Trade Republic: Recensione, opinioni, pro e contro 2023

In questa nuova recensione di InvestireInBorsa conosceremo Trade Republic Bank, un broker bancario tedesco di prim’ordine.

Se stai pensando di cambiare broker o se stai pensando di iniziare a investire in borsa o in altri tipi di mercati, ti presenteremo qui Trade Republic, un’ottima opzione come vedremo in questa guida.

🏆 Broker	Trade Republic
🎯 Licenza	Bafin
📈 Piattaforma	Proprietaria
⭕ Tipologia	ECN

ATTENZIONE: Nel corso dell’articolo vedremo tutte le caratteristiche di Trade Republic, una piattaforma che è recentemente sbarcata in Italia circondata da grandi aspettative. Inoltre andremo a vedere altri broker disponibili sul mercato come LiquidityX che oltre ad ad adattarsi anche all’uso da parte di trader principianti permette di investire anche su Metatrader.

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Cos’è Trade Republic?

Trade Republic nasce nel 2015, in Germania, per mano di tre imprenditori: Christian Hecker, Thomas Pischke e Marco Cancellieri.

Dopo un paio di anni di lenta crescita per la start-up, nel 2017 una serie di investimenti da parte di importanti fondi internazionali ha catapultato il progetto alla ribalta nel suo Paese (ha ottenuto finanziamenti dai principali venture capitalist mondiali come Sequoia, TCV o Thrive Capitale, tra gli altri).

Nel 2019 ha ottenuto la licenza ufficiale dagli organi di controllo tedeschi (leggi BaFin) per operare come banca per la compravendita di titoli.

Ma Trade Republic non aveva l’ambizione di conquistare l’Europa fino al 2021, anno in cui i suoi sforzi saranno indirizzati alla conquista di nuovi mercati.

Nell’ottobre del 2021 sono arrivati ​​in Italia con l’obiettivo, secondo Christian Hecker, ancora uno dei suoi amministratori, di:

Offrire agli utenti Italiani una piattaforma che permetta loro di risparmiare e investire senza commissioni nei mercati finanziari e di creare un piano gratuito per investimenti automatizzati.

Trade Republic conta attualmente un milione di utenti distribuiti tra Germania, Francia e Austria. Il suo patrimonio è valutato 6 miliardi di euro.

“Vogliamo diventare la più grande piattaforma di risparmio in Europa” ha annunciato di recente il suo CEO nel nostro paese, Kintxo Cortés, e il loro piano per raggiungere questo obiettivo è attraverso un modello di commissione che classificano come dirompente.

Pro e contro Trade Republic

Iniziamo la recensione evidenziando quelli che sono pregi e difetti di Trade Republic e della sua piattaforma di trading.

👍 PRO Trade Republic	👎 CONTRO Trade Republic
Regolamentazione e autorizzazioni	Funzioni non disponibili in alcuni Paesi
Ampia selezione di asset e mercati	Mancano strumenti di trading automatico
Costi e Spread bassi e competitivi	Servizio clienti da migliorare
Possibilità di acquisto ricorrente	No Metatrader
Deposito minimo €10

Innanzitutto vediamo i punti favorevoli per questo broker, che sono diversi:

• Le sue operazioni sono regolate da entità finanziarie di grande prestigio come la Banca centrale tedesca, la BaFin e la CNMV spagnola.
• Offre un buon numero di attività finanziarie: mercato Forex, CFD, criptovalute, azioni, opzioni binarie, ecc., anche se questi prodotti non sono tutti disponibili in Italia.
• Spread gratuiti (0,0 pip)
• I costi di operatività con questo broker sono tra i più bassi del mercato. Utilizza un sistema a costo fisso per questo, quindi il tasso non varierà in base al volume delle transazioni effettuate.
• Dispone di funzionalità interessanti, come l’acquisto ricorrente, dove è possibile definire che di volta in volta venga effettuata questa o quell’acquisizione (quindi, sono attivi i programmi che al momento della riscossione dello stipendio acquistano automaticamente X).
• Richiede un deposito iniziale minimo molto basso (10 euro).
• Puoi finanziare il conto con carte di credito e di debito.
• Offre un conto demo gratuito

D’altra parte, nei punti deboli di questa piattaforma possiamo elencare:

• Nella sua versione spagnola, l’offerta di prodotti è molto più ristretta rispetto a quella tedesca. Gran parte del mercato dei derivati ​​non è disponibile per gli utenti nel nostro Paese, così come il funzionamento con criptovalute e opzioni.
• Manca di social trading, in quanto offrono eToro o Avatrade.
• Il servizio clienti è ancora immaturo. Non ha, ad esempio, supporto telefonico o live chat con agenti di supporto. Inoltre i contatti per il Servizio Clienti tramite web form sono esclusivamente in inglese e tedesco.
• Non dispone di Metatrader.

Trade Republic è sicuro?

Ti sei mai chiesto se Trade Republic è una truffa? Bene, possiamo dirti che non lo è. Le pertinenti indagini su questo broker mostrano che si tratta di un’azienda molto seria, prestigiosa e affidabile. Ti diamo qui alcuni punti che ti renderanno certo di ciò che stiamo dicendo:

• Opera sotto la regolamentazione e la supervisione della Banca Centrale Tedesca (Bundesbank). Ha anche una licenza da BaFin, l’autorità finanziaria tedesca, per il commercio di attività finanziarie,
• I depositi in contanti effettuati presso il broker sono protetti legalmente fino a un massimo di 100.000 euro per investitore,
• D’altra parte, il denaro investito in attività finanziarie è sotto la custodia di HSBC Deutschland, una delle banche più prestigiose e valutate in Germania,
• Trade Republic è autorizzata ad operare in Italia come società di servizi di investimento.

Va però chiarito che pur essendo un gruppo bancario serio ed affidabile, la sua piattaforma di trading non ha ancora ottenuto licenza dalla CySEC. 

SUGGERIMENTO: Per chi invece fosse orientato ad operare con un broker in possesso di tale regolamentazione può far riferimento a LiquidityX che oltretutto permette di fare trading a commissioni competitive e utilizzando strumenti all’avanguardia. 

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Come aprire un conto su Trade Republic?

Il processo di apertura di un conto con Trade Republic è davvero molto semplice. Se hai deciso di fare trading con questo broker, prendi nota e segui questo breve passo passo alla lettera:

1. Scarica l’App di Trading sul tuo telefono cellulare o accedi al sito Web di Investimenti e scambi di azioni, ETF, Crypto in Germania (traderepublic.com).
2. Fare clic sul pulsante Accedi e quindi su Crea account.
3. Completa i quattro passaggi registrando il tuo telefono, i dati personali, i dati identificativi e l’Esperienza e la Conoscenza (importante perché il broker riconosca il tuo profilo).
4. Completa il processo KYC.
5. Fatto! L’intero processo di registrazione e apertura del conto richiederà solo pochi minuti; Tieni a portata di mano solo il tuo telefono cellulare e il tuo ID per completare il KYC.

Una volta all’interno del portale, opererai con procedura 2FA o doppia autenticazione, tramite identificazione touch o PIN. Inoltre, riceverai un PUK dalla piattaforma, utile in caso di smarrimento del cellulare o di smarrimento del PIN.

Quando il tuo account è stato creato, per depositare fondi e quindi iniziare a investire devi accedere al tuo account e andare nelle “Opzioni” del tuo profilo, cliccare su “Deposita fondi” e scegliere il metodo con cui effettuerai il deposito.

Ricorda che il deposito minimo Trade Republic è di soli 10 euro.

Come opzioni di pagamento avrai carta di credito, carta di debito, bonifico bancario e Google Pay. In base al metodo da te prescelto, dovrai proseguire l’intuitivo passo passo che ti indicherà il sito.

Come funziona Trade Republic?

Trade Republic, come abbiamo detto, è una banca tedesca specializzata in servizi di investimento sul mercato dei capitali. Stiamo parlando di una delle migliori aziende Fintech emerse negli ultimi anni, con un forte Core Business nel trading azionario.

Qual è la caratteristica di Trade Republic? Senza dubbio l’assenza di commissioni: uno 0% che rende appetibile investire, emulando la formula Robinhood, il Broker fintech americano che ha riscosso tanto successo.

In Trade Republic sarà possibile realizzare l’acquisto diretto di asset, ovvero quello che possiamo chiamare trading tradizionale o compravendita azionaria. Il modo di ottenere profitti viene calcolato dalla differenza tra il prezzo di vendita meno il prezzo di acquisto: ecco perché diventa così rilevante scegliere il giusto Timing di entrata a mercato.

D’altronde questo broker è riuscito a sviluppare una piattaforma molto efficace per gli operatori di borsa, che gli ha permesso di guadagnare popolarità e prestigio in tutta Europa, oltre ad avere un ottimo supporto legale, come vedremo nella prossima sezione di questo articolo, che gli conferisce una grande affidabilità.

Asset negoziabili su Trade Republic

Trade Republic offre accesso a un’ampia gamma di attività negoziabili. Questi includono azioni, ETF, fondi comuni, obbligazioni e altri investimenti alternativi. 

Trade Republic, infatti, offre più di 7.500 azioni di società di tutto il mondo, oltre a un buon numero di ETF (poco più di 1.500 Exchanged Traded Fund). Tutto questo anche senza alcun costo di commissione o addebito di deposito. Nell’acquisto di azioni si parla in questo broker di acquisto reale, non di investimento tramite CFD.

Trade Republic ha anche operazioni con circa 40.000 derivati ​​che includono garanzie, certificati di factoring, tra gli altri. Insomma, come avrete visto, il catalogo prodotti è piuttosto ampio.

La piattaforma offre anche l’accesso ai mercati internazionali, consentendo agli investitori di diversificare i loro portafogli tra diverse classi di attività e regioni. Recentemente è stata lanciata un’opzione per investire anche in titoli statunitensi.

Costi e commissioni di Trade Republic

Trade Republic non addebita commissioni o spese sulle operazioni. Tuttavia, gli investitori devono essere consapevoli che possono incorrere in costi di transazione quando operano sulla piattaforma. Tali costi dipendono dal tipo di strumento negoziato e dalla borsa in cui è quotato.

Inoltre, Trade Republic addebita una commissione di conversione valutaria quando si investe in azioni o ETF esteri. La commissione varia a seconda della coppia di valute e può variare dallo 0 al 3%. Gli investitori devono anche essere consapevoli delle potenziali ritenute sui dividendi applicate dai Paesi esteri quando investono in titoli stranieri.

Infine, Trade Republic addebita una quota di abbonamento mensile per i suoi servizi premium. Questo include l’accesso a ricerche di mercato, raccomandazioni personalizzate e assistenza diretta ai clienti. I piani di abbonamento partono da 2,99 euro al mese.

Trade Republic: Piattaforme

Trade Republic offre due piattaforme principali: la piattaforma di broker-dealer e l’app mobile.

• La piattaforma di broker-dealer è stata progettata per essere facile da usare, con un’interfaccia intuitiva che consente agli utenti di trovare facilmente azioni ed ETF, nonché di visualizzare la cronologia delle negoziazioni, le prestazioni del portafoglio e le quotazioni in tempo reale. Offre inoltre un’ampia selezione di prodotti e strumenti per la ricerca, come grafici, notizie, calendari economici e altro ancora. Infine, le commissioni di trading di Trade Republic sono tra le più basse in Europa, con lo 0% di commissioni per gli ordini di azioni in Germania.
• L’applicazione mobile è ideale per gli investitori che vogliono tenere sotto controllo i propri investimenti anche in viaggio. L’app presenta un design moderno che facilita la visualizzazione dei portafoglimonitorare le prestazioni ed effettuare operazioni di trading. È inoltre dotato di strumenti analitici integrati che aiutano gli utenti a comprendere meglio i loro investimenti.

SUGGERIMENTO: Per chi invece volesse iniziare ad investire con un broker che dia accesso anche alla Metatrader può rivolgersi a LiquidityX, una piattaforma di trading che consente di operare utilizzando i potenti strumenti forniti da MT4 e MT5.

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Sezione educativa di Trade Republic

La piattaforma Trade Republic offre una serie di risorse e strumenti educativi per aiutare i clienti a comprendere i mercati e a prendere decisioni di investimento intelligenti. La sezione comprende articoli, webinar, video, ebook e altro ancora, adatti sia agli investitori principianti che a quelli esperti.

La piattaforma fornisce anche dati di mercato in tempo reale da XETRA e da altre borse, nonché strumenti di social trading in cui gli utenti possono connettersi tra loro per condividere idee, strategie e approfondimenti sui mercati.

Inoltre, Trade Republic organizza regolarmente campagne per incoraggiare gli utenti a imparare a investire, offrendo corsi gratuiti su argomenti quali l’analisi finanziaria, la gestione del rischio e la diversificazione del portafoglio. Questi corsi sono pensati per fornire ai trader le conoscenze necessarie per operare in modo consapevole sui mercati.

Trade Republic vs LiquidityX

Come anticipato precedentemente, facciamo ora un confronto tra Trade Republic e LiquidityX, anche al fine di comprendere come si situa la piattaforma nell’ampio panorama dei broker disponibili in questo ambito. 

Ecco un confronto tra i due:

	LiquidityX	Trade Republic
Spread competitivi	✅	✅
Trading algoritmico	✅	❌
Sezione educativa avanzata	✅	❌
Segnali di trading	✅	❌
Piattaforma	Metatrader	Proprietaria

LiquidityX è una piattaforma di trading multi-asset basata su cloud e progettata per fornire agli investitori istituzionali e ai trader il meglio in termini di qualità di esecuzione, analisi delle operazioni, gestione degli ordini, raccolta dati e gestione del rischio. La piattaforma offre soluzioni di liquidità complete che includono l’accesso a oltre 30 delle principali fonti di liquidità del mondo.

Ecco in breve come differiscono i due broker:

• Trade Republic non offre funzioni avanzate come il trading algoritmico o gli strumenti di gestione del rischio integrati, che sono invece forniti da LiquidityX. 
• I clienti di LiquidityX beneficiano della profonda base di conoscenze della società e del suo team di professionisti esperti in grado di rispondere rapidamente alle richieste dei clienti.
• I segnali di trading di LiquidityX sono la scelta ideale per gli investitori istituzionali e i trader, grazie ai feed di liquidità consolidati e agli strumenti avanzati di gestione del rischio. Con LiquidityX, i clienti hanno accesso a tutti gli strumenti di trading di cui hanno bisogno in un unico luogo, consentendo loro di prendere decisioni informate in modo rapido ed efficiente.
• I corsi di LiquidityX e programmi di certificazione LiquidityX offre anche corsi e programmi di certificazione per aiutare i propri clienti a diventare trader di successo. Questi corsi coprono vari argomenti, dall’analisi di mercato alle strategie di trading, che possono aiutare gli investitori a migliorare le loro prestazioni e a ridurre i rischi.

Nel complesso, LiquidityX è un’ottima alternativa a Trade Republic. Grazie a funzionalità avanzate come il trading algoritmico, gli strumenti di gestione del rischio integrati e le soluzioni di liquidità complete, LiquidityX offre agli utenti una soluzione completa per gestire i propri investimenti con fiducia. 

Per testare fin da subito il broker, ecco il link per accedervi anche in modalità demo:

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Trade Republic: recensioni degli utenti

Dopo l’annuncio che Trade Republic stava raggiungendo l’Italia, la ricerca di opinioni degli utenti su di loro è aumentata vertiginosamente. Vediamo cosa ne pensano gli utenti su Trustpilot. 

Il prestigioso e utile sito di riferimento Trustpilot mostra i suoi indicatori sul broker in questione sulla base di 13.242 intervistati, di cui l’89% gli ha dato valutazioni positive! Davvero un numero da tenere in considerazione, visto che è raro trovare un livello di consenso così ampio su questo tipo di piattaforma.

Ecco alcuni esempi di recensioni: 

1° Recensione

Buongiorno .app con servizio clienti catastrofico .passo un acquisto sulla criptovaluta compound che quotava intorno ai 50 EUR e mi caricano il prezzo di acquisto a 100 EUR .chiaramente la posizione va subito sotto del 53 ( 3 4 spread già alto più 50 errore prezzo ).Ho mandato due mail e risponde un robot automatico .Penso che sia un sito da abbandonare .

2° Recensione

Un po’ complessa ma fa il suo dovere. Difficile trovare gli estratti conto.

Competitor Trade Republic

Noi di InvestireInBorsa ripetiamo sempre che quando si sceglie un broker bisogna guardare non solo alla parte strettamente finanziaria (costi di transazione, commissioni, importi minimi di deposito, ecc.) ma anche alla parte legale (se opera sotto regolamentazione e in comunque, in base a quale normativa) e la parte che ha a che fare con te, ovvero: se gli asset che la piattaforma ti offre sono quelli che vuoi o vuoi commercializzare in base al tuo profilo di investitore, e se lo strumento software sia APP e web sono per la tua comodità e senti di capirlo e che ti è naturale.

Come nostro consiglio, non dovresti fare trading su una piattaforma in cui non ti senti a tuo agio o dove non capisci gli strumenti finanziari che ti offre.

Detto questo, elencheremo di seguito alcuni dei broker simili a Trade Republic. Ecco i principali:

• Moneyfarm
• eToro
• LiquidityX
• IronFX
• Squared Financial
• Investous
• Trading 212
• IC Markets
• IG Markets
• Capital.com
• FXPro

Trade Republic Italia

Trade Republic è arrivata nel nostro Paese quest’anno 2021. Come accennato in precedenza, all’inizio di questa nota, c’è una marcata strategia dell’azienda per posizionarsi qui, “al fine di promuovere l’educazione finanziaria e consentire agli Italiani di conoscere in prima persona come mettere a frutto i propri soldi”.

Nell’ambito di questo sbarco, Trade Republic ha lanciato una campagna per attirare nuovi clienti attraverso la quale ha dato ai nuovi utenti una quota del valore fino a 200 euro.

Questa azione corrisponde a società di alto livello come Tesla, Apple, Netflix, tra le altre, e la riceverai una volta che avrai creato il tuo account, completato tutti i livelli di registrazione forniti dalla sicurezza del broker e che avrai finanziato l’account con il deposito minimo, che è di soli 10 euro (uno dei più bassi del mercato senza dubbio).

I principali broker CFD non offrono bonus monetari a chi si iscrive ed inizia a fare trading, ma ci sono piattaforme come quella di XTB che forniscono alla propria clientela una vera e propria accademia per trader che include un corso e webinar settimanali di aggiornamento in modo del tutto gratuito. 

Trade Republic bonus: invita un amico

Sapevi che segnalare un amico a Trade Republic ha dei vantaggi? Proprio così: per ogni persona che si iscrive al broker tramite il tuo link di invito personale, riceverai un bonus. Per ottenere ciò a tuo favore, la persona segnalata deve effettuare una prima transazione, come l’acquisto di una quota o l’esecuzione di un programma di investimento programmato. Il tuo amico segnalato parteciperà automaticamente all’“Offerta Azione Gratuita”, con la quale potrà ricevere una quota gratuita, come sopra menzionato.

Una volta all’interno del tuo account, vai al tuo portafoglio, nei pulsanti verdi “Invita amici“. Lì creerai il link da condividere con il tuo conoscente e che potrà scaricare la Trade Repubilc Web APP o registrarsi sul web.

Conclusioni

Siamo giunti alla fine di questa recensione su Trade Republic. La nostra conclusione su questo broker è senza dubbio che stiamo parlando di un progetto internazionale di prima linea, che in breve tempo è riuscito ad affermarsi come uno dei principali broker online in Europa. 

Si tratta di una piattaforma completa e intuitiva per l’utente, un’offerta diversificata e abbondante di attività e uno schema di prezzi e tassi estremamente attraente. Permette, inoltre, di iniziare a fare trading con soli 10 euro di deposito iniziale e, se non sei sicuro di quello che stai cercando e vuoi testarlo in anticipo, facilita l’utilizzo dei conti demo.

Senza dubbio, è un ottimo broker che si unisce alla concorrenza delle piattaforme di trading online in Italia!

ULTIMO SUGGERIMENTO: Per chi invece fosse alla ricerca di un broker in grado di garantire un’assistenza clienti rapida e multilingue o voglia investire su Metatrader può far riferimento alle migliori piattaforme di trading regolamentate attualmente operative in Italia, tra cui LiquidityX. 

Ecco il link per accedere alla Metatrader di LiquidityX:

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