorial

Se vogliamo approfondire i concetti già ben espressi nel corso della guida, ecco un ottimo videotutorial che spiega passo dopo passo il funzionamento dei Contract For Difference:

Altri derivati per investire

• Futures
• Warrant
• Swap
• Opzioni

Conclusioni

In questa guida completa ed aggiornata noi di InvestireInBorsa abbiamo analizzato nel dettaglio il funzionamento dei contratti CFD (Contract For Difference). Strumento finanziario derivato di grande importanza, ha rappresentato una vera svolta per il Trading Online, rendendolo più democratico ed accessibile a tutti.

Dove iniziare? Ecco la tabella dove potersi registrare gratuitamente e scaricare un conto demo per iniziare ad investire in Borsa con i contratti CFD:

	Piattaforma: etoro Deposito Minimo: 50€ Licenza: Cysec	Copy Trading Adatto per principianti	REGISTRATI
	Piattaforma: xtb Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec	Azione Gratuita Corso Gratis	REGISTRATI
	Piattaforma: capex Deposito Minimo: 100€ Licenza: Cysec	Formazione gratuita Trading Central gratis	REGISTRATI 68,79% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.

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