Strategie

Money Management: Cos’è e come funziona nel trading?

In questa guida offriremo una spiegazione chiara sul Money Management, un eccellente metodo di gestione del denaro applicato al mondo del trading.

Prima ancora che considerare strategie di investimento vere e proprie, è opportuno comprendere come gestire il denaro nella fase di investimento. Ecco perché la nostra redazione ha deciso di fornire una panoramica esaustiva sul Money Management; partiamo proprio da una tabella con le informazioni generali:

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Cos’è il Money Management?

Il Money Management è un approccio strategico al trading che mira a minimizzare il rischio e a massimizzare i rendimenti. Implica la definizione di regole rigorose sulla quantità di denaro che ci si può permettere di perdere in ogni operazione e il rispetto di tali limiti.

Inoltre, la gestione del denaro implica anche la gestione delle emozioni durante il trading. Ciò significa non lasciare che le emozioni prevalgano sulle decisioni di trading e attenersi al proprio piano anche quando le cose vanno contro di noi.

Come funziona il money management?

Il primo passo del money management consiste nel fissare un limite di rischio per ogni operazione. Questo è la somma di denaro che si è disposti a perdere in ogni operazione. È importante stabilire questo limite prima di entrare in un’operazione, in modo da non lasciare che le emozioni prevalgano sulla decisione.

Una volta stabilito il limite di rischio, è necessario rispettarlo anche se l’operazione va contro di voi. Ciò significa uscire dall’operazione quando la perdita raggiunge il limite.

La seconda fase della gestione del denaro consiste nel fissare un obiettivo di profitto per ogni operazione. Si tratta della somma di denaro che si vuole ottenere in ogni operazione. Anche in questo caso, è importante fissare questo obiettivo prima di entrare in un’operazione, in modo da non lasciare che le emozioni prevalgano sulla decisione.

Una volta raggiunto il vostro obiettivo di profitto, dovrete uscire dall’operazione anche se il mercato continua a a vostro favore. Questo perché il mercato può rapidamente rivoltarsi contro di voi e potreste perdere tutti i vostri profitti.

La terza fase della gestione del denaro consiste nel diversificare il portafoglio. Ciò significa investire in diverse classi di attività, come azioni, obbligazioni e materie prime. La diversificazione consente di ridurre il rischio di perdere denaro in un particolare investimento.

Come si fa il Money Management nel trading?

Quando si fa Money Management nel trading, si gestisce essenzialmente il rischio di ogni operazione. Stabilendo un limite alla perdita che siete disposti a sostenere, potete proteggervi da perdite troppo elevate in ogni singola operazione.

La gestione del denaro nel trading presenta due aspetti principali:

  1. Rischio per operazione: Il rischio per operazione è la quantità di denaro che siete disposti a perdere per ogni operazione. Dovrebbe essere una piccola percentuale del saldo complessivo del vostro conto, in modo che anche se avete una serie di perdite, il vostro conto non venga spazzato via.
  2. Dimensione dell’operazione: La dimensione dell’operazione è il numero di azioni o contratti che acquisterete o venderete in ogni operazione. La dimensione del trade è il numero di azioni o contratti che acquisterete o venderete in ogni operazione e deve basarsi sulla quantità di denaro che siete disposti a rischiare per ogni operazione.

Esistono diversi modi per fare Money Management nel trading. La cosa più importante è stabilire delle linee guida chiare su quanto denaro potete permettervi di perdere su ogni operazione. Per limitare le perdite si possono utilizzare anche gli ordini di stop-loss. Un ordine stop-loss è un ordine di vendita di un titolo quando raggiunge un determinato prezzo. 

Un altro modo per gestire il denaro nel trading è quello di diversificare il portafoglio. Investendo in diverse classi di attività, si può ridurre il rischio di perdere denaro in un singolo investimento.

Pro e contro del Money Management

La gestione del denaro è importante perché può aiutarvi a rimanere sul mercato anche quando state perdendo denaro. Se non si gestisce correttamente il proprio denaro, si rischia di far esplodere rapidamente il proprio conto e di essere costretti a uscire dal mercato.

Data la sua crescente importanza, ecco una lista dei pro e dei contro del Money Management:

PRO

  • Riduce il rischio di rovina
  • Massimizza i profitti
  • Gestisce le emozioni durante il trading
  • Consente di effettuare un maggior numero di operazioni di successo

CONTRO

  • Può portare a perdere opportunità
  • Può richiedere molto tempo
  • Richiede disciplina

Inoltre, se siete alle prime armi con il trading, è essenziale che impariate a gestire il denaro prima di rischiare un capitale. Infatti, anche il miglior sistema di trading del mondo non vi farà ottenere buoni risultati se non gestite correttamente il rischio e il vostro capitale.

Quali sono i diversi tipi di Money Management?

Esistono due tipi principali di gestione del denaro: il criterio frazionario fisso e il criterio di Kelly.

La gestione del denaro a frazione fissa prevede l’investimento di una percentuale fissa del saldo del conto in ogni operazione. Ad esempio, se avete un saldo del conto di 10.000 dollari e investite il 5% per ogni operazione, investirete 500 dollari per ogni operazione.

Il criterio di Kelly è un approccio più aggressivo che prevede l’investimento di una certa percentuale del saldo del conto in base al livello di fiducia nell’operazione. Ad esempio, se il saldo del conto è di 10.000 dollari e si ha l’80% di fiducia in un’operazione, si può investire l’8% del saldo del conto, ovvero 800 dollari.

Quale approccio di gestione del denaro è il migliore?

Non esiste una risposta giusta o sbagliata quando si tratta di scegliere un approccio di gestione del denaro. Dipende dalla vostra tolleranza al rischio e dai vostri obiettivi di investimento.

Se siete disposti ad assumervi più rischi, allora è meglio utilizzare il criterio di Kelly. Se invece siete avversi al rischio, allora l’approccio del frazionale fisso potrebbe più adatto.

Money Management e Stop Loss

Una delle cose più importanti da fare quando si fa trading è impostare un ordine di stop loss. Si tratta di un ordine di vendita di un titolo quando raggiunge un determinato prezzo. 

Gli ordini di stop-loss servono a limitare le perdite. Impostandolo, potete proteggervi dal rischio di perdere troppo denaro in una singola operazione. Esistono due tipi principali di ordini di stop-loss:

  • Gli ordini di stop-loss assoluti sono piazzati a un prezzo fisso. Ad esempio, se acquistate un’azione a 100 dollari, potreste inserire un ordine assoluto a 90 dollari. Ciò significa che se il titolo scende a 90 dollari l’ordine sarà attivato e la posizione sarà venduta.
  • Gli ordini di trailing stop-loss vengono piazzati a un prezzo inferiore al prezzo di mercato corrente. Il prezzo si sposta verso il basso man mano che il prezzo del titolo scende. Ad esempio, se si acquista un’azione a 100 dollari e questa scende a 90 dollari, l’ordine scatta e la posizione viene venduta.

Money Management e Take Profit

Oltre agli ordini di stop-loss, un altro strumento importante per la gestione del rischio è rappresentato dagli ordini di take-profit. Gli ordini di take-profit vengono utilizzati per bloccare i profitti quando il prezzo di un titolo raggiunge un determinato livello.

Gli ordini di take-profit vengono solitamente piazzati a un prezzo superiore a quello attuale del mercato. Ad esempio, se acquistate un titolo a 100 dollari e questo sale a 120 dollari, potreste piazzare un ordine take-profit a 130 dollari. Ciò significa che se il titolo raggiunge i 130 dollari, l’ordine scatta e la posizione viene venduta.

Come per gli ordini di stop-loss, non esiste un momento ideale per utilizzare un ordine di take profit. Dipende dalle circostanze individuali e dagli obiettivi di investimento. Tuttavia, gli ordini take profit possono possono essere utilizzati per bloccare i profitti e proteggersi dalle perdite in caso di ribasso del prezzo di un titolo.

Quali sono gli errori più comuni di gestione del denaro?

  • Uno degli errori più comuni commessi dai trader è quello di non avere un piano chiaro per la gestione del proprio denaro. Senza un piano, è facile lasciare che le emozioni prendano il sopravvento e prendere decisioni impulsive che possono portare a grosse perdite.
  • Un altro errore che i trader commettono spesso è non diversificano i loro portafogli. Investendo in una sola classe di attività, si espongono al rischio di perdere tutto il loro denaro se quella classe di attività scende di valore.
  • Infine, molti trader non fissano obiettivi di profitto chiari prima di entrare in un’operazione. Senza un obiettivo di profitto, è facile lasciare che l’avidità prenda il sopravvento e mantenere una posizione in perdita nella speranza che si inverta.

Tutti questi errori possono essere evitati seguendo alcune semplici regole di Money Management. Avendo un piano chiaro e attenendosi ad esso, si può evitare di prendere decisioni impulsive che possono portare a grosse perdite.

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Note finali

Quando si parla di money management, non esiste un approccio unico per tutti. Dipende dalle circostanze individuali e dagli obiettivi di investimento. Tuttavia, seguendo alcune semplici regole, è possibile evitare di commettere gli errori più comuni che possono portare a grandi perdite.

Anche la diversificazione del portafoglio è importante per ridurre il rischio di perdere denaro in un singolo investimento. E infine, stabilire regole chiare per prendere profitti e ridurre le perdite per evitare che le emozioni prendano il sopravvento. Per approfondire tutti questi aspetti è utile leggere l’Ebook di LiquidityX ed imparare ad investire senza errori:

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    Leggi anche:

    FAQ

    Perché il money management è importante?

    La gestione del denaro è un termine generico che comprende tutti gli aspetti della responsabilità finanziaria. La comprensione e la padronanza della gestione del denaro sono fondamentali per la stabilità finanziaria e per una strategia di trading efficace.

    Qual è la regola più importante della gestione del denaro?

    Regola d’oro: non spendere più di quanto si guadagna. Se spendete sempre meno di quanto guadagnate, le vostre finanze saranno sempre in buona salute. Comprendete la differenza tra bisogni e desideri, vivete nei limiti del vostro reddito e non contraete debiti inutili. Vale nella vita così come nel trading.

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