Trade Republic è un Broker Sicuro? Recensione e Opinioni 2024

▶ ATTENZIONE: Nel corso dell’articolo, oltre a vedere tutte le caratteristiche di Trade Republic, analizzeremo anche altri broker disponibili sul mercato, come AvaTrade, che oltre ad ad adattarsi anche all’uso da parte di trader principianti permette di investire anche su Metatrader. Qui troverai anche ottimi segnali di trading gratuiti, per migliorare i tuoi risultati puntando sempre sugli asset più performanti del mercato. Per iniziare, basta una semplice registrazione al seguente link:

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Cos’è Trade Republic?

Trade Republic è una piattaforma di trading online fondata nel 2015 in Germania. La sua missione è rendere gli investimenti accessibili a tutti, offrendo commissioni basse e un’ampia gamma di strumenti finanziari.

La piattaforma ha guadagnato popolarità grazie alla sua semplicità d’uso e alla possibilità di investire in azioni, ETF e criptovalute con commissioni basse, attirando un vasto pubblico di investitori retail. La pagina ufficiale è ben fornita e mette a disposizione tutte le informazioni sia sulle regolamentazioni che sui dati aziendali (ad esempio sede legale, capogruppo ed info fiscali). 

Pro e contro di Trade Republic

Iniziamo la recensione evidenziando quelli che sono pregi e difetti di Trade Republic e della sua piattaforma di trading.

PRO

• Le sue operazioni sono regolate da entità finanziarie di grande prestigio come la Banca centrale tedesca, la BaFin e la CNMV spagnola.
• Offre un buon numero di attività finanziarie
• I costi di operatività con questo broker sono tra i più bassi del mercato. Utilizza un sistema a costo fisso per questo, quindi il tasso non varierà in base al volume delle transazioni effettuate.
• Dispone di funzionalità interessanti, come l’acquisto ricorrente, dove è possibile definire che di volta in volta venga effettuata questa o quell’acquisizione (quindi, sono attivi i programmi che al momento della riscossione dello stipendio acquistano automaticamente X).
• Richiede un deposito iniziale minimo molto basso (10 euro).

CONTRO

• Nella sua versione spagnola, l’offerta di prodotti è molto più ristretta rispetto a quella tedesca. Gran parte del mercato dei derivati ​​non è disponibile per gli utenti nel nostro Paese, così come il funzionamento con criptovalute e opzioni.
• Il servizio clienti è ancora immaturo e talvolta poco efficiente.
• Non dispone di Metatrader.

Trade Republic vs AvaTrade

Come anticipato precedentemente, facciamo ora un confronto tra Trade Republic e AvaTrade, anche al fine di comprendere come si situa la piattaforma nell’ampio panorama dei broker disponibili in questo ambito. 

Ecco un confronto tra i due:

AvaTrade si presenta come una piattaforma di trading ancor più all’avanguardia rispetto a Trade Republic. Propone spread competitivi su tutti i mercati e un’interfaccia utente intuitiva che agevola l’analisi dei mercati e l’esecuzione rapida delle operazioni, anche grazie alla presenza della Metatrader.

Oltre alla sua facilità d’uso, AvaTrade offre gratuitamente un servizio di segnali di trading, aggiornando i trader in tempo reale sui migliori asset da considerare, ottimizzando così le loro strategie. Questo insieme di caratteristiche rende AvaTrade una scelta eccellente per coloro che desiderano una piattaforma di trading affidabile e sono alle prime armi nel mondo del trading.

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Trade Republic è sicuro?

Si, Trade Republic è un broker sicuro. La piattaforma è regolamentata dalla BaFin (Autorità federale per la supervisione finanziaria) in Germania e sottoposto alle leggi e ai regolamenti del paese. La piattaforma è autorizzata come istituto di credito secondo la legge bancaria tedesca e aderisce a standard elevati di sicurezza. Inoltre, i fondi dei clienti sono separati dai fondi della società, garantendo una maggiore protezione nel caso di insolvenza. Trade Republic utilizza anche tecnologie di crittografia avanzate per proteggere i dati personali e finanziari dei suoi utenti, mantenendo alti livelli di sicurezza sulla piattaforma.

Trade Republic CONSOB

Ad aumentare la sicurezza di questo broker, ma soprattutto la consapevolezza di poter utilizzare una piattaforma in regola, troviamo l’iscrizione sul registro Consob. Come sappiamo si tratta dell’ente italiano per eccellenza nell’ambito del controllo su società legate alla finanza e Borsa. Siamo andati sul sito ufficiale e scrivendo il nome di Trade Republic sono uscite tutte le informazioni sulla registrazione, che è la numero 5130. Il broker non può quindi di certo essere una truffa, bensì un servizio che ottempera e rispetta a pieno tutte le direttive locali, anche in materia Mifid (in tutta Europa).

Come aprire un conto su Trade Republic?

Ecco una guida veloce in quattro passaggi per aprire un conto su Trade Republic:

1. Registrazione: Visita il sito web o scarica l’app di Trade Republic sul tuo dispositivo mobile. Avvia il processo di registrazione fornendo le informazioni richieste, come nome, cognome, indirizzo email e numero di telefono.
2. Verifica dell’identità: Dopo aver completato la registrazione, dovrai verificare la tua identità. Questo di solito coinvolge l’invio di una foto di un documento d’identità valido, come la carta d’identità o il passaporto, e talvolta una selfie per conferma.
3. Deposito iniziale: Una volta verificata l’identità, potrai effettuare un deposito iniziale sul tuo conto. Questo può essere fatto tramite bonifico bancario o altri metodi di pagamento supportati.
4. Inizia a fare trading: Una volta che il deposito è stato accreditato sul tuo conto, sei pronto per iniziare a fare trading. Esplora l’ampia gamma di strumenti finanziari disponibili su Trade Republic e inizia a investire secondo le tue preferenze e strategie.

Tipologie di conto

Trade Republic offre diverse tipologie di conto, ognuno con caratteristiche specifiche per soddisfare varie strategie di trading e investimento. Tra i principali troviamo:

Conto Cash

Questo conto di base consente agli investitori di acquistare azioni e ETF senza effetto leva. Non richiede un deposito minimo e offre una vasta gamma di opzioni di investimento a commissioni basse. Viene scelto essenzialmente dai trader che hanno ancora poca esperienza e che necessitano di una piattaforma base per poter iniziare ad investire, partendo anche con depositi relativamente esigui.

Conto Margin

Questo tipo di conto consente agli investitori di utilizzare l’effetto leva per aumentare il potenziale di investimento. Gli investitori possono prendere in prestito fondi per ampliare la loro esposizione al mercato, ma è importante notare che comporta un rischio maggiore. Ricorda inoltre che l’effetto leva può essere utilizzato con diversi moltiplicatori in base allo strumento selezionato, sempre seguendo le regole imposte dalla legge.

Conto Rendimento

Trade Republic offre anche la possibilità di aprire un conto di risparmio, consentendo agli investitori di guadagnare interessi sui loro depositi. Questo conto può essere un’opzione per coloro che desiderano mantenere una porzione dei loro fondi in un ambiente più sicuro. Avremo modo di approfondirlo nel dettaglio nel corso delle righe successive.

Conto Pensione

Questo conto è progettato per l’investimento a lungo termine per la pensione. Offre vantaggi fiscali specifici e una gamma di strumenti mirati per gli investitori che pianificano il loro risparmio pensionistico. Può in altri termini essere un sistema differente per poter diversificare le proprie disponibilità, uscendo dagli schemi standard degli investimenti tradizionali.

App e piattaforme

Trade Republic offre un’ampia gamma di piattaforme e app progettate per soddisfare le esigenze degli investitori, fornendo strumenti intuitivi e accesso facilitato ai mercati finanziari. Su quali app e piattaforme potrai dunque operare su Trade Republic?

App Mobile

La piattaforma principale di Trade Republic è la sua app mobile, user-friendly e intuitiva. Consente agli investitori di negoziare azioni, ETF e criptovalute con commissioni basse direttamente dal loro smartphone. L’interfaccia semplice facilita l’analisi dei mercati e l’esecuzione delle operazioni. Può essere scaricata su tutti i dispositivi mobili, sia per device iOS che per device Android. Non ha nessun costo per il download e permette di investire, o di gestire il portafoglio anche in mobilità.

Piattaforma Web

Oltre all’app mobile, Trade Republic offre una piattaforma web per coloro che preferiscono il trading su computer. La piattaforma web fornisce una visualizzazione dettagliata dei dati di mercato e strumenti avanzati per l’analisi tecnica. Non bisogna scaricare alcun software specifico e ciò di cui si ha bisogno è solamente un computer, un browser ed una stabile connessione ad Internet. Torvi grafici in tempo reale, strumenti analitici, sezione con news ed una sezione operativa abbastanza semplice da utilizzare.

Depositi e prelievi

Trade Republic offre diversi metodi di deposito e prelievo per consentire agli utenti di gestire i propri fondi in modo comodo e sicuro. Tra i principali vi sono:

Bonifico bancario SEPA

I depositi possono essere effettuati tramite bonifico bancario SEPA, consentendo agli utenti di trasferire fondi direttamente dal loro conto bancario a Trade Republic. I tempi di elaborazione possono variare, ma solitamente richiedono uno o due giorni lavorativi.

Carta di debito o credito

Alcune carte di debito o credito possono essere utilizzate per depositare fondi sulla piattaforma. Questo metodo può offrire un’elaborazione più rapida dei depositi rispetto al bonifico bancario.

Trasferimento istantaneo

Trade Republic potrebbe offrire anche opzioni di trasferimento istantaneo attraverso servizi come Klarna o altri provider, consentendo un deposito immediato e veloce.

Prelievi su conto bancario

Per quanto riguarda i prelievi, gli utenti possono richiedere di trasferire i fondi dal loro conto Trade Republic al proprio conto bancario. Questo processo di solito richiede alcuni giorni lavorativi per essere completato.

Trade Republic: Commissioni e costi

Trade Republic non addebita commissioni o spese sulle operazioni. Tuttavia, gli investitori devono essere consapevoli che possono incorrere in costi di transazione quando operano sulla piattaforma. Tali costi dipendono dal tipo di strumento negoziato e dalla borsa in cui è quotato. Inoltre, Trade Republic addebita una commissione di conversione valutaria quando si investe in azioni o ETF esteri.

La commissione varia a seconda della coppia di valute e può variare dallo 0 al 3%. Gli investitori devono anche essere consapevoli delle potenziali ritenute sui dividendi applicate dai Paesi esteri quando investono in titoli stranieri. Infine, Trade Republic addebita una quota di abbonamento mensile per i suoi servizi premium. Questo include l’accesso a ricerche di mercato, raccomandazioni personalizzate e assistenza diretta ai clienti. I piani di abbonamento partono da 2,99 euro al mese.

Asset disponibili

Trade Republic offre una discreta varietà di asset finanziari che gli investitori possono negoziare sulla piattaforma. Questi includono:

• Azioni
• ETF (Exchange-Traded Fund)
• Fondi comuni d’investimento
• Criptovalute
• Future

Anche se altri broker dispongono di una quantità di asset ben più variegata, gli strumenti finanziari offerti da Trade Republic sono sufficienti per costruire un portafoglio su misura in base alle proprie preferenze di investimento e obiettivi finanziari.

Servizio educativo

La piattaforma Trade Republic offre una serie di risorse e strumenti educativi per aiutare i clienti a comprendere i mercati e a prendere decisioni di investimento intelligenti. La sezione comprende articoli, webinar, video, ebook e altro ancora, adatti sia agli investitori principianti che a quelli esperti.

La piattaforma fornisce anche dati di mercato in tempo reale da XETRA e da altre borse, nonché strumenti di social trading in cui gli utenti possono connettersi tra loro per condividere idee, strategie e approfondimenti sui mercati. Inoltre, Trade Republic organizza regolarmente campagne per incoraggiare gli utenti a imparare a investire, offrendo corsi gratuiti su argomenti quali l’analisi finanziaria, la gestione del rischio e la diversificazione del portafoglio. Questi corsi sono pensati per fornire ai trader le conoscenze necessarie per operare in modo consapevole sui mercati.

Trade Republic Conto deposito

Come anticipato in precedenza, Trade Republic mette a disposizione un vero e proprio conto deposito, che permetterebbe di ottenere fino al 4% di interessi sul denaro depositato. Gli importi verrebbero aggiornati quotidianamente ed i pagamenti avverrebbero invece ogni mese direttamente sul proprio conto. Tutto ciò con la massima flessibilità possibile e con un saldo contabile fino ad un massimo di 50.000 euro.

Per calcolare gli interessi che ogni cliente deve ricevere, la piattaforma si avvale della convenzione con diverse banche partner. Ricordiamo inoltre che tutti i fondi nel conto sono legalmente tutelati e protetti fino ad un massimo di 100.000 euro per singolo investitore. Tra le banche partner di Trade Republic troviamo anche Deutsche Bank e J.P. Morgan SE.

Trade Republic Carta

Trade Republic propone tre varianti di carte: Virtuale, Classic e Mirror. Ecco una panoramica dei dettagli:

• Carta Virtuale: Completamente gratuita e disponibile solo in forma virtuale (compatibile con smartphone, Google e Apple Pay, ecc.).
• Carta Classic: Una carta di debito tradizionale in plastica, con un costo di attivazione di 5€.
• La Carta Mirror: Anche questa una carta di debito tradizionale, ma realizzata con materiale metallico di 20 grammi e rifinita con uno specchio. Il costo di attivazione è di 50€.

Tutte e tre le carte offrono gli stessi vantaggi e ogni cliente può possederne una sola. Il costo iniziale delle carte fisiche viene addebitato solo una volta al momento dell’ordine e la spedizione è gratuita per entrambe le varianti fisiche. In aggiunta, la carta di Trade Republic offre funzionalità come il Saveback e il Round up. Con il Saveback, riceverai un rimborso dell’1% su pagamenti idonei, che verrà investito in un piano di accumulo a tua scelta. Mentre con il Round up, ogni pagamento effettuato con la tua carta verrà arrotondato all’importo intero successivo e investito in un’azione o un ETF a tua scelta.

Opinioni su Trade Republic

Trade Republic è un broker che ha suscitato opinioni contrastanti tra gli investitori e gli utenti della piattaforma. Ecco una lista di opinioni positive e negative che spesso emergono riguardo a questo intermediario finanziario:

Trade Republic Opinioni positive

• Commissioni basse: La struttura delle commissioni competitive è uno dei principali punti di forza, consentendo agli investitori di negoziare azioni e ETF senza commissioni aggiuntive.
• Facilità d’uso: L’interfaccia intuitiva dell’app mobile e la semplicità nel processo di apertura del conto rendono la piattaforma accessibile anche per i principianti.
• Ampia gamma di asset: La diversificata selezione di asset, che include azioni, ETF, criptovalute e altro ancora, offre molte opportunità di investimento.
• Trasparenza: Trade Republic fornisce informazioni chiare e dettagliate sugli strumenti finanziari e sulle commissioni applicate, contribuendo a una maggiore trasparenza.

Trade Republic Opinioni negative

• Assenza di alcuni strumenti avanzati: Alcuni investitori potrebbero lamentare la mancanza di strumenti di analisi avanzati o funzionalità più complesse sulla piattaforma.
• Limitazioni di orario: Il fatto che le operazioni possano essere eseguite solo durante l’orario di mercato potrebbe essere visto come una limitazione per alcuni investitori che preferiscono flessibilità nell’eseguire le transazioni.
• Scelta limitata di asset: Nonostante l’ampia gamma, la piattaforma potrebbe non offrire tutti gli asset desiderati da alcuni investitori.
• Assenza di supporto telefonico: La mancanza di un servizio clienti telefonico potrebbe essere un punto negativo per coloro che preferiscono risolvere i loro problemi o ricevere assistenza immediata tramite telefono.

Trade Republic TrustPilot

Su TrustPilot, Trade Republic ha ottenuto un punteggio di 3,9/5, ottenendo come valutazione “Molto Buono”. Gli investitori apprezzano le commissioni basse, l’accessibilità della piattaforma e la gamma di asset disponibili.

Come puoi notare, la percentuale degli utenti che ha rilasciato testimonianze positive ammonta al 71%. Si tratta di una percentuale di investitori soddisfatti molto alta, considerando anche il numero totale di recensioni, attualmente superiore alle 15.890.

Trade Republic Recensioni 

Ecco alcuni esempi di recensioni: 

1° Recensione:

“Buongiorno .app con servizio clienti catastrofico .passo un acquisto sulla criptovaluta compound che quotava intorno ai 50 EUR e mi caricano il prezzo di acquisto a 100 EUR .chiaramente la posizione va subito sotto del 53 ( 3 4 spread già alto più 50 errore prezzo ).Ho mandato due mail e risponde un robot automatico .Penso che sia un sito da abbandonare .”

2° Recensione:

“Un po’ complessa ma fa il suo dovere. Difficile trovare gli estratti conto.”

3° Recensione:

“La mia opinione su questa piattaforma è nel complesso positiva, anche se trovo che la società debba migliorare di gran lunga per raggiungere i migliori broker online. Buona l’esperienza operativa nel complesso, anche se avrei preferito che il broker facesse un accordo con la MetaTrader, ad oggi di sicuro la scelta più efficiente.”

Trade Republic tasse e dichiarazione dei redditi

Per quanto riguarda le tasse e la dichiarazione dei redditi, è importante tenere presente che ogni utente è responsabile della propria situazione fiscale e delle relative dichiarazioni. Le tasse sulle plusvalenze derivanti dalle operazioni di trading dipendono dalle leggi fiscali del paese in cui risiede l’investitore e possono variare in base alla tipologia di strumento finanziario e alla durata della detenzione. Il broker fornirà tutti i dati necessari alla fine dell’anno, inclusi gli investimenti da inserire nel riquadro RW, i dividendi nel quadro RM e le plusvalenze nel quadro RT della dichiarazione dei redditi. Poiché Trade Republic non ha una sede in Italia e non agisce come sostituto d’imposta, gli investitori sono responsabili di dichiarare autonomamente i propri investimenti e pagare le relative tasse.

Servizio clienti ed assistenza

Trade Republic offre supporto clienti principalmente tramite l’app o il sito web. Gli utenti possono accedere a una sezione di aiuto che fornisce risposte alle domande frequenti e istruzioni dettagliate. Inoltre, è possibile inviare richieste specifiche attraverso un modulo di contatto all’interno dell’app o del sito web per ottenere assistenza da parte del team di supporto. Non offre attualmente un servizio clienti telefonico, ma l’assistenza è disponibile tramite canali digitali per aiutare gli utenti con domande, problemi tecnici o richieste di informazioni.

Competitor Trade Republic

Quali sono le piattaforme competitor di Trade Republic? Eccone alcuni esempi:

• Moneyfarm
• eToro
• LiquidityX
• IronFX
• Squared Financial
• Investous
• Trading 212
• IC Markets
• IG Markets
• Capital.com
• FXPro

Trade Republic bonus

Sapevi che segnalare un amico a Trade Republic ha dei vantaggi? Proprio così: per ogni persona che si iscrive al broker tramite il tuo link di invito personale, riceverai un bonus. Per ottenere ciò a tuo favore, la persona segnalata deve effettuare una prima transazione, come l’acquisto di una quota o l’esecuzione di un programma di investimento programmato. Il tuo amico segnalato parteciperà automaticamente all’“Offerta Azione Gratuita”, con la quale potrà ricevere una quota gratuita, come sopra menzionato.

Una volta all’interno del tuo account, vai al tuo portafoglio, nei pulsanti verdi “Invita amici“. Lì creerai il link da condividere con il tuo conoscente e che potrà scaricare la Trade Repubilc Web APP o registrarsi sul web.

Conclusioni

Siamo giunti alla fine di questa recensione su Trade Republic. La nostra conclusione su questo broker è senza dubbio che stiamo parlando di un progetto internazionale di prima linea, che in breve tempo è riuscito ad affermarsi come uno dei principali broker online in Europa.  Si tratta di una piattaforma completa e intuitiva per l’utente, un’offerta diversificata e abbondante di attività e uno schema di prezzi e tassi estremamente attraente. Permette, inoltre, di iniziare a fare trading con soli 10 euro di deposito iniziale e, se non sei sicuro di quello che stai cercando e vuoi testarlo in anticipo, facilita l’utilizzo dei conti demo. Senza dubbio, è un ottimo broker che si unisce alla concorrenza delle piattaforme di trading online in Italia!

▶ ULTIMO SUGGERIMENTO: Per chi invece fosse alla ricerca di un broker in grado di garantire un’assistenza clienti rapida e multilingue o voglia investire su Metatrader può far riferimento alle migliori piattaforme di trading regolamentate attualmente operative in Italia, tra cui AvaTrade. Qui troverai anche ottimi segnali di trading gratuiti ed un corso formativo a costo zero, perfetti per essere sempre aggiornato sui migliori asset su cui investire. Per iniziare, basta una semplice registrazione:

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