Sei alla ricerca di un investimento sicuro e possibilmente redditizio? Bene, allora le obbligazioni fanno al caso tuo! Certo, non diventerai ricco da un giorno all’altro ma almeno avrai la certezza di parcheggiare il denaro in un posto sicuro. Inoltre, negli ultimi anni sono diversi i Bond che offrono rendimenti annuali interessanti. Noi di InvestireInBorsa, da sempre attenti a tutto ciò che succede nel mondo degli investimenti, abbiamo selezionato le migliori obbligazioni da comprare per offrire ai nostri lettori più -prudenti- alcune ottime soluzioni da considerare.
⭐ SUGGERIMENTO INIZIALE – Come iniziare ad investire in obbligazioni?
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Quali sono le migliori obbligazioni da comprare? Dopo aver analizzato rendimenti e profilo di rischio, ecco 7 ottime soluzioni per il 2025:
| 🎯 OBBLIGAZIONE | 🏆 RATING |
| Us TNote 10Y | ⭐⭐⭐ |
| Ger 10Y Government Bond | ⭐⭐⭐ |
| UK British 10Y Gilt | ⭐⭐⭐ |
| BTP Italia | ⭐⭐⭐ |
| iShares 1-3 Years Treasury Bond | ⭐⭐⭐ |
| Iboxx High Yield Corporate Bond | ⭐⭐⭐ |
| Vanguard Total Stock Market | ⭐⭐⭐ |
Indice
1. US TNOTE 10Y
Il Tnote 10Y degli Stati Uniti, comunemente chiamato anche “Ten-year Treasury Note” o semplicemente “Tnote 10Y”, è un titolo a reddito fisso con scadenza a dieci anni. I Tnote sono emessi e supportati dalla piena fiducia del governo degli Stati Uniti e possono essere acquistati e venduti nel mercato secondario. Sono considerati uno degli investimenti più sicuri e offrono agli investitori un flusso di reddito affidabile per un periodo di tempo determinato.
2. Ger 10Y Government Bond
Il titolo di Stato tedesco a 10 anni, comunemente chiamato anche “Bund”, è un titolo a reddito fisso emesso dalla Repubblica Federale Tedesca e garantito dalla sua piena fede e credito. I Bund sono considerati uno degli investimenti più sicuri perché sono sostenuti da un governo con solidi fondamentali economici. Questi bond sono altamente liquidi, il che significa che possono essere facilmente acquistati e venduti sul mercato secondario.
3. UK British 10Y Gilt
Il Gilt britannico a 10 anni, comunemente chiamato anche “Gilt”, è un titolo a reddito fisso emesso dal Ministero del Tesoro e garantito dalla sua piena fede e credito. Gli investimenti in Gilt sono considerati sicuri poiché sono garantiti dal governo, il quale possiede solide basi economiche. Inoltre, offrono rendimenti prevedibili sugli investimenti a lungo termine, riducendo al contempo il rischio complessivo sull’investimento.
4. BTP Italia
Il BTP Italia, comunemente chiamato anche “BTP”, è un titolo a reddito fisso emesso dal governo italiano e garantito per il suo pieno credito. I Buoni del Tesoro Pluriennali offrono all’investitore l’accesso all’economia italiana senza dover investire direttamente nel mercato azionario italiano. Inoltre, sono esenti da imposte per gli investitori non italiani, il che li rende ancora più attraenti per gli investitori stranieri.
5. iShares 1-3 Years Treasury Bond
iShares 1-3 Years Treasury Bond è un exchange traded fund (ETF) che offre un’esposizione a un portafoglio diversificato di obbligazioni del Tesoro USA a breve termine. L’ETF mira a seguire l’indice Bloomberg Barclays US 1-3 Year Government Float Adjusted Index, che investe in titoli emessi dal Tesoro degli Stati Uniti con scadenze comprese tra uno e tre anni. Questo fondo è gestito da un team di professionisti esperti con una vasta conoscenza degli investimenti obbligazionari.
6. Iboxx High Yield Corporate Bond
L’iBoxx High Yield Corporate Bond Index è un indice di obbligazioni societarie ad alto rendimento emesse da società con rating inferiore a investment grade. Include obbligazioni societarie statunitensi e non statunitensi emesse negli ultimi cinque anni, con durate comprese tra uno e trenta anni. L’indice è concepito per seguire la performance delle obbligazioni ad alto rendimento, che in genere pagano rendimenti più elevati rispetto alle altre obbligazioni societarie. Offre agli investitori l’accesso a un’ampia gamma di obbligazioni ad alto rendimento di tutto il mondo.
7. Vanguard Total Stock Market
Il Vanguard Total Stock Market è un ETF obbligazionario passivo e indicizzato che offre un’esposizione all’intero mercato azionario statunitense. Il fondo segue l’indice CRSP US Total Market, che comprende oltre 3.500 titoli di società a grande, media e piccola capitalizzazione in quasi tutti i settori economici. Il fondo offre agli investitori l’accesso all’intero Mercato azionario statunitense, consentendo loro di ottenere un’esposizione alla performance dell’intero mercato in un unico veicolo d’investimento.
Cosa Sono le Obbligazioni?
Le obbligazioni sono strumenti finanziari che rappresentano un prestito tra due parti. Di solito sono emesse da governi e aziende per ottenere denaro dagli investitori. L’emittente dell’obbligazione è chiamato il mutuatario, mentre l’investitore che la acquista è il prestatore. Alla scadenza, l’emittente restituisce l’importo principale del prestito. Le obbligazioni di solito pagano un tasso di interesse fisso noto come tasso del coupon. Il rendimento tende ad essere superiore a quello che gli investitori possono ottenere da depositi o da altre forme di strumenti di debito e, di conseguenza, sono considerate investimenti a rischio relativamente basso.
Come Investire in Obbligazioni?
Per investire in obbligazioni, segui questi semplici passi:
- Determina i tuoi obiettivi di investimento: Prima di iniziare, è importante definire ciò che desideri ottenere dalla tua investimento in obbligazioni. Cerchi un reddito regolare o una crescita a lungo termine? Hai un orizzonte di investimento a breve o lungo termine?
- Comprendi i tipi di obbligazioni: Ciascun tipo di obbligazione ha le proprie caratteristiche di rischio e rendimento. Assicurati di capire come funzionano i diversi tipi di obbligazioni poiché questo influenzerà il rendimento del tuo investimento nel tempo.
- Scegli un broker di borsa: Cerca un broker online che offra accesso ai mercati delle obbligazioni a livello globale. Molti di loro forniscono strumenti di ricerca che ti consentono di confrontare opportunità di investimento e monitorare le performance.
- Acquista obbligazioni: Puoi acquistare obbligazioni direttamente da alcuni emittenti, ma la maggior parte delle obbligazioni viene scambiata sul mercato secondario. Utilizza la piattaforma del tuo broker per acquistare le obbligazioni che si adattano ai tuoi obiettivi di investimento.
- Gestisci i tuoi investimenti: Man mano che la tua situazione finanziaria evolve e i tuoi obiettivi cambiano, potresti desiderare di regolare il tuo portafoglio di obbligazioni. Ciò potrebbe includere la vendita di alcune obbligazioni o l’acquisto di nuove per diversificare il tuo portafoglio e ridurre il rischio.
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Consigli per investire in Obbligazioni
- Non valutare solo il rendimento. E’ solo uno dei tanti parametri da considerare, non l’unico. inoltre mai dimenticare che ad un rendimento maggiore corrisponde anche un rischio più elevato.
- Definire l’orizzonte temporale. Entro quanto vogliamo ottenere i nostri profitti? Questa domanda sarà fondamentale per scegliere a durata del Bond, un aspetto molto importante perché influenzerà anche rendimento e tasso di rischio.
- Leggere sempre il prospetto. Ogni strumento finanziario (obbligazioni incluse) deve avere un KIID, ovvero un documento dettagliato con tutte le informazioni sull’Asset. Leggerlo con molta attenzione ci aiuterà a capire se il Bond che stiamo valutando fa al caso nostro.
- Considerare tutti i costi fissi. Occorre considerare i costi collegati (commissioni, ricarichi, spese di gestione). A parità di rendimento, questo criterio farà la differenza.
- Valutare di reinvestire le cedole. Una modalità eccellente per massimizzare i nostri profitti. Se non abbiamo urgenza di liquidità, ecco che reinvestire le cedole è un ottimo modo per far accrescere il nostro capitale con l’interesse composto.
Rischi e vantaggi del comprare obbligazioni
Vediamo di riassumere brevemente i potenziali rischi ed i vantaggi del comprare obbligazioni.
| 🔝 Vantaggi | 🔥 Rischi |
|---|---|
| Rendimento regolare: Le obbligazioni offrono pagamenti di interessi regolari (cedole), che forniscono un flusso di reddito costante. | Rischio di credito: Il rischio che l’emittente dell’obbligazione non sia in grado di pagare gli interessi o rimborsare il capitale alla scadenza. |
| Sicurezza: Obbligazioni di alta qualità (come quelle emesse da governi o società affidabili) sono considerate investimenti relativamente sicuri rispetto alle azioni. | Rischio di tasso di interesse: Se i tassi di interesse aumentano, il valore di mercato delle obbligazioni esistenti diminuisce. |
| Diversificazione: Aggiungere obbligazioni al proprio portafoglio può ridurre la volatilità complessiva e il rischio, migliorando la diversificazione. | Rischio di inflazione: L’inflazione può erodere il potere d’acquisto dei pagamenti futuri di interessi e del capitale. |
| Priorità in caso di fallimento: In caso di liquidazione di un’azienda, gli obbligazionisti hanno priorità sugli azionisti nel recupero dei fondi. | Rischio di liquidità: Alcune obbligazioni potrebbero essere difficili da vendere rapidamente senza accettare uno sconto sul prezzo. |
| Opportunità di guadagno in conto capitale: Se i tassi di interesse diminuiscono, il valore di mercato delle obbligazioni esistenti può aumentare, offrendo un potenziale guadagno in conto capitale. | Rischio di reinvestimento: Se le obbligazioni vengono rimborsate prima della scadenza (callable bonds), l’investitore potrebbe dover reinvestire i fondi a tassi di interesse inferiori. |
| Prevedibilità: Le obbligazioni offrono pagamenti programmati e prevedibili, rendendole ideali per la pianificazione finanziaria a lungo termine. | Rischio di cambio: Per obbligazioni emesse in una valuta diversa dalla propria, le fluttuazioni del cambio possono influenzare negativamente i rendimenti. |
Metodologia
Gli analisti di InvestireInBorsa.me hanno analizzato accuratamente il mercato, studiando anche le considerazioni dei principali esperti in ambito obbligazionario. Questo approccio metodologico completo ha permesso di stilare una classifica che eroga un reale valore aggiunto ai nostri lettori. Le ore spese per esaminare tutti i dati, raccoglierli ed elaborarli, sono state oltre 123. Tra i fattori presi in considerazione ricordiamo:
- Rendimento storico dell’obbligazione;
- Valutazione dell’emittente (ossia chi ha emesso l’obbligazione);
- Scadenza (sono state selezionate obbligazioni miste, così da dare spunti interessanti a diverse tipologie di investitori);
- Presenza di eventuali costi fissi, da dover considerare prima di investire;
- Valutazione degli investitori che hanno già aderito all’obbligazione;
- Valutazione degli esperti nel settore finanziario.
Note finali
In questa classifica ci siamo occupati di recensire le migliori obbligazioni da comprare nel 2025. Stiamo parlando di un investimento sicuro molto popolare per la sua capacità di preservare il capitale e difenderlo dai rischi legati all’inflazione.
SUGGERIMENTO FINALE – Come anticipato, Pepperstone è una delle migliori piattaforme per investire in obbligazioni. Puoi negoziare CFD su vari strumenti finanziari, inclusi i principali Bond e una selezione di ETF obbligazionari, utilizzando una piattaforma intuitiva disponibile su desktop e mobile. Inizia con un conto demo gratuito per fare pratica e poi passa a un conto reale: con un deposito minimo a partire da 100 euro sarà possibile negoziare i principali strumenti obbligazionari sul mercato!
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FAQ
il 2025 è un momento interessante per acquistare obbligazioni per diversi motivi. Innanzitutto, i prezzi delle obbligazioni sono a livelli storicamente bassi, il che significa che gli investitori possono ottenere rendimenti più elevati dai loro investimenti. Inoltre, negli ultimi anni l’inflazione è stata bassa, per cui è un buon momento per gli investitori per bloccare gli attuali tassi di interesse e proteggersi dal rischio di un aumento dell’inflazione.
Il rischio principale dell’investimento in obbligazioni è il rischio di insolvenza. Il default si verifica quando l’emittente di un’obbligazione, ad esempio una società o un ente governativo, non riesce a effettuare i pagamenti degli interessi e del capitale nei tempi previsti. Inoltre, vi è il rischio di mercato, che si riferisce alle fluttuazioni del prezzo delle obbligazioni derivanti dall’evoluzione delle condizioni economiche e del sentimento di mercato.
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