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Migliori ETF Accumulo: come investire per il futuro

Chiunque decida di investire i propri risparmi si trova di fronte ad un bivio: scegliere un prodotto in grado di garantire una rendita costante oggi o selezionare tra i migliori ETF Accumulo, e porre le basi per il proprio risparmio futuro.

In questa guida analizzeremo la seconda opzione: i migliori ETF da accumulazione, sono infatti i fondi più adatti a chi vuole sfruttare al meglio i vantaggi dell’interesse composto e quindi per investire un dato budget per il proprio futuro, ma non solo.

Il fatto di utilizzare ETF ad accumulazione permette di accedere ad uno strumento che reinveste automaticamente le somme maturate e quindi di non dover pagare nuovamente le commissioni di sottoscrizione. 

Nel corso dell’articolo vedremo inoltre, come grazie ai migliori broker ETF è anche possibile abbattere tutta una serie di costi e commissioni che le società di gestione del risparmio invece addebitano annualmente ai loro utenti.

Ma partiamo subito con la nostra classifica dei 10 migliori ETF da accumulo tra cui scegliere:

MIGLIORI ETF ACCUMULO ISIN RANKING
iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF IE00BGSF1X88 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
WisdomTree Bitcoin GB00BJYDH287 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF USD IE00BKLF1R75 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
Xtrackers LPX MM Private Equity Swap UCITS ETF 1C LU0322250712 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF LU2023679090 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF IE00B6R51Z18 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ 
iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD IE00BD3V0B10 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ 
Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A IE00BGBN6P67 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ 
SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF IE00BSPLC413 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️
Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF LU1829219390 ⭐️ ⭐️ ⭐️ ⭐️ 

1. iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF

iShares S&P 500 Financials Sector UCITS ETF è un fondo azionario creato da BlackRock che ha come strategia la replica dell’indice S&P 500 Financial Sector. 

Si tratta quindi di un asset che replica il più fedelmente possibile le performance del settore finanziario statunitense, prendendo a riferimento la classificazione settoriale di GICS.

Ecco i primi 5 titoli su cui vengono investite le quote maggiori del fondo:

Nel 2020 le performance del fondo hanno subito un duro colpo a causa della pandemia, arrivando a fine anno con un un rendimento negativo del -12,20%.

Risultato ampiamente compensato dai risultati parziali del 2021 che già a fine agosto avevano generato per gli investitori un +39,24%.

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2. WisdomTree Bitcoin

WisdomTree Bitcoin è una particolare tipologia di fondo, si tratta di un ETP che replica il valore della criptovaluta più nota sul mercato, ovvero il Bitcoin.

Nello specifico le performance questo Exchange Traded Product hanno andamento identico all’indice sottostante: una obbligazione garantita da titoli di debito, sostenuta dalla detenzione fisica di Bitcoin.

Questo permette a WisdomTree di offrire ai propri azionisti una soluzione semplice, sicura ed economica per esporsi al prezzo del Bitcoin.

Si tratta di un fondo di medie dimensioni con un capitale gestito pari a 223 milioni di dollari che però non risulta adatto a tutte le tipologie di investitori dato che la sua volatilità media è dell’85%.  

In questo caso la pandemia non ha avuto alcun genere di impatto sul fondo, tanto che il rendimento 2020 di WisdomTree Bitcoin è stato del 263,52%.

Per quanto riguarda invece il rendimento atteso per l’anno in corso le proiezioni indicano che potrebbe ammontare al 301,31%.

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3. WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF USD

WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF USD è un fondo che ha come strategia la replica delle performance di società che si occupano in maniera esclusiva o prevalente di batterie e soluzioni di conservazione dell’energia.

Si tratta di un ETF estremamente diversificato sia dal punto di vista territoriale che settoriale, inoltre nessuna quota di investimento su singolo asset supera il 5,77% del capitale totale.

Ecco i primi 5 settori su cui viene ripartito il capitale:

  • Beni industriali: 44,31%
  • Materie prime: 34,36%
  • Tecnologia: 10,05%
  • Beni di consumo ciclici: 8,13%
  • Servizi di pubblica utilità: 2,82%

Ed ecco le prime 5 regioni su cui investe WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF:

  • Asia – Emergente: 25,78%
  • Stati Uniti: 19,26%
  • Europa Occidentale – Euro: 17,37%
  • Giappone: 12,23%
  • Australia Asia: 9,46%

L’approccio alla diversificazione adottato da questo ETF ha prodotto dei risultati decisamente interessanti in termini di rendimento. Pur essendo nato solo a marzo del 2020 il fondo ha già portato a casa un +21,66%, mentre il rendimento atteso ad 1 anno è pari al 73,18%. 

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4. Xtrackers LPX MM Private Equity Swap UCITS ETF 1C

Xtrackers LPX MM Private Equity Swap UCITS ETF 1C invece è un fondo che nasce co lo scopo di replicare le performance delle 25 società private quotate più liquide del mondo.

Si tratta di un fondo di medie dimensioni, con un capitale investito di 314 milioni di euro, attivo ormai da oltre 13 anni.

Il 100% delle sue risorse sono impiegate in un unico asset, il TRS LPX Major Market TR EUR, che negli anni gli ha permesso di ottenere le seguenti performance:

  • 2017: +12,08%
  • 2018: -11,73%
  • 2019: +45,26%
  • 2020: -0,22%

Mentre il rendimento parziale dei primi 8 mesi del 2021 è già del 50,84% e secondo le analisi degli esperti potrebbe continuare a salire ulteriormente fino al termine dell’anno solare.

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5. Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF

Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered (DR) UCITS ETF è un Exchange Traded Fund creato con lo scopo di replicare l’andamento delle aziende che basano il loro business sulla mobilità del futuro.

Il fondo prende quindi come benchmark l’MSCI ACWI IMI Future Mobility ESG Filtered, un indice che include sia titoli azionari di Paesi sia sviluppati che emergenti su scala globale, che vengono filtrati e selezionati sulla base di criteri ambientali, sociali e di corporate govenance (ESG).

Ecco la distribuzione degli asset inclusi nel fondo da un punto di vista territoriale:

  • Stati Uniti: 47,28%
  • Asia – Emergente: 19,21%
  • Giappone: 11,78%
  • Australasia: 4,75%
  • Asia – Paesi Sviluppati: 4,49%

Ed ecco invece i primi 5 titoli che occupano le quote maggiori dell’intero fondo:

  • Nvidia Corp: 7,79%
  • Advanced Micro Devices Inc: 6,58%
  • Taijo Yuden Co: 3,88%
  • Western Areas Ltd: 3,59%
  • Vontier Corp Ordinary Shares: 3,58%

La strategia adottata da Lyxor MSCI Future Mobility ESG Filtered nel 2020 ha prodotto un rendimento del +22,61%, un ottimo risultato tenendo conto del fatto che si tratta del primo anno di attività.

Per quanto riguarda invece le prospettive future, le proiezioni ad un anno indicano che il rendimento atteso è del 69,95%.

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6. iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF

iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF come tutti i fondi a marchio iShares è creato dalla società di gestione del risparmio Blackrock.

Questo Exchange Traded Fund nello specifico nasce con l’obiettivo di replicare la strategia e l’andamento delle più grandi società di esplorazione e produzione di petrolio e gas naturale a livello globale.

Ecco come vengono distribuite le quote del fondo sulle diverse aree geografiche a livello globale:

  • Stati Uniti: 63,08%
  • Canada: 16,22%
  • Europa dell’Est: 8,35%
  • Australasia: 5,82%
  • Europa occidentale – Non Euro: 2,23%

Ed ecco invece un dettaglio dei primi 5 titoli che occupano le quote maggiori del fondo:

  • EOG Resource Inc: 10,19%
  • ConocoPhillips: 10,10%
  • Canadian Natural Resources: 9,30%
  • Pioneer Natural Resources: 8,38%
  • Novatek PJSC GDR: 5,80%

I titoli su cui investe appartengono tutti al settore dell’energia e trattandosi di combustibili fossili, il punteggio ESG che Morningstar ha assegnato al fondo è ovviamente basso: 1 stella su 5.

Per quanto riguarda il rendimento nel 2020 la perdita prodotta è stata del -37,26%, attualmente già compensata dal rendimento parziale del 2021 che è del 39,18% e potrebbe facilmente superare quota 40% prima della fine dell’anno.

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7. iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD

Proseguiamo la nostra classifica dei migliori ETF accumulo con iShares S&P U.S. Banks UCITS USD un fondo che replica l’andamento del settore bancario e finanziario statunitense.

Per farlo utilizza come benchmark l’indice S&P 900 Banks 7/4 Capped da cui effettua un campionamento ottimizzato dei titoli per offrire ai propri investitori le performance migliori.

Ecco una panoramica dei 5 asset principali che compongono il fondo:

  • Wells Fargo & Co: 7,25%
  • Bank of America Corp: 6,96%
  • Citigroup Inc: 6,96%
  • JPMorgan Chase & Co: 6,93%
  • PNC Financial Services Group Inc: 6,82%

Ed ecco un riepilogo dei rendimenti ottenuti dalla creazione del fondo ad oggi:

  • 2019: +27,88%
  • 2020: -14,50%
  • 2021: +32,69%

Ovviamente il valore relativo al 2021 è un dato parziale aggiornato al 31 agosto e che secondo le proiezioni potrebbe agilmente continuare a salire prima della fine dell’anno.

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8. Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A

Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A è un fondo che prende a riferimento l’indice Elwood Blochchain Global Equity, con lo scopo di replicare l’andamento di società globali (sviluppate ed emergenti) che rientrano nell’ecosistema blockchain.

Anche in questo caso si tratta di una replicazione fisica che da vita ad un campionamento ottimizzato degli asset che vengono inseriti all’interno del fondo.

Ecco i primi 5 titoli che occupano le quote di maggior rilievo:

  • HIVE Blockchain Technologies: 5,02%
  • SBI Holdings Inc: 4,71%
  • GMO internet Inc: 4,61%
  • Bitfarms Ltd: 4,57%
  • Coinbase Global: 4,43%

Esattamente come la gran parte degli investimenti che ruotano intorno al mondo delle criptovalute, anche per Invesco Elwood Global Blockchain UCITS ETF A il 2020 è stato un anno estremamente positivo dal punto di vista delle performance.

Il rendimento dello scorso anno è stato infatti del 74,97%%, mentre quello parziale fino al 31 agosto 2021 è già del 34,82% e non sembra voler rallentare la corsa.

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9. SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS ETF

Passiamo ora a SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted UCITS, un ETF che replica l’andamento dei migliori titoli statunitensi a bassa capitalizzazione. 

Gli asset inclusi nel fondo vengono selezionati attraverso campionamento ottimizzato e ponderati sulla base di 4 variabili contabili: vendite, profitti, entrate di cassa e valore contabile.

Ecco i 5 settori principali che compongono il fondo e le relative percentuali:

  • Finanza: 23,77%
  • Beni di consumo ciclici: 14,88%
  • Beni industriali: 14,71%
  • Tecnologia: 10,08%
  • Immobiliare: 9,32%

Ed ecco invece una panoramica dei 5 Titoli che hanno più rilievo all’interno del fondo:

  • DXC Technology Co: 0,73%
  • Plains GO Holdings LP: 0,50%
  • Flex LTD: 0,45%
  • Comerica Inc: 0,43%
  • Unum Group: 0,43%

Come è facile vedere, le quote assegnate a ciascun asset sono tutte al di sotto dell’1%, questo rende SPDR MSCI USA Small Cap Value Weighted un fondo estremamente diversificato. 

Questa eterogeneità è stato uno dei fattori principali che ha permesso al fondo di limitare gli effetti negativi della pandemia nel 2020, ottenendo un -1,52% e accumulare un rendimento del 36,56% nel corso dei primi 8 mesi del 2021.  

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10. Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF

Chiudiamo la classifica dei migliori ETF Accumulo con Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF, un alto fondo che basa la sua strategia replicando l’andamento del settore bancario e finanziario, ma questa volta dell’Eurozona.

Questo Exchange Traded Fund prende a riferimento l’indice EURO STOXX Banks, di cui viene fatta una replica totale.

Ecco quindi una panoramica dei 5 titoli azionari principali che lo compongono:

Si tratta ovviamente delle migliori azioni bancarie europee che seppur nel 2020 non hanno brillato dal punto di vista delle performance, generando una perdita netta del -22,53%, da inizio anno hanno già ampiamente recuperato accumulando un rendimento pari al 31,56%.

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migliori etf accumulo da comprare

Come investire nel migliori ETF Accumulo

Ora che abbiamo le idee un po’ più chiare in merito a quali sono il migliori ETF da accumulo da acquistare, vediamo quali sono le possibili strade per iniziare ad investire. 

Le scelte per iniziare subito ad investire con questa tipologia di asset sono essenzialmente 2:

  • Rivolgersi alle società di gestione del risparmio che li emettono o istituto finanziario da esse abilitato
  • Acquistarle su Broker online regolamentati

Nel caso di acquisto diretto da SGR o istituto autorizzato la procedura è abbastanza ovvia: si sceglie l’ETF e si acquista. Annualmente la società provvederà ad applicare una commissione fissa sui profitti che varia per ciascun ETF e genericamente va dal 0,20% all’1%.

Alternativa decisamente più conveniente è invece quella di rivolgersi alle migliori piattaforme ETF online. Il vantaggio principale consiste nel fatto che in questi casi non è richiesto il pagamento di nessuna commissione annua, ma non solo.

Anche in termini pratici si tratta di una soluzione più versatile dato che ogni broker di norma dispone di un portfolio ETF che va ad includere fondi emessi da diverse SGR, tutti in un unico posto.

Dove investire nei migliori ETF Accumulo

Attualmente sono numerose le piattaforme disponibili sul mercato che permettono di investire in ETF, ecco le principali:

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    Conclusioni 

    In questa guida abbiamo visto quali sono i migliori EFT Accumulo e quali sono i vantaggi che offrono a chi decide di investire in un asset a gestione passiva.

    Abbiamo visto nel dettaglio 10 asset appartenenti a questa categoria, insomma una selezione che cerca di coprire un ampio ventaglio di possibilità e gusti.

    Infine abbiamo visto come e dove iniziare ad investire al meglio sugli ETF, sia in maniera convenzionale sia attraverso i migliori broker online come eToro, che li mette a disposizione a condizioni economiche vantaggiose.

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    FAQ

    Perché scegliere di investire nei migliori ETF Accumulo?

    Se si vuole perseguire un’ottima strategia di lungo periodo e costruire una rendita per il futuro i migliori ETF da accumulazione sono un’ottimo strumento a gestione passiva.

    Quali sono i Migliori ETF Accumulo?

    Nel corso dell’articolo abbiamo selezionato i 10 titoli di questa categoria, che offrono il maggiore rendimento. Tra gli asset selezionati troviamo, fondi obbligazionati, ETF che investono in criptovalute, ma anche in asset petroliferi e in soluzioni innovative per la mobilità.

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