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Morningstar: Cos’è e come funziona? Recensione 2023

Morningstar è una società di ricerca indipendente sugli investimenti, con sede a Chicago, che raccoglie ed analizza dati di mercato, titoli e fondi di investimento.  I suoi analisti forniscono una vasta gamma di prodotti Internet, software e cartacei per singoli investitori, consulenti finanziari e clienti istituzionali.

Da anni punto di riferimento per un gran numero di investitori, questa azienda ha ampliato costantemente i suoi servizi fino a diventare un colosso della finanza quotato (con successo!) presso il Nasdaq. Nel corso della guida analizzeremo tutte le sue caratteristiche, oltre ad analizzare le principali alternative per investire sui mercati.

🏆 Azienda Morningstar
🎯 Sede Chicago
📊 Settore Consulenza
👍 Fondatore Joe Mansueto

Cos’è Morningstar?

Morningstar è una società americana di servizi finanziari che fornisce ricerche e analisi sugli investimenti. È stata fondata nel 1984 e ha sede a Chicago, ed offre una varietà di prodotti per gli investitori, tra cui fondi comuni di investimento, azioni, obbligazioni, ETF, REIT e altro ancora. L’azienda offre anche strumenti di gestione del portafoglio, consigli per la pianificazione della pensione e risorse educative per aiutare gli investitori a prendere decisioni informate sul loro denaro.

Come funziona Morningstar?

L’offerta principale di Morningstar è il suo database online di ricerche e valutazioni per oltre 30.000 investimenti in tutto il mondo. Questo include informazioni dettagliate sulla storia della performance di ogni investimento e sulle condizioni di mercato attuali. Gli investitori possono utilizzare queste informazioni per confrontare diversi investimenti e decidere quali sono quelli giusti per i loro obiettivi finanziari specifici .

Morningstar offre anche strumenti di gestione del portafoglio, come lo strumento X-Ray che consente agli investitori di analizzare rapidamente i loro investimenti attuali e di apportare modifiche informate.

Come investire con Morningstar?

Per investire con Morningstar è necessario aprire un conto e finanziarlo. Una volta creato il conto, è possibile iniziare a ricercare gli investimenti utilizzando le informazioni fornite nel database. Potete utilizzare il sistema di rating per confrontare diversi fondi o azioni e restringere le vostre selezioni. Una volta trovata l’opzione di investimento giusta per voi, potete effettuare un ordine di acquisto direttamente dal vostro conto.

Investendo con Morningstar, gli investitori hanno accesso a ricerche e analisi dettagliate su potenziali investimenti e a strumenti di gestione del portafoglio che aiutano mantenere i loro investimenti in linea con i loro obiettivi finanziari. Con i suoi strumenti e le sue risorse di facile utilizzo, questo servizio facilita gli investitori nel prendere decisioni informate sul proprio denaro.

Quali sono i servizi di Morningstar?

Oltre alla tradizionale ricerca sugli investimenti, agli strumenti di gestione del portafoglio e alla consulenza sulla pianificazione pensionistica, Morningstar offre anche l’accesso a una serie di altri servizi. Tra questi:

  • Screeners azionari che consentono agli investitori di restringere rapidamente i potenziali investimenti in base a criteri quali capitalizzazione di mercato, settore e rendimento da dividendo.
  • Servizi di investimento diretto che consentono ai clienti di acquistare azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento direttamente dalla piattaforma.
  • Strumenti di monitoraggio dei social media per aiutare gli investitori a rimanere informati sulle novità del settore; Accesso agli archivi con oltre 50 anni di dati di mercato.
  • Strategie di ottimizzazione fiscale che possono aiutare gli investitori a massimizzare i rendimenti dei loro investimenti.
  • Comunità online in cui gli investitori possono entrare in contatto tra loro e discutere di argomenti legati al mondo della finanza.

Nel complesso, Morningstar offre una serie completa di servizi sia per gli investitori alle prime armi che per quelli esperti.

Rating

L’azienda fornisce valutazioni sugli investimenti in base alla loro performance passata, alle condizioni di mercato attuali e ad altri fattori. Il rating Morningstar si basa sulla metodologia proprietaria della società che esamina cinque parametri chiave:

  1. Rendimento corretto per il rischio (rating STAR)
  2. Liquidità
  3. Rapporto spese
  4. Efficienza fiscale
  5. Diversificazione

A ciascuna metrica viene assegnato un punteggio da una a cinque stelle, con cinque stelle che rappresentano il voto più alto.  Esaminando questi criteri e confrontandoli con altre opzioni di investimento, gli investitori possono prendere decisioni informate su dove investire il proprio denaro.

My Portfolio

Lo strumento Morningstar My Portfolio è una funzione utile per monitorare gli investimenti. Questo servizio consente agli investitori di accedere a informazioni aggiornate sull’andamento dei propri investimenti, di confrontare le performance con i benchmark del mercato azionario, di impostare avvisi quando vengono soddisfatti determinati criteri e altro ancora.

Utilizzando lo strumento My Portfolio, gli investitori possono facilmente visualizzare la performance complessiva del loro portafoglio e apportare le dovute modifiche per massimizzare i rendimenti. A tal riguardo i servizi offerti per gestire il portafoglio sono principalmente 6:

  • Tracciare l’andamento in tempo reale
  • Registrare gli investimenti ricorrenti
  • Verificare le performance
  • Ottenere sempre news in tempo reale
  • Analizzare il portafoglio ai raggi-x
  • Esportare il tutto su Excel

Leggi anche: Investire piccole somme.

Morningstar Italia Costi e commissioni

Sebbene molti dei servizi di Morningstar siano gratuiti, alcuni servizi possono comportare costi e commissioni. Ad esempio, gli strumenti di analisi del portafoglio e alcuni servizi di pianificazione previdenziale richiedono un abbonamento.

Inoltre, gli investimenti effettuati tramite la piattaforma possono comportare costi di negoziazione o commissioni aggiuntive a seconda del tipo di investimento. Ecco quali sono i costi di abbonamento:

  • Mensile: €20
  • Annuale: €180
  • Biennale: €300
  • Triennale: €400

come investire con morningstar

Alternative a Morningstar

Se vogliamo investire in ETF o in azioni, ecco che eToro fa al caso nostro. Si tratta di un Broker sicuro e regolamentato, presente dal 2010 in Italia.

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Morningstar Opinioni

Morningstar è molto apprezzata e rispettata dalla comunità degli investitori. Molti utenti citano come vantaggi principali le capacità di ricerca complete della piattaforma, l’ampia gamma di strumenti e servizi e l’interfaccia user-friendly. Altri apprezzano le risorse educative offerte, che possono aiutare gli investitori a capire meglio gli investimenti prima di fare il primo acquisto.

Nel complesso, gli investitori tendono a essere soddisfatti delle prestazioni di Morningstar e a utilizzare volentieri la piattaforma per gestire i propri investimenti.

Conclusioni

In conclusione, Morningstar è una piattaforma di servizi finanziari completa che offre ricerche e analisi su migliaia di investimenti, nonché strumenti di gestione del portafoglio e risorse educative. Gli investitori che utilizzano questo servizio hanno accesso a informazioni dettagliate sui potenziali investimenti e possono facilmente creare conti per iniziare a investire in azioni, obbligazioni, ETF o altri fondi comuni di investimento.

Leggi anche:

FAQ

Dove ha sede Morningstar?

La sua sede storica si trova a Chicago, fin dalla sua origine nel 1984.

Morningstar Inc. è quotata in Borsa?

Si, le sue azioni sono quotate sul Nasdaq con il Ticket MORN.

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