Guida

Morningstar: Recensione completa ed aggiornata al 2021

Ecco una guida completa per scoprire come investire con Morningstar, azienda che offre soluzioni e servizi online in materia di investimento.

Morningstar è una società di ricerca indipendente sugli investimenti, con sede a Chicago, che raccoglie ed analizza dati di mercato, titoli e fondi di investimento.  I suoi analisti forniscono una vasta gamma di prodotti Internet, software e cartacei per singoli investitori, consulenti finanziari e clienti istituzionali.

Da anni punto di riferimento per un gran numero di investitori, Morningstar Inc. ha ampliato costantemente i suoi servizi fino a diventare un colosso della finanza quotato (con successo!) presso il Nasdaq.

In questa guida analizzeremo tutte le sue caratteristiche e le principali alternative per fare investimento di grande qualità!

morningstar

Cos’è e come funziona Morningstar

Fondata da Joe Mansueto a Chicago, nel 1984, la società Morningstar si caratterizzò subito per aver portato nel mondo della finanza un servizio rivoluzionario: il confronto di migliaia di Asset di investimento.

Negli anni ’80 mancava un portale in grado di comparare e monitorare tutti i principali strumenti quotati e Morningstar sopperiva proprio a questa lacuna. Il successo, soprattutto tra gli addetti ai lavori, fu subito molto ampio.

Presenta in Nord America, Europa, Australia, Asia, la società opera con 27 Stati differenti: una presenza capillare.

A certificare la grande popolarità raggiunta in pochi anni da Morningstar fu lo sbarco in Borsa, nel Nasdaq: ad oggi le sue azioni valgono 10 volte tanto rispetto alla quotazione!

Come funziona Morningstar? Innanzitutto basa la sua vasta gamma di soluzioni attraverso l’analisi di queste 4 principali aree:

  • Azioni
  • Fondi di investimento
  • ETF
  • Fondi Pensione

A tutto ciò si aggiungono due eccellenti sezioni basate su News e guide all’investimento:

  • Finanza personale
  • Tutte le news

Infine, nella sezione denominata “strumenti” sarà possibile accedere con un click a ben 12 servizi, utilissimi per la selezione ed il confronto dei nostri Asset di investimento.

Morningstar Italia Rating

Prima di analizzare quali sono gli Asset presenti su Morningstar è doveroso spiegare il funzionamento del suo celebre Rating. Oltre 100 analisti di grande esperienza hanno il compito di studiare nel dettaglio ogni scheda presente sul sito, al fine di fornire un giudizio.

In questo modo, l’investitore potrà scegliere molto più facilmente su quale Asset puntare, anche perché il giudizio si esprime in modo chiaro e sintetico. Ci sono essenzialmente due modalità:

  • Star Rating: basato su un punteggio che va da 0 a 5 stelle
  • Analyst Rating: specifico per i Fondi prevede tre categorie (Gold, Silver, Bronze)

Di recente, complice la grande ascesa dei Fondi ESG, è stato introdotto un terzo parametro di Rating definito “Sustainability”. Come dice la parola stessa, il Sustainability Rating si basa su criteri etici per determinare la bontà di Fondi comuni ed ETF.

Morningstar My Portfolio

Ecco la sezione più interessante del sito, ovvero la possibilità di creare un portafoglio di investimento e monitorarlo quotidianamente.

A tal riguardo i servizi offerti da Morningstar per gestire il portafoglio sono principalmente 6:

  • Tracciare l’andamento in tempo reale
  • Registrare gli investimenti ricorrenti
  • Verificare le performance
  • Ottenere sempre news in tempo reale
  • Analizzare il portafoglio ai raggi-x
  • Esportare il tutto su Excel

Di grande interesse senza dubbio la sezione “Raggi X” che permette di ricevere un’analisi davvero completa e dettagliata sui mercati finanziari e nello specifico sul nostro portafoglio. Il tutto, per mano dei professionisti del Team di Morningstar.

Quali sono gli Asset che è possibile analizzare su Morningstar? Oltre ai già citati azioni, ETF e Fondi Comuni, gli utenti potranno creare il proprio portafoglio anche con Fondi pensione ed obbligazioni.

come investire con morningstar

Morningstar Italia Costi e commissioni

Un servizio di tale qualità non può essere gratuito. Proprio come per Moneyfarm, ci sono costi fissi da sostenere.

In primo luogo, la gestione degli investimenti attraverso i Gestori di Morningstar Italy ha un costo pari al 5% del capitale investito. A ciò si aggiungono i costi di abbonamento al servizio, nella sua sezione Premium:

  • Mensile: €20
  • Annuale: €180
  • Biennale: €300
  • Triennale: €400

In sostanza, per essere dei veri investitori non basterà certo guardare la classifica dei migliori Fondi su Morningstar e selezionare i primi 10 nel nostro portafoglio. L’attività di investimento è molto più complessa e per avvisarsi bisogna necessariamente consultare dei professionisti.

Tuttavia, esistono delle alternative gratuite? La risposta è si: gli ETF negoziabili sulla piattaforma di eToro.

Alternative a Morningstar

Se vogliamo investire in ETF o in azioni, ecco che eToro fa al caso nostro. Si tratta di un Broker sicuro e regolamentato, presente dal 2010 in Italia.

Al suo interno è presente una lunga lista di azioni, oltre a ben 150 ETF: tutto è negoziabile online, con un click. Gli analisti di eToro monitorano costantemente il mercato, inserendo nel listino i migliori ETF in circolazione.

In sostanza, per investire con eToro basterà seguire i seguenti Step:

  • Registrarsi sul broker
  • Accedere nelle sezioni di interesse (Azioni o ETF)
  • Click per comprare/vendere

Per prendere dimestichezza sarà possibile attivare un conto Demo gratuito, con $50.000 virtuali per fare pratica:

Clicca qui per scoprire tutti gli ETF presenti su eToro

Conclusioni

In questa guida puntuale e ricca di informazioni, noi di InvestireInBorsa abbiamo offerto una panoramica su come investire con Morningstar.

Vero colosso della finanza, offre una vasta gamma di servizi ed il suo rating è tenuto in grandissima considerazione da Trader ed analisti. Morningstar offre anche servizi di gestione attraverso l’opzione My Portfolio, attraverso la quale sarà possibile investire direttamente su tutti gli Asset presenti nel sito.

Il servizio è di grande qualità, sia chiaro! Tuttavia, abbiamo osservato che per azioni ed ETF la modalità più conveniente è invece rappresentata da eToro.

Per dare uno sguardo alla piattaforma, ecco il Link per farlo:

Piattaforma: etoro
Deposito Minimo: 50€
Licenza: Cysec
  • Copy Trading
  • Adatto per principianti
  • ➥ Inizia
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    Dove ha sede Morningstar?

    La sua sede storica si trova a Chicago, fin dalla sua origine nel 1984.

    Morningstar Inc. è quotata in Borsa?

    Si, le sue azioni sono quotate sul Nasdaq con il Ticket MORN.

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