Quando si prendono in considerazione i dati finanziari di un’azienda, è sempre bene valutare qual è il suo Dividend Yield. In questa guida vedremo che cos’è il rendimento da dividendi, e come funziona. Si tratta di un indicatore finanziario che rappresenta il rapporto tra il dividendo annuale distribuito da un’azienda e il prezzo attuale delle sue azioni. In altre parole, indica la percentuale di ritorno in termini di dividendi che gli investitori possono ottenere rispetto al prezzo pagato per l’acquisto delle azioni.
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Il Dividend Yield è una delle tante metriche da tenere in considerazione tra i dati finanziari di un’azienda. Tali dati, tuttavia, devono sempre essere combinati con un’analisi tecnica e fondamentale del titolo, utilizzando gli indicatori e i grafici di trading dei broker online. Alcuni broker, come LiquidityX, offrono un’ampia gamma di indicatori tecnici per effettuare questa tipologia di analisi e consentono di valutare in modo accurato l’andamento di un titolo. I segnali di trading che offre la piattaforma, inoltre, sono un ottimo strumento complementare alle analisi svolte, anche al fine di cogliere al volo le opportunità del mercato.
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| 🥇 Metrica | Dividend Yield |
| 🎯 Cosa significa | Rendimento da dividendi |
| 📊 Piattaforma | LiquidityX |
| 👍 Formula | (Dividendi annuali per azione / Prezzo dell’azione) x 100% |
Indice
Cos’è il Dividend Yield?
Il Dividend Yield, o rendimento da dividendi, è una misura dell’ammontare del rendimento in contanti che gli azionisti ricevono dai loro investimenti sotto forma di dividendi. Gli investitori utilizzano questo dato per confrontare un’azione con un’altra o per valutare se un particolare investimento offre un buon rapporto qualità-prezzo. Un Dividend Yield più alto significa un maggiore ritorno di denaro per ogni sterlina investita, ma questo non significa sempre che sia necessariamente un buon investimento.
Formula e calcolo del Dividend Yield
La formula per il calcolo del Dividend Yield è:
Rendimento del dividendo = (Dividendi annuali per azione / Prezzo dell’azione) x 100%
Dove:
- Dividendo per azione: Rappresenta l’ammontare totale dei dividendi distribuiti dall’azienda diviso per il numero di azioni in circolazione.
- Prezzo per azione: Indica il prezzo attuale di un’azione sul mercato.
- Il risultato finale può essere moltiplicato per 100 per esprimere il valore in percentuale.
Dividend Yield: esempio
Supponiamo di avere un’azienda chiamata “XYZ Corporation” che ha annunciato di pagare un dividendo annuo di $3 per azione. Il prezzo attuale dell’azione di XYZ Corporation sul mercato è di $60. Possiamo calcolare il Dividend Yield utilizzando la formula fornita in precedenza:
Dividend Yield = (3/60) x 100% = 5%
Quindi, il Dividend Yield di XYZ Corporation sarebbe del 5%. Ciò significa che gli azionisti di XYZ Corporation otterrebbero un rendimento del 5% sul prezzo attuale dell’azione sotto forma di dividendi. Se un investitore detenesse 100 azioni di XYZ Corporation, il calcolo del dividendo totale che riceverebbe nell’arco di un anno sarebbe pari a 300 dollari annuali.
Come usare il Dividend Yield nel trading?
Il Dividend Yield viene utilizzato per identificare i titoli di valore o gli investimenti con un rendimento superiore alla media. Gli investitori possono anche utilizzarlo per confrontare un titolo con un altro e valutare se un particolare investimento offre un buon rapporto qualità-prezzo.
ESEMPIO: se un investitore vuole investire in una società del settore energetico, può confrontare il Dividend Yield di diverse società del settore e scegliere quella che offre il rendimento più elevato.
È importante ricordare che un Dividend Yield elevato non significa necessariamente un buon rendimento dell’investimento: il prezzo delle azioni potrebbe essere basso, il che potrebbe indicare una performance debole. Pertanto, quando si utilizza il Dividend Yield come parte della propria strategia di trading, esso deve essere sempre considerato insieme ad altri fattori quali la performance finanziaria della società, la performance del settore e altri fattori esterni.
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Migliori Dividend Yield per investire
Ecco alcuni dei migliori rendimenti da dividendo da tenere sotto osservazione.
- Apple: Azienda americana famosa per la produzione di smartphone, computer performanti, software ed altri dispositivi. Quotata al NASDAQ, mostra un dividend yield discreto, seppur molto interessante, pari allo 0,56%.
- Coca Cola: Compagnia mondiale, leader nel settore delle bevande gassate (e non solo). La società è quotata sulla Borsa Americana ed il suo dividend yield è attualmente pari al 3,2% su base totalitaria.
- Stellantis: Gruppo automobilistico italo-francese di fama mondiale, con ticker azionario STLAM. Ha un rapporto Div/prezzo pari a 5,91%.
- Microsoft: Gigante tecnologico, sviluppatore di software e servizi. Con ticker azionario MSFT, ha un rendimento da dividendo pari allo 0,71%.
- Nvidia: Azienda leader nel settore dei chip grafici e dell’IA, con ticker NVDA. Mostra, al momento di questa stesura, un tasso di rendimento dello 0,02%.
Dividend Yield azioni italiane
Tra i Dividend Yield più interessanti, quotati su Borsa Italiana, ricordiamo:
- Intesa Sanpaolo: Banca italiana leader, che offre servizi finanziari diversificati. Con ticker azionario ISP, ha attualmente un dividend yield di 8,74%.
- Generali: Compagnia assicurativa globale, con una vasta portata internazionale. Con ticker azionario G, ha attualmente un dividend yield di 5,44%.
- Fineco: Banca online innovativa, che propone servizi bancari e di trading. Le sue azioni sono quotate su Borsa Italiana, con ticker FBK. Il dividend yield ammonta a 5,04%.
- Mediolanum: Società di gestione patrimoniale e bancaria, nota per l’innovazione, con ticker azionario MED. Il dividend yield al momento di questa stesura ammonta a 6,88%.
- Gruppo Unipol: Azienda italiana operante nel settore assicurativo e finanziario, con ticker UNI. Il dividend yield attuale è pari a 4,82%.
Come valutare i migliori Dividend Yield
Nel valutare i rendimenti da dividendo, è importante considerare i seguenti fattori:
- Stabilità degli utili aziendali: Le società che hanno una lunga storia di rendimenti stabili e costanti hanno maggiori probabilità di continuare a pagare dividendi rispetto a quelle che hanno utili volatili o imprevedibili.
- Solidità del bilancio: Un bilancio solido indica che la società dispone di fondi sufficienti per pagare dividendi regolari.
- Qualità del management: Un buon team di gestione è fondamentale per garantire che l’azienda continui a registrare buoni risultati e a mantenere la propria redditività nel tempo, garantendo così un livello più costante di distribuzione dei dividendi.
- Tipo di investimento: Alcuni investimenti possono offrire livelli di rendimento più elevati rispetto ad altri, ma comportano rischi maggiori; gli investitori devono valutare il livello di rischio che sono disposti a correre prima di investire in un determinato titolo.
- Tendenza del settore: Nel valutare i rendimenti da dividendo, gli investitori dovrebbero considerare anche l’andamento e le prospettive del settore; alcuni settori possono essere più promettenti di altri in termini di redditività futura e quindi di dividendi più elevati.
Prendendo in considerazione questi fattori, gli investitori possono assicurarsi di prendere decisioni informate su quali investimenti offrono i migliori rendimenti da dividendi per i loro portafogli.
Dividend Yield Vs Dividend Payout Ratio
Il Dividend Payout Ratio e il Dividend Yield sono due metriche finanziarie diverse che forniscono informazioni differenti. Il primo citato indica la percentuale degli utili di un’azienda che viene pagata sotto forma di dividendi agli azionisti. La formula per calcolarlo è:
Dividend Payout Ratio = Dividendi totali / Utili netti totali
Dove:
- Dividendi totali: Rappresenta l’ammontare totale dei dividendi pagati agli azionisti durante un periodo di tempo specifico (solitamente un anno).
- Utili netti totali: Indica l’ammontare totale degli utili netti dell’azienda durante lo stesso periodo di tempo.
Altre metriche da tenere in considerazione
Ecco una lista di altre metriche (compresi i migliori indici di bilancio) da tenere in considerazione nel momento in cui si valutano i dati finanziari e la bontà di un titolo. Eccone alcuni esempi:
Conclusioni
Il Dividend Yield è uno strumento importante per gli investitori quando valutano potenziali investimenti, ma non deve essere utilizzato come unica misura per stabilire se una società sia o meno una buona opportunità di investimento. Una buona ricerca e un’analisi attenta sono sempre essenziali per prendere una decisione d’investimento oculata.
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FAQ
Il Dividend Yield è un indicatore finanziario che indica la percentuale di dividendi pagati da una società rispetto al prezzo della sua azione. In altre parole, misura il rendimento in termini di dividendi che un investitore può ottenere acquistando un’azione e ricevendo i dividendi annuali.
Il Dividend Yield si calcola dividendo il dividendo annuale per azione per il prezzo corrente dell’azione e moltiplicando per 100. La formula è la seguente: Dividend Yield = (Dividendo annuale per azione / Prezzo corrente dell’azione) x 100.
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